年金受給者の確定申告について

質問

叔母の話なのですが、自分は確定申告をしたほうが良いのか？との話があり、よいアドバイスがあればお願いします。年齢は６６才で一人暮らし、年金は国民年金が年額５５万円、民間の年金保険が年額１７０万円程でその他の収入はありません。源泉徴収票を失くしたらしく、只今再発行請求中です。確定申告をするメリットはどんなものがあるのでしょうか？

回答No.1

noname#189285 · ベストアンサー

＞年金は国民年金が年額５５万円、民間の年金保険が年額１７０万円程

公的年金と個人年金の両方を受け取っている方は確定申告が必要と思います。ちなみに確定申告とは義務であり、対象となる人(＝確定申告をする義務のある人)はメリット云々ではなく確定申告を行う義務があると思います。

＞確定申告をするメリットはどんなものがあるのでしょうか？

国民年金から源泉徴収で税金が引かれている場合、確定申告を行い決まった税額が、源泉徴収された税額の年間合計より低かった場合は、「引かれすぎた差額」が帰ってきます。逆に決まった税額が高ければ追加で払います。医療費控除など色んな控除がありますので、全て忘れないように申告して下さい。控除の申告に漏れがあると、基本的には税金が高くなります。

以上と思いますが、税務署や市役所等で最終確認をお願い致します。