資産運用・投資信託

去年の春、証券会社でPCAインドインフラ購入を迷い、結局購入しなかったのですが、どうも気になってずっと新聞で基準価格をチェックしていました。（ちなみに初心者です） 去年の春は基準価格は10000円くらい、秋には16000円くらいまで上がり、「買っておけば良かった！」と後悔しましたが、今は9000円台にまで落ち込んでいます。 今が買い時かもしれないと思い、インドインフラの基準価格の推移のグラフを見ると、どうも他の右肩上がりのインド株に比べて、変動が激しいというか、右肩下がりのような…。グラフを見ると、総資産額はどのインド株より多いのにも関わらず、基準価格が反比例しています。他のインド株は正比例だというのに…。なぜインフラだけが反比例なのでしょう…？…というか大丈夫なのかな～と疑問を抱き始めました。 年2回の分配金で一時期落ち込んだのと、どうも見ているとアメリカ経済に連動してしまうようなので、下がってしまうのだと思いますが、他のインド株に比べて盛り返しがないように思うのです。 何分にも初心者のため、買った方がいいのか見極めができず困っています。 長期的に持つと良いようで、私はそのつもりですが、果たして今購入すべきか…。 ハイリスク・ハイリターンの典型的なインドインフラですが、購入するなら100万くらいで考えています。 皆様のご意見をお聞かせ下さい。よろしくお願い致します。

円建てのインデックス投信（TOPIX、MSCI、コモディティなど）を1年間積立後、100万円程度たまったところで、海外のUSD建てETFにスイッチングする方法をとっています。（余裕資金です。）世界経済成長の恩恵をある程度享受したいが、円高による目減りも軽減したいです。投資スタイルは長期（25年以上）を考えています。 USドル建てETFの為替リスクですが、FXなどを利用してヘッジしておくのがいいのか、あるいは、100万円の何割かを円建て投資にまわせばそれで十分なのか、経済合理性の観点から最も簡単で合理的なリスクヘッジ方法をご存知でしたら教えてください。

野村アセットのＭＲＦって大丈夫なんでしょうか？ 10万くらいですけど損しちゃいますかね・・・

外国株式、外国債券、国内株式、国内債券のアセットアロケーション比率を決め長期投資(30年ぐらい)を始めようと思っています。 リバランスは半年・年間に1回程度で考えています。 そこで質問なのですが、投資資金が5,000万ぐらいある場合、いきなり全額を決めた商品にを決めた比率で購入していくのと、1,500～2,000万ぐらいを当初分として、後は、リバランス時に買い足していく方がよいのかどうか迷っています。 理由は2つあって ・ドルコスト平均法の方が効果的 ・金額が金額なので、全額購入してしまうとリバランス時にあるアセットの取り崩しが発生した場合、余分な税金と手数料がかかってしまう かといって、一部資金だけを投資信託に回して、後を寝かせておくのも もったいないような気もしますし。。。。。 投資ビギナーなので、先輩方の意見を参考にさせて頂ければと思います。

償還前に売却すれば無税になるとの事ですが、この場合の所得の関係を教えて下さい。 例えば扶養の範囲で働いている妻や収入の無い子ども名義で購入した場合だと非課税の金額はどうなるのでしょうか？ いずれの場合も償還前に売却した方が得なのでしょうか？ 詳しい方教えて下さい。

毎月外貨MMFにて積み立て投資をしたいのですが、積み立て可能な商品を持つ、銀行や証券会社でおすすめなのはどこでしょうか？

年金積立インデックスファンド海外債券(ヘッジ無)【日興アセットマネジメント】で運用を検討しています。この投信の運用報告書を閲覧したいのですが、日興アセットマネジメントのHPでは参照不可です。運用報告書を閲覧できるHPがあるのならば、そのURLを教えて頂ければ幸いです。

エクセルの複利計算式を教えて欲しいです。 長期運用の投資信託での将来での受取り額を知りたいと思っております。 最初に250万円を投資します。 その後、毎月5万円を積立し、336回【月】(＝28年間)した場合、4.2％で運用した場合、いくらになるかの数式を教えていただきたく存じます。 宜しくお願いします。

まとまった資金で新たな投資をしたいと考えています。 現在、、、 　国債（変動10年） 　あぐら牧場 　アリコのレグルス（米ドル建て） 　株式（5社ほど保持：不定期に売買してます） 　ドイチェインド株：長期で保持の予定（下がってます） 　三井住友ニューチャイナ：同じく長期で保持（〃） 　住信の資産設計オープン（国内外の株、債権、不動産へ分散投資）：積立 を行っています。 外貨建てのMMFの積み立てと、さらに数本の投資信託をやるかで迷っています。 候補は、、、 　国際ユーロランド・ソブリン・インカム 　T&D　欧州新成長国株式ファンド 　ニッセイパトナムグローバル株式オープン（ヘッジファンドなし） の積み立て購入です。 あれこれ手を広げるのもどうかと思いますが、これ！という1本にも めぐり合えず逡巡中です。 バランス的にどうでしょうか。他にも色々アドバイスいただけると嬉しいです。 10年以上の長期運用の予定です。積み立てでなくてもよいです。 あまりリスクが高いのは怖いです（インドと中国で既にリスクを味わってますので…） 外貨建ては口座をもってるイートレードだと米ドルしかないようです。2.95％とイマイチな気がしてます。 　　

ETFは、追加型投信と比べて発行される時どのように発行されるのでしょうか (1)新規設定の時は、IPOのようにまずは設定する証券会社で買うのでしょうか？ その後は株と同じように、欲しい人は市場で買いますよね。 (2)その発行済株式数・・・というか受益権数はどこに記載されているのでしょうか。 四季報にも書いていませんし、どこに書いてあるのでしょうか？ よろしくお願いします。

積み立て１万円の投資信託を昨年から始めました。 (1)バランス型毎月分配（手数料2.1％信託報酬1.365％） (2)中国海外株式（手数料3.15％信託報酬2.11％） (3)インド海外株式（手数料3.15％信託報酬2.11％） (4)BRics海外株式（手数料3.15％信託報酬1.974％） どれも信託財産留保額は無しです。 どれも毎月１万円の積み立てをしているのですが ここのところの基準価格の下落により (1)は２万円(2)は８千円(3)３万(4)数百円 金額は少ないですがかなり基準価格がさがり赤になっています。 分配金については(1)が毎月ですが数十円。(2)(3)(4)は数千円（半月） となっています。 なんか買えば買うほど赤のような気もするのです。 このまま積み立て続けたほうが良いか一時停止したほうが良いかご指導お願いします。

サラリーマンで不動産投資について勉強中の者です。（実際にはまだしておりません）不動産投資とREITとの比較の質問です。 一般的なサラリーマンがローンを組んで不動産投資した場合、実質（表面ではない）利回りは色々計算していくと５～７％くらいなるのではないかと思われます。 現在REITの利回りは３．５％前後（もうちょっと少ないかも）なので実質では2.8%くらいではないかと思われます。 率を比較すると２～3倍ですが、元手を３００万で考えると 　不動産　　年１５万 　REIT 年8.4万　　　　と７万弱の差くらいでしょうか？ リスクを考えると素人不動産投資家の場合、空室、滞納、金利上昇などが考えられます。 REITの場合、キャピタルゲインもありだと思いますが、不動産の場合はREITよりは低いのではないか（ほとんどない）と思われます。 専門家の皆さん、もしくは大家のみなさん、不動産投資の方は具体的な数字が少ないので難しいとは思いますが、どちらが有利とお考えでしょうか？ 逆にこういう状況（例えば、元手が３０００万あるなら不動産が有利など）なら、こっちが有利というのがありましたら教えてください。　 リスクをとってまで不動産投資した方がいいのか迷っています。 （現在は低金利が続いているので、不動産投資が注目されているだけなのでしょうか。）

投資信託には株式信託と公社債信託があると聞きました。この２つの違いは何なのでしょうか？自分で調べるべきだとは思いつつも、小さな子供が２人いるため思うように行きません。また、金融に関しては全くの素人です。どうか宜しくお願いいたします。

宜しくお願いします。 現在、投資信託、それも毎月・隔月に分配金が出るタイプの投資信託を行っています。 特別分配で無い限り、分配金が出る（決算の）度に、所得税・地方税で１０％引かれますが、この税金は、確定申告時に医療費や各保険の控除には該当しないと聞きました。 反面、個別株や、ETFなどは控除の対象になる、ということで、なんとも納得がいきません。 これについて、何故、控除できないのか、何より、控除を受けるためにはどうしたらよいのか、税務署、税理士、各金融機関に問い合わせましたが、誰も「知らない」とのことで、やや呆然としております。 これについて助言をいただきたく存じます。宜しくお願いいたします。

まったくの初心者で、今度イーバンクの投資信託を始めようと 思っています。円安収益重視と円高ヘッジ重視がラインナップされているのですが、今はどちらがお勧めなのでしょうか？あるいは両方持ったほうがいいのでしょうか？

相続した次の投資信託をどう運用すべきでしょうか？ ・国内株式インデックス型（販売手数料2.1%；信託報酬0.58%；積立１/月；再投資有） ・国内株式アクティブ型（販売手数料3.15%；信託報酬1.7%；積立２万/月；再投資なし） ・国際債券型（販売手数料2.7%；信託報酬0.17%；再投資有） ・バランス型（販売手数料2.1%；信託報酬1.4%；積立１万/月；再投資なし） この資産を投資信託で今後も長期運用する方向で考えてますが 　(1)解約して各手数料の低い運用先で購入する 　(2)このまま名義変更して現在の運用先で運用する か、決めかねております。 投資経験も浅くわずかな知識しか持ち合わせておりませんが 各手数料は低い方が良いことをこちらのご回答等を拝見して 理解できました。 ご教授の程宜しくお願い致します。

WEB上で投資信託を選ぼうと思っているのですが、"分配金なし"の投資信託を条件として検索する方法をご存じないでしょうか？ まずは、モーニングスター、口座を開設しているオンライン証券会社で調べようとしたのですが検索条件にありません。 現時点では１．証券会社から提案してもらう、２．目論見書をよむしかないのかと思っております。

モーニングスターで、ファンドを検索し、自分が購入したいと思うファンドを見つけたのですが、どのようにして購入すればよいかわかりません。モーニングスターで、販売会社が掲載されていたので（謀保険会社でした）、ホームページで調べてみたのですが、ファンド一覧を見ても、モーニングスターでのファンド名と同じものはありません。どのように購入すればよいのでしょうか？よろしくお願いします！

投資を始めて3年程度になります。 現在のアセットアロケーションは 日本株式 40%（ETF1306） 外国株式 20%（MSCIコクサイ連動投信) 日本債権　10%（個人向け国債） 外国債券　20%（シティグループ世界国債インデックス連動投信） 　REIT　　 10%（外国・日本)　です。 　13年後の子供の大学入学資金に当てることが当面の目標です。 　できればここに新興国に幅広く投資する投信(信託報酬～1.5%）を追加したいと考えています。 　何かお勧めの投信はありませんでしょうか？　 　海外ETFは確定申告が必要と聞いたので、できれば避けたいような・・・。 　よろしくお願いします。

友達２人から、お金を預かり 公営競技（競馬・競輪・競艇）で運用しようと思っています。 利益が出た場合は、元本を含め全て分配し 私は手数料等は一切もらいません。 友人間の事で、不特定多数を募っている訳ではありませんし 元本や利益・利息は保証していないので出資法違反には当たらないと 思うのですが・・・ あと、友人のお金を無報酬で運用する分には、「投資顧問業」の範疇 にも入らないと思うのですが、この考え方で正しいでしょうか？ 他に何か法律的に問題はありますか？ あと・・・ 分配金（利益）が一人頭１１０万円を超えて返金・分配する場合、 贈与税は掛かるのでしょうか？ また、返金するまでは私の口座で運用していくので 私の口座のお金が増えていくのですが・・・（上手くいけば＾＾；） 確定申告は私の利益の分だけで大丈夫でしょうか？ （確定申告前には分配・返金します。） 宜しくお願いしますm(_ _)m