スイス年金

質問

2006/9に銀行の進められるまま，スイス年金（新変額年金保険　世界グローバルファンド？）に申し込みをしました．325万円入れ手数料5%で，308万位からのスタートでした．当初1日数百円前後の動きとの理解で長期投資で考えていましたが，現在354万位になっていました．特に日経平均の影響が大きいみたいです．約9ヶ月で46万位上昇したのですが，予定外の値動きを感じ怖くなり近々解約しようと考えています．　　　　　　　　　　　　　（手取りは税引き20数万の利益）
世界の株，債権，為替等で運用するようですが，
今後の市場を考えた場合やめどきですか？

回答No.4

kb11111

・「怖い」という感覚が持てるのは良いことだと思います。
　ただ、米国株・日本株が急激に上がっていますから、
　想定内の動きではないでしょうか。
・手数料が高過ぎますね。（購入時５％＋運用時１．５３％／年）
　税金対策に使うのであれば意味がありますが、
　中身は通常の投資信託と変わりません。手数料が割高な分、損です。
・ご自分で研究されて、値動きの理由の分かり易い投資信託を
　購入された方が、手数料も安く、良いと思います。
　　例：バランスファンド１本　ｏｒ
　　　　インデックスファンドの組み合わせ
　　　　（国内株式・海外株式・海外債券）

回答No.3

masuling21

デジタルパンフレットを見ました。契約時に5％の手数料がかかるので、早く解約しても元本割れになりにくいようです。
こういう商品とは知りませんでした。

私なら、北京オリンピックくらいまでもっと様子を見ます。投資格言で「損切りは早く、利は伸ばせ」といいます。
世界の株は上昇傾向で、日本株は出遅れです。ただ、外国株式は天井ではないかという見方もできます。

参考URL：

http://www.winterthur.jp/product/pro2/index.html

お礼

我慢しきれず売ってしまいました．
6/1(金）夕方で最終値が決まるそうですが，
早速，アメリカ市場は上げているようです．
また，今週の雰囲気から来週の日本市場も上昇のような気がします．
株で慣れていますが，離した翌日より，水を得た魚のような上がり方をするのがいつも不思議です．有難うございました．

回答No.2

masuling21

変額年金保険の場合、三年以内の解約は大幅な元本割れになることがあります。その辺は、把握されていますか。プラスで解約できる確信があるなら、別に言うことはありません。

お礼

私の場合長期といっても，毎日の値動きが気になる性格なので，とても三年以上保持は無理だと思います．大幅の元本割れが考えられるなら，今やめて良しとしようと思います．
有難うございました．

回答No.1

mrmk

こんにちは、では増えない方が良かったのでしょうか＾＾；
買ったばかりで手数料を飲み込んで、尚且つ一割以上ののり代が出来た訳ですからね、うらやましい。

世界中のアナリストの半分以上の予想が外れるのに、この先上がるか下がるかなんか誰もわかりません。

要するに積んだ事を気にかけない、つまり忘れられるか、さもなくばお望みの解約かかと。

お礼

私は投資信託は初めてですが，短期間で　うらやましいという事なので，ラッキーだったということでしょうか？約46万上昇になったわけですが，運用次第でその逆も有り得たわけなので，解約で良しとします．有難うございました．