ずっと持っているIT関連投信なんですけど・・

質問

バブルのころに買った大和の０１０１という投信なんですが、いまだに評価損益率がマイナス41％以上です。チャートを見ても、純資産額が右下がりです。償還予定日は2009年です。一方平均株価が下がっているころに買った投信のストックインデックスは評価損益率がプラス41％くらいです。こちらで、利益が出たので一応相殺できます。こういう時って、見切りをつけて０１０１を売却してしまったほうがいいのでしょうか。平均的に株価もこれから上がっていく気配のようですから2009年の償還日までおいておいたほうがいいんでしょうか。すぐに現金が必要なことはありません。　　　
一つ一つの投信の状況はちょっと読めるようになりましたが、自分のポートフォリオ（言葉遣いあってますか）全体を見て、それぞれをどうしたらいいのかまだよくわかりません。

あまり知識がないものです。
アドバイスどうかよろしくお願いします。

回答No.2

toboty · ベストアンサー

＞大和の０１０１

　大幅に値を下げ、始めの２回決算後には常に解約が購入を上回って資金流出が恒常的に続いています。請求目論見書の最終ページ「設定及び解約の実績」でご確認ください。

　この投信を購入された方は「いつ損きりするか」ということにしか関心がないため、償還期限が近づくにつれ、日経平均が上がれば上がるほど解約が増大し、結果的にこの投信の基準価額は償還期限が近づくほど下落圧力が強くかかります。最終的には半値まで下がっても不思議ではありません。

　基本的に、そのような恒常的下落圧力のある投信は早めに全額解約されたほうがよろしいかと存じます。

お礼

お礼がずいぶん遅くなってしまって、本当に申し訳ありませんでした。
アドバイスありがとうございました。
「設定及び解約の実績」を見ることも学びました。

回答No.1

ninosan1234

1.投資に「知識がない」「初心者です」は通用しません。しかし、これは逆にプロでも大負けすることがあると言うことです。

2.該当アドレスにある「内藤忍の資産設計塾」を立ち読みでいいので近所の書店でパラパラめくってみてはいかがでしょうか。

参考URL：

http://www.tradersshop.com/bin/showprod?c=9784426774035

お礼

お礼が送れて申し訳ありませんでした。
ご回答ありがとうございます。