他人に口座知られるリスクと対策法

2013/03/13 20:21

このQ&Aのポイント

口座を他人に知られることで悪用される可能性はありますか？また、同僚からの振込を受けるべきか悩んでいます。
同僚が私の口座番号を知っており、親からの振込を私の口座に依頼されました。しかし、同僚が消費者金融と関わりがあることから、振込の目的に疑念を抱いています。
他人に口座を知られることで銀行からの信用が落ちる可能性はありますか？同僚からの振込を受けるべきかどうか、適切な対策を考えたいです。

maiconcon
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その他（生活・暮らし）
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noname#231223

2013/03/13 20:52 回答No.2

相手が表立って商売をしている消費者金融ごときであれば、振り込まれたこと自体で影響を受けることはありません。たとえば、ちょっとお金が足りなくてサラ金から借りたお金が振り込まれたら銀行から取引停止？　そんなことはありえないでしょ。同僚の方が、差し押さえなどを逃れるために他人の口座での受取をしたいというだけなら、うまくいけば何も問題は起きないかもしれません。でも・・・同僚だからってこんな非常識なお願い、断れないもんでしょうかね。旧知の友人じゃないんですよね。同僚だから無茶苦茶はしないだろう？　日本人にありがちな考え方ですが、お金が関わることなのに少し甘すぎるんじゃないでしょうか。本当に一回限りで終わるでしょうか。たびたび振り込まれたお金を渡すなんてことになったりはしないでしょうか（口座番号がわかっていれば、誰からでも何回でも振込が出来ますよ）。振り込まれたお金を下ろして渡したら「もっと来ているはずだ、ネコババしただろう。弁償のうえに誠意を見せろ」と迫られたりはしないでしょうか。サラ金よりも心配な相手はいっぱいありますよね。もし、犯罪に関わるお金であれば、一種のマネーロンダリング（資金洗浄）ですから、口座を凍結されたり、警察から事情聴取を受けることになる可能性はありますね。また、暴力団関係者からの送金であれば、暴力団への締め付けや法規制は年々厳しくなっていますから、金融機関から取引を遠慮したいと言われることがあるかもしれませんね。

質問者

お礼 2013/03/18 15:02

ありがとうございました。そこまで親しいわけでもないですし、私以外の人に頼まないのも怪しいので断りました。

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oo14
ベストアンサー率22% (1770/7943)

2013/03/13 21:30 回答No.6

ふつう、「自分の口座に振り込まれたお金はいかなる理由があろうとも一切返却に応じません。」と但し書きが書いてあるってのは、日本の常識です。「それでもよろしければ、どうぞというか、いただけることに異議とかはありません。」と、言うだけでなく、念書をいただいておけばよろしいかと。双方の住所氏名を書いた紙に印鑑をもらっておくだけでいいです。日時とサインなんかも書いてもらえば完璧です。

質問者

お礼 2013/03/18 14:49

ありがとうございました。サインをもらうのは大事ですよね。。

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tadys
ベストアンサー率40% (856/2135)

2013/03/13 21:02 回答No.5

止めた方が良いです。「押し貸し」という手口が有ります。 http://www.pref.oita.jp/keisatu/kouhou/soudan/yamikin/osigasi.htm 銀行口座だけがお金を送る方法では有りません。５０万円までなら、現金書留で送る事が出来ます。 http://www.post.japanpost.jp/fee/simulator/kokunai/option.html

質問者

お礼 2013/03/18 14:51

ありがとうございました。押し貸し、知りませんでした。今回の一件もそういう状況になり得るなと思い、なんとか断りました。。

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umamimi
ベストアンサー率39% (144/362)

2013/03/13 20:57 回答No.4

＞「親からお金が振り込まれるのだが、M（私です）の口座に振り込んでいいか」と言ってきました。身内でお金の移動があると贈与だか相続だか税金関係の追及されるかもとの理由で他人の口座を利用してるのかなって気がします。いずれにせよ説明なく利用されるのはトラブルのもとなので説明されないなら断りましょう。あるまとまったお金の名義人が変われば「譲渡されましたね」などと税務署が課税したりするのでオイシイ話ならともかく、ただの通り道なら尚更、関わらないほうがいいです。＞断ればいいだけなんですが、同僚ということもあってか少し断りづらく、断りの言葉でなくても「タダでくれるならどうぞご自由に振り込んで～」とかテキトウにかわせばよろしいかと。

質問者