年利2%でまわしたいですが元本は割れしたくないです

質問

年利2%でまわしたいですが元本は割れしたくないです

円ベースで元本割れリスク5%以下程度で年利2%以上でまわしたいです。投下資金はとりあえず500万円ぐらい。投資信託、社債、株等々何でも良いのですが、何に投資すればいいでしょうか？

それとも今は無理かなあ

回答No.3

k_05213015 · ベストアンサー

外貨建債券はどうでしょう。

たとえば、オーストラリアの某社債の利回りは７％です。

http://www.monex.co.jp/AboutUs/00000000/guest/G800/new2008/news806a.htm

為替リスクはどうするかって？

たとえば、５万ドルを社債に、残りの元本を使ってＦＸでヘッジするのです。
５万ドルはまるまる利息が付きます。
そして、ＦＸで５万ドルの売ポジションを持てば為替リスクはなくなります。
ただし、ＦＸにはスワップ金利が付きますから毎日目減りしていきます。
たくさんあるＦＸ会社から一番スワップ金利が小さいところを探しましょう。

要は、債券利回りとスワップ金利の差が運用利益になるわけです。

スワップ金利４％なら、上述の社債は３％で運用できます。

当然ですが、会社がつぶれたら元本も紙くずになっちゃいますから
社債を発行する会社の信用度がリスクになります。

たとえば、国際銀行が米ドル建３％で発行していたら、
米ドルのスワップ金利は０．３％程度ですのでお勧めです。

スワップ金利は、その国の政策金利によって大きく変わるので
短期運用が安全ですね。

なお、お取引は自己責任でお願いします。

お礼

なかなか難しそうなセミプロ手法ですね。ご回答ありがとうございました。

回答No.7

ryuken_dec

国債を満期まで保有。途中売却だと損する可能性はあるが、満期まで持てば元本は保証される。
今の低金利でも30年長期国債で2%前後の利回り。40年国債なら2%超は狙える。

お礼

個人でも超長期国債は買えるのでしょうか？

回答No.6

moco_to_moco

「以上」「以下」を除いて考えると、

－５％～＋２％で回すとのことですね。

投資元本が５００万円なので２５万円の損は許容できるということになります。

４５０万円を１％程度の債券で回して、

５０万円をおおよそ－５０％以上で回せば良いですよね。もちろん＋１１％以上をねらい、トータルで＋２％を狙います。

現状ですと５０万円の投資先はＴＯＰＩＸ連動ＥＴＦあたりを考えます。

お礼

質問は元本割れするリスクが20回に1回程度の商品で、かつ年利2%以上でまわしたいという内容でした。TOPIX連動型ETFが上がればいいのですが下がる可能性も20回に1回以上はあるような気がします。ご回答ありがとうございました。

回答No.5

denden321

＞投下資金はとりあえず500万円ぐらい。

「とりあえず」ということは、まだ「資金的に余裕がある」
という事なんでしょうか？

そこら辺が分からないので、無難な答えとすれば、
400万円くらいを電力株を適度に分散投資しておいて、
株価がそこで下がったら、買い増すというやり方で宜しいのではないでしょうか？

確か1つの会社から配当金を10万円以下なら確定申告しなくても良いはずです。
自分は税制に関しては、疎いのでそこら辺は
詳しい人に聞くか、自分で調べるなりしてください。

あとは、他の人の回答に関して、ツッコミをさせてもらいますと
3番の方の社債は、オーストラリアの金利が一番高い頃のものでして、
今、同期間、同格付けの社債だとここまで好条件のものは
まず無いと思います。

金利の推移↓
http://kakaku.com/gaikadepo/hikaku.html

それと税金、為替手数料を考慮すると、なかなか微妙な結果になると思います。

4番の方の「クロス取引」ですが、これは結構「根気のいる」ので
あまりお勧めしません。まぁ、赤字にはならないようですが…

お礼

東電も増資発表で3割近く下落しましたし、難平投資法でも元本割れリスクはそこそこあるような気もします。また配当金は通常ですと税金は源泉徴収されます。他回答の検証もしていただきましてありがとうございました。

回答No.4

kyu_1647

株主優待タダ取り（クロス取引）がいいでしょう。

やり方も手順も紹介しています。
株主優待タダ取り研究会
http://tadaken.web.infoseek.co.jp/index.html

実際にしている人
僕は30歳代月給20万のサラリーマン～株主優待・家庭菜園etc - 楽天ブログ（Blog）
http://plaza.rakuten.co.jp/bokusara/

オークションなどで換金する手間はかかりますが、
検討する価値はあるかもしれないと思います。

お礼

相当手間はかかるかもしれませんが、これは結構固そうな手法ですね。ご回答ありがとうございました。

回答No.2

verythank

今は元本割れは絶対にしたくないということであれば、まず無理でしょうね。
回答者の方が言っている内容に近いですけど、ガス会社と今の水準の銀行（三井住友や東京三菱）なら
元本割れしても潰れないのでしょうから、定期預金として考えたら良いのではないでしょうか？
リスクと利回りは大体比例すると思いますけど。

お礼

ご回答ありがとうございます。やはりそうですよね

回答No.1

momo-kumo

電力株、ガス株等はどうですか？
現在配当利回りは３％台です。

お礼

ご回答ありがとうございます。元本割れリスクはけっこう高いような気がします。最近も東電の増資でダダ下がりしましたし