私の貯蓄・投資内容について、何かアドバイスあれば・・・
私の貯蓄・投資内容について、何かアドバイスあれば・・・
34歳、女性、独身。正社員として働いています。
借り入れ、各種ローンなどは一切なし。賃貸住まいです。
現時点の状況としては、1年後に結婚の予定はありますが、
特に予算がかかることをするつもりもなく、自宅購入も希望しないし、
子供を作る予定もありません。
仕事は、健康であれば、このまま定年まで続けていきたいです。
今まで、お金については本当に無頓着でしたが、この年齢になって
やっと、真剣に考えるようになりました。(つまり《お金初心者》です・・・)
それで、将来(老後も含めて)に備えて、この1年ほど、毎月、以下のような内容で
貯蓄や投資をしているのですが、はたしてこの内容(選択肢)で良いのかどうか、
迷っています。
もし、もっと効率の良い方法があれば、別の選択肢も検討したいと思っています。
最終的な判断は自己責任ということは理解していますので、何かお気付きの点があれば
ご指摘ください。
■現在の貯蓄額
会社の財形貯金・・・3,000,000円
普通預金・・・3,000,000円
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■毎月の貯蓄 ※手取りのうち合計で170,000円位は貯蓄や投資にまわせます。
会社の一般財形・・・50,000円 ※ボーナス時80,000円
普通預金・・・35,000円
個人年金保険(第一生命・年金工房)・・・22,000円
投資信託・・・フィディリティ証券(ステップ バイ ステップ)にて。
長期保有前提で、最終的には3~5%くらいのリターンがあれば
御の字と思っています。
年金積立インデックス海外債券・ヘッジなし 10,000円
年金積立インデックス海外株式・ヘッジなし 20,000円
年金積立インデックスTOPIX 10,000円
年金積立インデックス海外新興国株式 10,000円
金・プラチナ積立・・・6,000円
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ちなみに保険はソニー生命・・・45,000円
(※ほぼ医療保険のみ、女性疾病特約、先進医療保障など手厚くやっています。
現時点で解約すれば、解約金は戻ってきます・・・)
なお、ボーナス時には、単純に普通預金にまわす額を増やすだけなので
もったいないような気もしています。
金・プラチナのスポット購入や国債購入なども検討したほうが良いのでしょうか。
お礼
ありがとうございます。 今回はこの会社でした。いちおう大丈夫そうで、少し安心しました。