投資信託を売りたがらない銀行

質問

口座を開設して１０年ほどの地方銀行で、６月に「コア３０インデックス」を３０万円買いました。先日、買い増ししようとしたら、何やら顧客ファイルのようなものを持ってきて「社内規定で、あなたには、これ以上、投資信託を売れません。」と断られました。
リスク許容度は、顧客が決めるのではないでしょうか。この銀行のやり方は、まともなのでしょうか、教えて下さい。

回答No.1

zonu · ベストアンサー

それは
masuling21さんが現在お持ちになっている金融資産の状況
や今までの取引内容等によって限度がある場合があります。
といっても仰る通りリスクの許容度は顧客側の問題ですが
大抵はその支店の責任者などが判断します。
ぶっちゃけて言えば
「この人に損させるとうるさそうだからあんまり多く売るのはやめとこう」ってことです。

お礼

ご回答ありがとうございました。２０ポイントでなくて、もっとポイントを差し上げたいところです。
銀行から見て私は、○○な客だったのですね