銀行口座の名義貸し

質問

義理のある知人に使っていない銀行口座を貸してほしいと
頼まれました。その人物は悪用・少なくとも私に迷惑をかけて
逃げる様な事などする人ではないとの信用はあるのですが、
今は俺俺詐欺などもあるので口座を貸すこと自体罪になるとテレビ
で見たのでその旨を伝えたところ、知らなかったから軽く
頼んでみただけのようで、それならばやめておくとのことでした。
ただ、力になってあげたい人だったのですっきりしないのですが、
奥様と両親に内緒で離婚した息子に送金する口座を開きたかった。
ということだったと思うのです。無料で、借金が不可能な口座を
貸すということで、実際に法律的に問題が起こるのでしょうか？

回答No.3

hirottch

●＞・・・、それならばやめておくとのことでした。

「やめておく」とのことですので、それで、「正解！！」です。
「口座の、譲渡や、売買」などは、「法律により、処罰」されます。

また、「金融機関」や、「証券会社」サイドでは、「名義人以外の、他人による、口座の利用」が、判明した時点で、「いつでも、口座の利用停止、や、強制解約など、」が、できることになっております。

現在は、「犯罪収益等移転防止法」で、「銀行」、「ゆうちょ銀行」、「証券会社」、・・・その他の、「口座の、名義貸し」や、「有償・無償を、問わず、口座の譲渡や、売買・・・」などは、「立派な、違法行為」です。（場合によっては、「刑事罰」の対象となります。）

「ゆうちょ銀行」や、「郵便局」などにも、ポスターが、はってありますし、「銀行」などの、「預金規定」にも、その旨、説明が、ありますよ。

お礼

回答ありがとうございました。
無償での譲渡でもいけないんですね。
知ったかぶりで出来ることを断った
のかも知れないと心が晴れなかったのですが、
安心しました。
本当にありがとうございました。

回答No.2

oo14

やめておくといわれたんだからそれでいいのですが、
送金する口座をなぜ開かなければならないか
理由がよくわかりません。
ネットで自分の口座でも送金者名は選べます。
ましてコンビ二でどういう名前で送ろうが自由ですね。
送金のレシートを捨ててしまえば、
受け取る側に証拠が残るだけです。
どういう意図かわかりませんが
送金時のレシートを保管したらいいのではと
アドバイスをしてみられたらいかがでしょう
知っておられない可能性大ですね。

お礼

回答ありがとうございます。
私も詳しい理由は聞く前に話の腰を折ってしまったようなので
わかりません。もうその件はこちらからは話しにくい形にしてしまった様なので、また相談があれば詳しく聞いてみます。

回答No.1

ta-nu-ki

かかる責任をすべて質問者がかぶる事を承知の上でなさるのでしたら、大きな問題はありませんよ

お礼

回答ありがとうございます。
ただ、かぶらなければならない責任が具体的にわからないので
の質問なのです。口座がマイナスになることはなくて、贈与税など税金
対象の額にならなければ無料であれば貸すこと自体には法律的罰則はないということなのでしょうか？