このファンドの信託報酬額がわかりません

質問

ＳＢＩ－ＳＢＩ日本小型成長株選抜ファンド

（愛称：センバツ）
このファンドの信託報酬額がわかりません。
説明が書いてありますが、自分には難しくて理解できないです。
もう少し簡単に教えていただけるとありがたいです。

回答No.1

kitiroemon · ベストアンサー

こちらのファンドですね。
http://sbiam.co.jp/fund/pdf/b3529df2983b989d62d0487b23ce7357f7d89176.pdf

このパンフの記載によると、信託報酬は、基本報酬と実績報酬を足した額となっています。
実績報酬というのは、基準価格が「ハイ・ウォーター・マーク」を超えた額に対して12.96％の割合で報酬をもらいますよ、ということのようです。つまり、基準価格がどんどん上がっていけば（儲かれば）、その分の一部が報酬となります、ということ。この「ハイ・ウォーター・マーク」の値は、前期末の基準価格がこの値を上回れば、次期はその基準価格に設定されますから、その期ごとの基準価格の上がり具合にのみ比例して報酬額が決まるということです。逆に基準価格が下がれば（損をすれば）、この実績報酬は払わなくていいものです。

補足

ありがとうございます。
「基準価格が「ハイ・ウォーター・マーク」を超えた額に対して12.96％の割合で報酬をもらいます」というのは、かなりの額になるのでしょうか？
具体的な額がわからないため、投資するのが怖いのですが、
だいたいどれぐらいの額を支払っていくのでしょうか？

回答No.2

kitiroemon

今までの実績報酬額については、運用報告書を見れば記載されています。
http://sbiam.co.jp/fund/report/sa_201403280D.html
・第6期：1,174円
・第5期：47円
・第4期：0円
・第3期：1円
・・・
といった具合です。（いずれも1万口当たりの金額です）

なお、昨年9月22日から、この実績報酬率は21.6％から、12.96％に引き下げられているようです。
http://sbiam.co.jp/fund/pdf/b00af2dd650b5bf6b752d928cb51407646f30ea6.pdf