資産運用・投資信託

５年ぐらい前に母親が死亡し、子供２名で相続をしました。その中にわずかですが、投資信託があり、死亡時点の残高・価格で、他の預金等も含めて課税価格の計算をし、相続税も支払いました。 ただ、投資信託については、亡くなった母親と同一証券会社に私の口座があった関係もあり、そのまま引継ぎました。 最近、私の証券会社の「残高報告書」(特定口座)を見て気づいたのですが、母親から引継いた、上記の投資信託については、「簿価」が表示されていません。 そこで、証券会社に聞いたところ、将来、売却時に「母親の購入価格」を取得費として確定申告するしかないと言われました。 (1)何年も前のことで、しかも母親は死亡している為、「母親の購入価格」などわかりようがありませんが、どうすればよいでしょうか。 (2)相続財産は子供２名で、平等に「２分の１」で、相続を受け、相続税も支払いました。 ただ、上記投資信託はその時点で売却せず、全額を私の口座で管理し、死亡時の価格で他の相続する現金額を調整して、「２分の１」づつとしました。 相続税を支払ったことで、母親の関係の税務処理は終わっており、私が引継いだ時点の価格を「取得費」とすると思っていましたが、違うのでしょうか。 また、将来売却した時は、税務処理等どうればよいでしょうか。 今後もし私が死亡した場合は、母親の相続財産をさらに私の子供が相続することになり、さらに複雑になると心配しており、私が生きている間に解決しておきたく思っておりますので、どうすればよいかお教え願います。

杏の実やアジア・パシフィック・ソブリン他で、今後1年間で基準価格が上がりそうな商品がありましたら教えて頂きたく思います。 800万円程の資金を運用しようと思ってます。 短絡的な質問で恐縮ですが宜しくお願い致します。

お伺いします。 特別分配金は自分の投資済みの分（個別元本）を取り崩して自分に戻すだけですから無税なのは理解できます。 特別配当金が出れば個別元本もその分下がります。 そうしますと、解約時の　　約定金額-（個別元本+手数料+消費税）　に対して税金が現在10%かかるわけで、特別分配金が出れば出るほど、「その分（特別分配金）の10%が支払う税金額の増」　となると思います。 より少ない投資でその分を稼いだということで利益が多くなり税金が増えるということになります。 しかし、上記のような途中の意味を無視して、はじめとおわりだけを考えると 特別分配金が出る→その分の10%税金が増える ということになります。特別分配金は無税だが、最後には結局所定の10%の税金が取られるということになり、あれ？と思います。結局税金は増えるのか、無税というのは見かけだけ？ どのように考えればよいでしょうか？

例えば12/1が決算として分配金が配られる場合、 12/1に売却した場合 12/1に購入した場合 どちらも分配金の配布対象にはなりませんか？ 金融機関を通して売却できた日、購入できた日とします

【1321】　日経225連動型上場投資信託の空売りを考えています。 通常、６か月が決済期限だと思いますが、空売りで期限なしの証券会社は、ありますか。 ご存知の方、教えてください。

７３歳の母が訳も解らずブラジル・ポンド・オープンの申し込みをしてしまいました。　解約の申し込みは出来たのですが、手数料の２０万は支払い金額から差し引いた額になると言われました。　クーリングオフが出来ないものと解りすぐに解約申し出をしたのですが、結果的には２０万はあきらめるしかないでしょうか。

楽天証券で外貨MMFを始めようと思っています。 実際に口座を開設し取引に移ろうと思ったのですが、参考為替レートに対して購入金額(円 / USD)で差異があり、止まっております。 具体的にはこんな感じです。 購入金額：10000円 参考為替レート：83.56円/USD 10000÷83.56=119.67USD になると思うのですが、 実際に表示される金額は113.59 USDです。 楽天証券での円/ドルのスプレッドは25銭なので、それが入っているのかと思い計算してみましたが合いません。 この差異には、何の手数料が含まれているのでしょうか。 教えて下さい。 よろしくお願いします。

ファンドを途中で売却する際に支払う手数料が信託財産留保額とあるのですが、イメージがわきません。投資信託ってどこかで売却するでしょう。すると、定期預金のような満期は無いわけですよね。では、どこで解約しても信託財産保留額は支払うのですか？定期預金のように、例えば一年たったら解約しても金利は定期としてで、その前に解約すると普通預金になる。みたいな感じではないのですよね。どうもすいません。投資信託のイメージまいまひとつつかめなくて。信託財産保守額は全員払うのですよね？

米国債と為替の関係についてお尋ねします。 まず私は、経済とか為替とかは基本的に素人レベルです。 このたび投資信託で、ドル建て（為替ヘッジなし）の米国債ファンドを買おうと思っています。 運用・委託・販売会社は日本国内の大手金融機関です。 私の考えた以下の思考からくりが、論理的に正しいのかどうかわからず、お教え頂きたく存じ ます。以下が私の考えたからくり（発想）です。 --------------------------------- 今後、仮に米長期金利が上昇（ファンドの基準価格が下落）したとしても、その代わりにドル高 円安の構図となるため、私にとっては為替差益が発生することで、ファンド自体のリターンは損 なわれないのではないかという理解です。 逆に米長期金利が下落（ファンドの規準価格が上昇）しても、その代わりにドル安円高の構図と なり私にとっては為替差損が発生するという点については、もし仮に（私の別な考えにより、） 現在のドル安は行き過ぎているとの判断により、これ以上のドル安円高の方向には進みにくいと いう算段が、自分自身の中にあるのであれば、結論としてこちらも、ファンド自体のリターンは 損なわれないのではないか、という発想です。 つまり、米国長期金利がどちらにころんでも、益を得られるのではないかとひらめいた次第です。 ----------------------------------- お教えいただきたいのは、私の仮説（読み）が市場のコンセンサスを得られるかどうか、という 事をお教えいただきたいのではむろんなく、私が上述した、「風が吹けば桶屋が・・・」の思考 からくりに、仕組みとして大きな理解誤りがないかどうかという事をお尋ねしたいのです。 有識者の方々におかれましては、おそらく、仮に上述したからくりがもし仮に概ね間違っていな かったとしても、おそらく、それとは別の外部要因をご懸念される諸氏もいらっしゃるのでしょ うけれど、あいにく、頭がかなりこんがらがっている私には、上記以上の要素を一緒に考えるこ とが難しい（涙）ので、その辺も含めてアドバイス頂戴できれば幸いです。 なにとぞ宜しくお願い致します。

こんにちは、現在、親がなにも仕組みも知らず仲のいい銀行員に、数年前から進められて始めた商品があります。　ダイワ・グローバルＲＥＩＴ・ＯＰ（毎月分。　　中央三井高金利ソブリンオープン、２本です。先日、いいのがあると言われて、ブラジルボンドオープン（毎月決算型）に変えようとしたのですが、ただ単に手数料が高いので断ったそうです、これで、よかったんでしょうか？　また、もとの２本のままにしておいてもいいのでしょうか？　ちなみに、ダイワ５００万、三井５００万、最初に入れて、この間はがきを見たら、受け取り金額が、３５０万ずつぐらいになってました。毎月７～８万ぐらい入ってたみたいですが、これってど～なんでしょうか？　

オフショアファンド関連の書物を見ていたら、　保険や年金もあることを知りました 私が読んだ本には、それほど詳しく書かれていなかったので、 オフショア保険・年金について詳しく書かれている本、もしくわホームページ等々の情報をお願いします

セゾン投信について教えて下さい。 セゾン投信を、2007年4月から、毎月5万円、夏・冬のボーナス時に、各20万円購入 （4月～3月で合計100万円）していた場合、2010年10月までに、355万円購入した事になりますが、 実際に購入していたら、現在の残高はいくらになっているのでしょうか。 これまでは、毎年、年利1.2％程の1年定期預金で、500万預けることを繰り返してきたのですが、 投資信託に乗り換えたほうがいいのかしらと悩んでおり、現在勉強中です。 投資信託の本を読みますと、年利５％を目安にがんばりましょうと書いていますが、 まだ勉強し始めの為、果たして現実的な数字なのか、よくわかっていません。 セゾン投信か、eMAXISの日経225と先進国株式を、4:6くらいで、毎月5万、 ボーナス40万で運用しようかと考えているのですが、上記のような計算もできず、 手を出さないほうがいいとは思うのですが、投資信託で運用していた場合の 現実を知りたく、ご質問させていただきました。 何卒、ご教授頂けますよう、よろしくお願いいたします。

私はパートで年収１００万以下です。主人は年収１５０万です。今年、私の名義の投資信託のうちの二つを損切りしました。マイナス１０００万です。投資信託は特定口座にしており今年の普通分配は３００万です。この場合、申告したほうがいいですか？主人の扶養家族でなくなったり、住民税や国民健康保険料があがったりしませんか？また申告は簡単ですか？

老後の資金不安を解消すべく、今は、投資信託、個人向け年金等、多種な 商品があります。 当方は今年初頭から、老後資金3000万を目標に、毎月6万の投資信託を 5％のリターンに設定して運用してますが、何十年というスパンで見れば 上下道を繰り返しながら上昇するのは過去から明らかですから、 このままの運用が一番安心なのでしょうか。

リートの毎月分配型投信を保有しています。 10,000口当たりの分配原資を計算する場合、請求目論見書のどの部分を計算すればよいのでしょうか？

こんばんは。 不動産・投資信託について質問させて頂きます。 投資信託を始めて約半年のまだまだ初心者で、 今まで「インデックスファンド225」、「NYダウジョーンズ」等、 投資対象が株式のもの中心にしてきました。 そして最近試しに「不動産・投資信託（eMAXIS国内リートインデックス）」をやっておりますが、 「不動産・投資信託（国内）」の価格変動の判断材料として どのようなものがあるのかがいまいち分かりません。 例えば「インデックスファンド225」（日経平均株価）の場合の判断材料としては、 ・為替レート（円高・円安） ・アメリカ、その他新興国等の株価 ・政府日銀の金融政策 等があると思うのですが。。 一応「東証リート指数に連動して価格変動する」とのことでしたが、 その東証リート指数自体の変動要因として何があるのか分かりません。 一応、新聞（読売新聞）で経済欄には目を通してはいますが、 あまり不動産のことについては書かれていないように思います。 あえて言えば、日経平均が上がって景気が良くなりそれに連動して不動産も良くなるのかな？ ということくらいしか予想が付きません・・ （当方、建築・不動産関連の仕事とは全く無縁なもので業界知識も乏しいです・・・） 乱文になりましたが、 どなたかご意見ご回答の程、よろしくお願いします。

あるのでしょうか？？ お金に余裕がある人間ではないのですが、少しでも金利のいいものを買って、小額の資産の目減りを防ぎたいと思っています やはり購入するには香港とかに赴かなくてはいけないんですかね？ 日本からサポートを得て購入する事は出来るのでしょうか？ 知識の無い人間が損をする世の中、少しでも知識を得たいので、情報をお願いします。

毎月分配に絞って利回りの高そうな商品を購入しようと考えてます。 そこで、毎月分配のみで比較ができるようなサイトをご存知でしたら教えていただけませんでしょうか。 SBI、MorningStarあたりをみたのですがなさそうだったので、すみませんが宜しくお願いいたします

日興アシュモア新興国(レアルコース)の異常な利回りが気になっています。 2010年3月設定以来ここ数ヶ月は190円の分配を定期的に出し、基準価格はほぼ横ばい(9700円くらい)となってます(5月のギリシア危機以降の安定期間をみています)。 年率換算では20%を超える利回りとなります。 どうしてこんなに高い利回りを達成できているのでしょうか？ また、この商品購入のリスクは何になるでしょうか？ 日興証券から保有投資信託のスイッチを進められていますが、まったくの素人です。 宜しくお願いいたします。 http://fund2.nikko.co.jp/nikko-fund/qsearch.exe?F=fund/detail2&KEY1=02313102

マネージド・フューチャーズファンドというものに興味があります。 リーマンショックの時にも利益を出していたファンドと聞いたんですが、全容がいまいちよく分かりません。 参考になるサイトや本はありませんか？