財テク定番商品これがお勧め

質問

ローリスクでミドルリターンの投資商品は、定番とすればどんな物があるのでしょうか？

回答No.1

pon-san · ベストアンサー

こんにちは。

リスクとリターンは比例の関係にあるので一言で言えばないですよ。

例えば円の定期預金はローリスクローリターンですから、これを基準にするとＭＭＦはじめ他の投資信託はミドルリスク・ミドルリターンかハイリスク・ハイリターンになります。

強いて定番といわれるのは国内株式投信と海外債権投信を組み合わせるなど連動性の低い投信を組み合わせてリスクヘッジするのが普通かと思います。ポートフォリオを工夫してリスクを抑えようとするのがいいと思います。

あまりおすすめはしませんが一つの投信で分散投資してリスクを抑える商品もありますが、手数料類が高いので利益が出るまで期間がかかります。

お礼

補足まで頂きましてありがとうござおました。

補足

ポートフォリオを広げて２～３種の国債とか転換社債とかですか？良くわかりませんが、具体的に商品銘柄を上げると致しましたら、どのようなものが存在しますか？元本割れの無い物で、小資本から始められる事も条件に考慮して下さればありがたいと思います。

回答No.4

ryuken_dec

＞元本割れの無い物で、小資本から始められる事も条件

分散投資をすれば、長期的に見て元本割れの可能性を0に近づけて、年数%程度の
期待リターンを見込めますが、やはりそれでも元本割れは無いとは言い切れませんし、
一時的に元本割れしないことの方が珍しい。
(購入手数料が掛かった時点で元本割れですし)

元本保証を考えるとミドルリターンは無理です。
やはり国債か長期定期預金でローリスク、ローリターンでしょう。

お礼

虫のいい話はそう転がってないと言うことでしょうかね。
ありがとうございました。

回答No.3

pon-san

No.1です。
補足しますね。

具体的に挙げるとＭＭＦとかかな？
元本保証では選択肢が少ないです。
また国債を何種類持っていても分散にはならないです。また転換社債も株価が上昇すればいいですが、下がって株価に転換されてもらっても下手すると塩漬けになるリスクを持ちますからリスクは高い方です。
個人向け国債も一時は話題になりましたが、利率があんまり良くないので最近は人気も下火に。ローリスク・ローリターンの商品になりましたね。
あまり元本保証にこだわりすぎるとリターンが少なく、物価の上昇から実質目減りしてしまうリスクを内包しています。
かといって元本割れリスクを積極的にとるハイリスクを背負うのもおすすめできませんしね。難しいところです。

回答No.2

masuling21

元本割れなしを条件にした場合、個人向け国債・固定５年の過去の実績1.5％程度が高いほうです。それをミドルリターンと言うのかどうか。
個人向け国債は、１万円から買えます。
元本保証なら、ポートフォリオなんて考える必要ないし、、、。
ネット銀行で１年定期預金が0.95％のところがあります。