ベストアンサー ※ ChatGPTを利用し、要約された質問です(原文:バランスファンドのリバランス) リバランス方法について 2015/02/01 08:39 このQ&Aのポイント バランスファンドのリバランス方法とは?SMTインデックスバランスオープンなどのファンドはどのようにリバランスしているのでしょうか?理想的には組み込まれた各資産がどれか15%変動したときにリバランスするとの設定がありがたい。 バランスファンドのリバランス SMTインデックスバランスオープンなどの ファンドはどのようにリバランスしてるのでしょうか? 理想的には組み込まれた各資産がどれか15%変動したときに リバランスするとかの設定だとありがたい。 質問の原文を閉じる 質問の原文を表示する みんなの回答 (1) 専門家の回答 みんなが選んだベストアンサー ベストアンサー 中京区 桑原町(@l4330) ベストアンサー率22% (4373/19606) 2015/02/01 09:11 回答No.1 目論見書を見てください 通報する ありがとう 4 カテゴリ マネー投資・融資資産運用・投資信託 関連するQ&A バランスファンドのリバランス 確定拠出型年金について説明がありました。その中でバランスファンドのリバランスについて教えてください。 バランスファンドは常にバランスを取るようにリバランスを行なうと説明がありました。 ある分野、例えば国内株式が資産が増えたとして、それを他の分野の投資に回すとせっかく価格上昇してきものを売って価格の安いものを購入すると言うところがよくわからないのです。 バランスファンドとはこういうものなのでしょうか? バランスファンド2本てどうなんでしょうか? 銀行では利子が少ないので老後(22年後くらい)のために投信を毎月2~3万円で始めようかとと思っています。 初心者の私にはバランス型が良いかなと思い 下記のものを積み立てしようかなと思っていますが・・・ ・セゾンバンガードグローバルバランスファンに毎月1万円 ・マネックスの資産設計ファンド(育成型)に毎月1万円 ・インデックスファンドTSPに毎月1万円 バランス型2本というのはどうなんでしょうか? それともバランス型どちらか1本とインデックスファンドTSPの方が良いでしょうか? 詳しい方アドバイスよろしくお願いします。 リバランス 現在、積み立てで下記ファンドを購入しております。 ○セゾンバンガードグローバルバランスファンド(月2万) ○インデックスファンドTSP(月1万) モノの本にはよく「年に1回リバランス」と書いてありますが、 上記のような場合、どのようにすれば良いのでしょうか?? また年率○%という計算は、積立の場合どのような計算方法(考え方)になるのでしょうか? 宜しくお願いします。 セゾン・バンガードか世界インデックスファンドか? 使う予定のない500万円とこれから月々5万円を自分ではリバランスせず30ー40年先を考えた投資をしようと考えてセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドか世界インデックスファンドどちらにしようか迷っています。 私の年齢が20代前半なので多少リスクをとって新興国の割合の高い世界インデックスファンドにしようかとも考えたのですが純資産総額が低いのが気になっています。 最終的には自己責任で判断すべきことだと思いますがなにか助言等あればお願いします。 バランスファンドを購入するタイミング バランスファンドを検討しています。 (例えば、日本株式25%・日本債券25%・外国株式25%・外国債券25%のバランスファンド。ヘッジなし。) 例えば、「円高」と「日本株式下げ」を予想した場合、購入を待った方がよいのでしょうか。 それとも、そもそもバランスファンドはそういうタイミングを取る必要のないものなのでしょうか。 (あくまで市場の変化に関する話で、ドルコストがよいとか、そういう話ではありません) それぞれの資産の相関図なんかわかるとありがたいのですが。。 よろしくお願いいたします。 ポートフォリオのバランスの考え方 こんにちわ、今度から積立の投資信託を始めようと思っています。 そこで、いろいろ考えた結果、たぶん トピックスオープンとステートストリート外国株式インデックスオープンと年金積立インデックスファンド外国債券インデックスファンドというのを毎月1万円ずつかっていく予定です。 基本的にはバランスよく33%ずつにしたいのですが、このバランスってなんなんだろう?と考えるといまいちわからなくなってしまいました。モーニングスターのポートフォリオのところでシュミレーションがわりにいれてみたのですが、構成比というのがそのバランスでしょうか?当然基準価額が小さいものは同じ1万円で買えば口数が多くなりますよね?バランスとは口数*基準価額(見直す時点の)で比べて考えればいいということでしょうか? それとも口数でしょうか?リスクの軽減のために分散するというのであれば口数を同じ数にしておくということのような気もしてきてしまいまして・・・。 ごくごく初歩的な質問かと思われますが、よろしくご回答お願いします。 この2つのファンドの違いについて 日経連動型ファンドについて質問があります。 「三井住友・225オープン」と「エス・ビー・日本株オープン225 」は どう違うのでしょうか? 基準価額は違っていますが、それは設定時が違うだけで この2つのファンドの違いはほとんどない、と窓口の方は 強調してましたが・・・、本当ですか? 資産額も多少違っているようですが、もしどちらを買うかで 迷った場合、皆さんはどちらのファンドを選ばれますか?? 積み立て投資信託のファンド構成について 毎月5万円の積立投信を行おうと思ってます。 当方33歳で毎月5万円程度なら家計を圧迫せずに投資ができます。 老後を考え25~30年の長期積立を考えているのですが、ややアグレッシブに投資を行おうと 思い以下の積立構成でいこうと考えております。 ↓以下構成で皆さまのご意見いただけますでしょうか。 よろしくお願い致します。 ※証券会社は楽天証券になります。 ひふみプラス[再投資型]:10,000 円 楽天資産形成ファンド(楽天525)[再投資型]:5,000 円 ニッセイ日経225インデックスファンド[再投資型]:15,000 円 SMT グローバル債券インデックス・オープン[再投資型]:5,000 円 株式インデックス225[再投資型]:3,000 円 eMAXIS 新興国株式インデックス[再投資型]:2,000 円 eMAXIS 国内リートインデックス[再投資型]:5,000 円 楽天みらいファンド[再投資型]:5,000 円 バランス運用の仕方 投資初心者です。 まとまったお金があり、資産価値を減らさず、中長期的に運用したいと考えています。 本を読んだところ、株 債権 国内外 で分散するのが良いと書いていましたので、これを実践したいのですが、どのようにすれば良いのでしょうか。 というのは、投資信託の場合、現物とは違う動きをするように感じているからです。 たとえば、国内株インデックスファンド、国内債券ファンド、海外株ファンド、海外債ファンドをバランスよく買えば良いのでしょうか。全部まとめたバランスファンドもあるようですが、それ一本にかけるのも危険だと感じています。 国内株は現物でいくつかバランスをとって買って、海外モノのみ、新興国と先進国でファンドで購入するのが良いのでしょうか。 一般的なバランスのとり方(ファンドで買うのか現物かなど)を教えて下さい。 同じ様なファンドの選び方 私は長期積み立てでノーロードインデッククス分配金再投資の・・・ とにかく手堅い投信で固めて行きたいと考えているものです。 この様な条件を目安にファンドを探しているのですが、中には似たようなファンドがありどちらが良いのかという状況に悩まされます。 比べるべき点の信託報酬なども大体似通っていることが多いので判断をつけ辛いです。 例を挙げますと、インデックスファンドTSPとトピックスオープン、ニッセイTOPIXオープンです。 私はインデックスファンドTSPを買おうと思っています。 理由は信託報酬が安い(2番目)。一番安いニッセイTOPIXは口座を開いていない。の2点位しかありません。 しかし、ある本にはトピックスオープンが一番良いと書いてありました。理由はインデックスTSPは年に一回の分配金をだしていて、ニッセイTOPIXを扱ってる投信スーパーセンターは新興会社だからだそうです。 余剰資金が割とあるのでどれも買ってみるというのも手だとは思いますが、皆さんはどの様に判断をつけてファンドを選んでいるのでしょうか。 それと、インデックスTSPが年に一回の分配金をだしているなんてどこに書いてあるのか分からない(目論見書にも書いていない)のですが。 最適なインデックスファンドについて 国内株式のインデックスファンドを探しています。 TOPIXに連動するファンドを探してみましたが、 下記の3種を探すことが出来ました。 ・インデックスファンドTSP:0.554% ・トピックスオープン:0.651% ・ニッセイTOPIXオープン:0.525% いずれもノーロードであり、TOPIXに連動するという面でも 基準額の推移は同じだと思いますが、 インデックスファンドなどにように、各ファンドでの特色が 見られないファンドの場合には、信託報酬が最も安いファンドを 選ぶという方針で間違いないのでしょうか。 しかし、もしそうだとすると、全ての人が最も信託報酬が 安いインデックスファンドに購入が集中し、 他のインデックスファンドが存在する価値がよくわかりません。 信託報酬以外で何か選定理由が存在するのでしょうか。 パトナム・グローバルバランスオープン パトナム・グローバルバランスオープンを例に取って質問です。 ゆめ計画70において、基準価額と純資産総額のグラフを見ると ・純資産総額が急激に減っている これはどんな原因があるでしょうか? 似たようなファンドができて、人気が下がったということでしょうか?? ・純資産が減っているが基準価額はそれほど減っていない。 なぜ?? 初級ですいません 過度なリバランスはかえって運用効率を悪くする? バランスファンドでは適度なリバランスをしないと駄目というのはわかりますが、毎月リバランスをするファンドはかえって運用効率を悪くするという話を聞いたことがあります。 株価の上昇は数ヶ月続くこともありますが、さぁ上がろうって時に出鼻をくじくので。 ・適正なリバランスは3月に一回程度でしょうか。 ・ほんとに毎月やるのは非効率なんでしょうか。 ・もし非効率なら、バランスファンドで毎月リバランスする狙いはなんでしょうか。 複数のバランス型投信への投資 現在バランス型の投信を検討しています。 世界経済インデックスファンドとSBI資産設計オープン、世界…は新興国株式、債券が含まれており、SBI資産…は新興国ではなく国内外リートが含まれています。 長期で考え1,2万円から積み立てではじめてみようと思うのですが、どちらかに絞ったほうがよいのでしょうか? それとも両方に投資するという選択肢もあっても良いと思いますか? 投資に答えはないとは思いますがこの時期からはじめるタイミングや商品選びの考え方、どのようなことでもアドバイスをいただけると嬉しいです。 よろしくお願いいたします。 投信リバランス ある雑誌に投信では年に1度リバランスをしようということで、下記の事例がありました。 積立額 日本株20000円 外国株10000円 外国債券20000円 6ヵ月後積立額 120000 60000 120000 6ヵ月後評価額 110000 60000 130000 日本株と外国債券のバランスが増えているので、積立額を下記のとおり変更。 積立額 日本株22000円 外国株10000円 外国18000円 この、変更金額は何をもとに算出しているのでしょうか? 私もリバランスを考えているのですが、増額、減額はわかるのですがどれくらいの金額で設定したらいいかわからず。。。 教えていただけると幸いです。 ふがいないアクティブファンド フィデリティの日本成長株ファンドは5000億もの資産を集めた有名な投信と聞いていますが、 直近3ヶ月、直近1年、直近3年と全てベンチマーク(TOPIX)を下回っています。 つまり、ETFやインデックスファンドを買ってたほうがましってことですよね。 (もちろんETFやインデックスファンドにもコストはかかりますし、結果論なんですが・・・) はっきり言ってふがいないです。ボトムアップアプローチだ何だの言っても、ベンチマークに負けてりゃ意味ないじゃんって思うんですがいかがでしょうか。 せめてコスト負けしないくらい頑張って欲しいです。 (いかがと聞かれても困るかもしれませんが) 敢えて【アクティブファンド】で挑む!! 基本的にはインデックス派でなのですが。 アクティブファンドでもしも今後十年間投資するとしたらを想定してみました。現実味を出すためにカブドットコム証券で購入できるアクティブファンドで選択してみました。 アクティブバリューオープン 40% 朝日Nvestグローバルバリュー株オープン 20% グローバルソブリンオープン(一年決算型)30% 三菱UFJチャイナオープン 10% (注記:チャイナオープンは償還日が2016年のようです) いかがでしょうか?仮想ポートフォリオ診断をどなたかおねがいします。 投資信託の利益確定について 平素より御世話になっております。 以下の内容で去年の4月より投資信託積立していますが、 ニッセイ日経225インデックスファンド 2,000 円 ニッセイ TOPIXオープン 2,000 円 SMT グローバルREITインデックス・オープン 1,000 円 BNPパリバ・オシレーター・コモディティ・ファンド(大地の力) 1,000 円 SMT グローバル債券インデックス・オープン 4,000 円 SMT 新興国債券インデックス・オープン 4,000 円 SMT グローバル株式インデックス・オープン 8,000 円 SMT 新興国株式インデックス・オープン 8,000 円 計 30,000円 御蔭様で、現在348,853円の投資に対して82,189円の利益が出ています。 政府はインフレを目指している様ですので、今後も中期的には株高になると思っています。 ですので、今後とも積み立ては(額を増やして)続けるつもりです。 問題は、定期的に利益確定をしたほうが良いのかどうか?ということです。 勿論、出た利益は投資信託の形で再投資するつもりなのですが……。 投資初心者で、右も左もわかりません。 御知恵をお貸し頂ければ幸いです。 どの資産クラスのインデックスファンドを買い増すか? 私は21歳の大学生です。 数ヶ月前からインデックスファンドの積立買付をしています。 現在、先進国株式に500円(ニッセイ外国株式インデックスファンド)、日本株式に500円(三井住友TAM-SMT TOPIXインデックス・オープン)ずつ毎月積み立てています。 さすがに金額が少ないので、積立額を増やそうと思います。 どの資産クラスのインデックスファンドを買い増すべきだと思いますか? 考えられるパターンは三つあると思います。 (1)国内債券、外国債券などの債券系を入れる しかし、さまざまな本を読んで勉強した結果、むしろ債券を入れる必要などないのでは?と思い始めたので、あまり気乗りしません。 (2)日本株式と先進国株式の比率を5:5位に保つ。他を入れるとしても日本株式:先進国株式:新興国株式=5:4:1位にする。 国内生活者だから日本の比率を多くする考え方。 (3)全世界の経済規模の比率に合わせる考え方。 日本は8%程度でしかない。だから先進国株式クラスや新興国株式を買い増す。 どの資産クラスのインデックスファンドを買い増すべきだと思いますか? (追記・資産クラス配分を考える上で、今まで読んだ本 マイケル・ルボーフ『一生お金に困らない人のシンプルな法則』 内藤忍『内藤忍の資産設計塾 実践編』 ロバート アレン『ロバート アレンの実践!億万長者入門』 チャールズ・エリス『敗者のゲーム』 ピーター・リンチ『ピーター・リンチの株で勝つ』 竹川美奈子『3000万円をつくる投資信託術』 竹川美奈子『新 投資信託にだまされるな!』 バートン・マルキール『ウォール街のランダム・ウォーカー』 山崎元『学校では教えてくれないお金の授業』 多くの人から高い評価を得て勧められている本を読んできました。 他に必読と思われる本があれば教えてください。) 投資信託のファンドの選び方について 投資初心者です。 わずかでも資産を増やせればと、投資信託を始めようと思い調べたのですが、ファンドの選択に困っています。 一括で分散投資ができそうなので「世界経済インデックスファンド」を考えています。 しかし、純資産が億単位でないといけない。とか、開始から2年以上経過したものがよい。とか、 初めてだったら、日本株式などのシンプルなインデックスファンドからがよい。とか・・ 何を決め手に選べばいいのか、よくわからなくなってしまいました。 とりあえず50万円が自由な金額で、積み立てでもいいと思っています。HPが見やすかったので、ソニーバンクで口座開設しようかとも思っています(投資の為だけに使用) やはり、このような考え方の初心者に、「世界経済インデックスファンド」はハードルが高いでしょうか・・ もしくは、分散型でお勧めのファンドはありますか。 長々とありがとうございました。 注目のQ&A 「前置詞」が入った曲といえば? 新幹線で駅弁食べますか? ポテチを毎日3袋ずつ食べています。 優しいモラハラの見抜き方ってあるのか モテる女性の特徴は? 口蓋裂と結婚 らくになりたい 喪女の恋愛、結婚 炭酸水の使い道は キリスト教やユダヤ教は、人殺しは地獄行きですか? カテゴリ マネー 投資・融資 為替相場資産運用・投資信託株式市場国内株海外株NISAFX・外国為替取引投資信託・ETF不動産投資・REIT先物取引債券融資その他(投資・融資) カテゴリ一覧を見る あなたにピッタリな商品が見つかる! 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