分配金について教えて下さい

質問

いつもお世話になっております。
　昨日、投資信託（豪ドル債）の決算日で、分配金の金額が決定したのですが、６日の現在になってもいまだネットバンクの通帳確認をしても分配金の入金が確認されません。
　そもそも分配金っていうものは入金は決算日から相当時間が掛かるものなのでしょうか？

回答No.1

prpr002 · ベストアンサー

投資信託業務に6年関わっていた者です。

支払いを決めるのは、決算日ともう一つ、受渡日数というものの2つから計算されます。
受渡日というのは決算日を起点として、何日後に支払われる、という数字ですね。
私の知識内では、この分配金受渡し日というのは4日～7日（営業日ベース）で、つまりは大体決算日の一週間後くらいの支払いとなります。
つまり、1月5日が決算日ならば、おそらく支払日は
来週あたまの12日・13日あたりではないでしょうか。

今某銀行のHPを見て来ましたが、解約の場合の入金日は記載がありましたが決算時の分配金がいつ入金ということは載ってないんですね。
（私はシステム開発のほうだったので、販売や運用に関しては知識薄です）

と、いうことでもう少々お待ちください！ですね。

お礼

大変ありがとうございました！
　今日の朝、銀行からもらった目論見書を読み直したら、決算日から５日以内と記載されており、しかも今日の１５時ごろにネットバンクを確認したら分配金の入金記録がありました。
　年末に購入してまだ１５日前後で、１万円少々も分配金が支給されてて、２８歳独身端くれ投資家としてはかなり興奮しました！
　元本割れに気をつけて、貯蓄と運用に充てて行ければと思います。