確定拠出年金の資産残高について

質問

初心者なのですが、ご指導お願いします。

現在会社で確定拠出年金をやっています。
貯蓄型、国債、株とあります。

日本株、外国株も月々一定額割合指定しています。
ですがこの度、外国株、日本株が暴落していて購入金額より資産残高が
はるかに下回った元本割れ状態になりました。。

そこで質問なのですが、今後、外国株、日本株が上がった場合、

(1)過去にさかのぼって購入したものも含め、資産残高があがるのでしょうか？

(2)それとも過去に購入し下がったものは、その時点の資産残高で評価され
上がったときに購入した月分だけが資産残高に反映されるのでしょうか？

よろしくお願いいたします。

※(2)の場合ですと、今のうちに保有株分全部手放して、
その分を貯蓄か債券に回したほうがよいですよね。

回答No.1

gonbee774 · ベストアンサー

すべて時価で評価され、いつ買ったものかは関係ありません。

もう少し勉強されたほうがいいとは思いますが、毎月それぞれを一定額買っているのなら、しばらくはそのままでいいのではと思います。
＃ドルコスト法ですね。

あと、勉強していくとリバランスというのがでてきますので、慌てずに行ってください。

あくまでも自己責任で。

お礼

お世話になります。
大変勉強になりました。
下がったからと慌ててはいけないんですね。
ありがとうございます。

回答No.2

ryuken_dec

＞今後、外国株、日本株が上がった場合、

これは保有しているものの評価額が上がるということですので、当然過去に購入している外国株や日本株の価値が上がります。

(2)となるのは、自ら資産を貯蓄や債権に回した場合にそうなります。

お礼

お世話様です。
購入時の評価は貯蓄や債券なのですね。
大変勉強になりました。

ありがとうございます。