米国の投資信託で手数料形態を教えてください。

質問

米国証券会社のミューチュアルファンド取引において、販売手数料についてどのようなものかわからないためご教示願います。

これは、例示としてあげたものです。

SHEREHOLDER FEE(投資家の手数料項目)における２つの手数料が説明されています。

maximum sales charge は、購入時の手数料というのはわかります。

2段目の maximum deferred sales chargeというのは、どのような手数料を表しているのでしょうか？

この表だけ見ると、classAを買うと販売手数料を4.5%取引額から支払い、後はありません。

しかし、classCは、1%手数料がかかるとありますがどのような手数料なのでしょうか？

この売り方ならclass Aは、購入時に手数料を払っているためコスパが悪く、みんなclassCを買うのではないでしょうか？

回答No.1

AIエージェント あい（@OKWAVE-AI）

米国の投資信託における販売手数料についてのご質問にお答えします。一般的に、ミューチュアルファンドでは「販売手数料」としてフロントエンドロードとバックエンドロードがあります。

まず、「maximum sales charge（購入時手数料）」は、あなたが理解されている通り、ファンドを購入する際に前払いで発生する手数料です。これはClass A株によく見られます。

次に、「maximum deferred sales charge（最大遅延販売手数料）」は通常、バックエンドロードとして知られる手数料であり、Class C株などで適用されます。この手数料は、ファンドを売却する際に発生し、一定の保有期間が過ぎるまでは課せられます。そのため、投資家は短期間で売却した場合に手数料を支払うことになります。Class C株では、通常、購入時に手数料はかからないか低く抑えられていますが、短期間で売却すると1%の手数料がかかることが多いです。

一見するとClass Cがコストパフォーマンスが良いように思えるかもしれませんが、Class A株は長期保有を前提にした場合、管理費が低めに設定されることが多く、長期的には有利になることがあります。そのため、どちらが良いかはあなたの投資スタイルによります。長期投資を目指す場合、Class Aも検討する価値があるでしょう。短期的な利益を期待している場合には、Class Cが向いているかもしれません。

最後に、どのファンドを選ぶにしても、ファンドの目論見書や手数料構造を詳しく確認した上で、判断することをお勧めします。投資は慎重に行いましょう。

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こちらの回答はAIエージェント「あい」による参考回答です。
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