確定申告

質問

昨年株式の売却で約50万円程の損益が出ました。私自身はサラリーマンのため、特定口座＆源泉ありの口座です。
はたして確定申告をすればいくらぐらい戻ってくるのでしょうか？

年収にもよるとは思いますが、数千円の戻りなら無駄に確定申告のために時間使いたくないし、数万に及ぶなら時間かけても申請した方がいいかなと思っています。

また1回申告すると年収によっては税務署から毎年書類が送られてきて面倒と聞いています。
税理士さんや会計士さん、ぜひアドバイス下さい！

回答No.1

TEOS · ベストアンサー

株の損益での確定申告の場合、お金は戻ってきません（損していたら株での源泉徴収はゼロ円です。税金払ってないのに還付は無いですよね）、来年以降に利益が出た場合に、税金分が戻ってきます。とりあえず、確定申告してはどうでしょうか？　医療費は10万以下ですか。2年分まとめても、良いはずですけどね？（多年度分まとめての申告は、税務署のＨＰで確認を！！）

参考までに、手元に源泉徴収票と、証券会社からの取引等の書類が有れば、5分で確定申告の書類が
完成します。　税務署のＨＰに、確定申告の手続の雛形があるので、データーを打ち込んだら、
自動計算します。それを印刷したら、印鑑押して完成（超！、簡単です）
（医療費控除が有るなら、伝票の計算が有るので、集計が大変です）

過去に確定申告は、一度もしてませんか？？？　パソコンで、計算だけしてみれば判ります！

お礼

ご回答ありがとうございます。今まで確定申告の経験がないもので、毎年税務署の駐車場待ちの長蛇の列を見て躊躇してました。簡単に出来るようになっているんですね。来年以降に備えて一度やってみようかと思います。

回答No.4

hata79

NO.3です。
URLを貼り付けるのを忘れました。国税庁タックスアンサーです。
先の回答で案内した資料よりも先に読まれると、良いかと思います。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1476.htm

参考URL：

http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1476.htm

回答No.3

hata79

私の手元に「すぐに役立つ税金ガイド、税金読本」という資料があります。
大和証券株式会社が発行してるダイワの税金読本シリーズの１です。
頒価１，０００円と表示されてますが、私は無料でいただくことができました。

この資料の１３５ページに「特定口座と確定申告」という見出しで詳しい説明があります。
専門家用でなく一般顧客用に書かれてるので、判りやすいです。
文章内の漢字含有量が少し多いですが、やむを得ないでしょうね。
おそらく近隣の大和証券に問い合わせすれば有償か無償かは別で譲っていただけると思います。

現在証券税制は複雑で、株の譲渡にかかる確定申告が有利か不利か、いくら還付されるかなどは「本人の判断に任せる。株に手を出すならそのくらいは勉強してくれ」というのが税務当局の考え方で、投資家は証券会社への問い合わせをするという立場にならざるを得ないようです。
証券会社側も顧客確保への策として上記のような資料を作成してると思います。
お付き合いしてる証券会社との関係がわかりませんが、上記資料は「これってわかりやすいじゃん」というレベルですのでお勧めしておきます。

譲渡所得の損益通算の問題に落ち着くと存じますが、ご質問者の限界税率が不明ですので、いくら還付されるかは回答不能です。
なお、私自身が大和証券の人間だとか、ゆかりのある者ではありません。
単純に「良い資料だ」と思って紹介してるだけですので、邪推はしないで下さい。

お礼

ご回答ありがとうございます。わかりやすい本ならぜひ読んでみたいです。ネット取引のため担当者もなくここで聞いてみました。税金って難しいですね…

回答No.2

ma-fuji

株の譲渡所得は、他の所得（配当所得を除いて）とは別に税金を計算する「分離課税」です。
ですので、他の所得との通損はできないので、確定申告しても還付もありません。

ただ、確定申告しておけば３年間損失の繰り越しができ、株の利益が出た場合その所得とは通損できます。

参考
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1474.htm

お礼

ご回答ありがとうございます。てっきり還付があるものと思っていました。来年以降利益が出たときだけなんですね。参考になりました。