残高の問題です

質問

2003年4月1日より、以下の条件により、継続的にオーストラリアドル預金をしてきた。2013年3月31日の残高(円換算額）はいくらになるか計算し、計算過程を示しなさい。
(1) 毎月1日に日本円250000をオーストラリアドルに交換し、預金する。
(2)当該月の始値で預金を行う。
(3)2013年3月31日の円換算は当該月の終値で行う。
(4)オーストラリアドルの利率は年5%とする。(毎年3月31日受取）。利息もオーストラリアドルで受け取り、預金し続けるとする。

よろしくお願いします。

回答No.3

vbafan1 · ベストアンサー

46,880,146 円になりました。入金した日本円の合計は10年で3千万円なので5割増しです。驚きです。

計算はエクセルで計算しました。

A列 年月 2003/4/1 から 2013/3/31 の年月
B列 始値 AUDJPY 月足の始値
C列 終値 AUDJPY 月足の終値
D列 入金(円) 250,000 の固定
E列 入金(豪ドル) =D2/B2(2行目のとき以下同様)
F列 月初預金残高(豪ドル) =E2(2行目のとき) , =H2+E3(3行目のとき以下同様)
G列 利息(豪ドル) =IF(MONTH(A2)=3,F2*0.05,0) (2行目のとき以下同様)
H列 月末預金残高(豪ドル) =F2+G2(2行目のとき以下同様)
I列 月末預金残高(円) =INT(H2*C2) (2行目のとき以下同様)

参考URL：

http://fanblogs.jp/vbafan/

回答No.2

trajaa

各月の為替レートはどこで確認出来るのだろう？

国内の銀行で円預金をするのと計算は同じでしょ？
単に、預金する金額が為替レートの影響を受けて変動するのが面倒なだけで

お礼

回答ありがとうございました

回答No.1

seble

2の条件通りにオーストラリアドルに換算に、それに年5％を付加して、最終的な残高を13/3/31の終値で円換算すればよろし。そのまんまじゃん。

お礼

参考になりました。ありがとうございます。