投資信託と株の確定申告について

質問

新生銀行で4つの投資信託を買っています。額は22万、10万、10万、10万です。そこで確定申告についてお尋ねしたいのですが、大きな利益が得られたりした場合申告する必要性があるのでしょうか？インターネットで調べたのですが、いまいちよくわかりません。100万以上儲かったら申告する必要があるなど何か基準のようなものが存在するのでしょうか？そこのところを詳しくお聞きしたいです。また同様に約100万くらい中国株を持っているのでこちらについてもできればお伺いしたいです。

回答No.3

Trane37 · ベストアンサー

外国籍ではない普通の投資信託は、解約の場合、利益に対して１０％源泉徴収されると思います。源泉徴収された場合は、確定申告は不要です。買い取り請求（ややこしい）の場合で、源泉徴収されない場合は、確定申告が必要となります。解約か買い取りかは、証券会社などですと選択可能の場合が多いですが、新生銀行の場合はどうでしょうか。解約のみかもしれません。

中国株も基本的には日本株と同じで、普通のサラリーマンの場合、給与以外で合計２０万円以上所得が発生した場合、確定申告が必要となります。また、中国株でも特定口座が利用できる証券会社もあるようです。

簡便法として、源泉徴収を受けたならば、申告不要、受けなければ申告が必要と覚えておくと便利です。

なお売買が完了した時点で、はじめて譲渡益が発生するので、含み益には課税されません。

参考URL：

http://www.nageyari-china.com/shoukenkaisha/tokuteikouza.htm

お礼

新生銀行に先程電話して聞いたところ解約と購入しかなくて、解約の場合源泉徴収されるので申告は不要だと言われました。この度は誠にありがとうございました。

回答No.2

masuling21

投信は税制が難しいので、一般論で書いておきます。

基本的には国内上場株式（中国株は別ということ）と同じです。
原則は、申告分離課税で他の所得とは別に計算になります。
１００万儲けたら申告という決まりはありません。たぶん例で言っているだけだと思いますが念のため。税務当局はそんなに優しくないです。
その人の投資以外の収入によるのです。
無職・専業主婦は、年間３８万円まで申告不要。
給与所得者の年収（総支給額）２０００万円以下で他に収入なければ、２０万円まで申告不要。

新生銀行は特定口座のサービスしていないので、実際儲かったら申告は面倒かもしれません。
なお、年間とは１月から１２月の１年間のことで、受渡しベースになると思います。

中国株は外国株なので、取引の証券会社に聞いて頂くのが良いです。

お礼

詳しいご説明に大変感謝いたします。本などで調べたのですがなかなかわかりませんでした。年間20万円も儲けることはほとんどなさそうなので私の場合は申告不要っぽいです。この度は誠にありがとうございました。

回答No.1

noname#23306

申告する必要があります。
年末に、信託の計算書が送付されると思います。