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投資信託の年率リターンについて
- 投資信託の年率リターンの見方についてお伺いします。
- トータルリターンは1年：35.54%、3年（年率）：22.15%、5年（年率）：18.01% となっています。
- この投資信託を5年前に購入し、分配金などを再投資していれば、年率18.01%の利回りが得られているという解釈でよろしいでしょうか？
- gootan_015
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- 資産運用・投資信託
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こんにちわ。 5年で18.01％年というのは、手数料を差し引いた後の数字です。5年前に投資した10,000円が、今ごろ22,887円（2.29倍＝1.1801の5乗）になりました。配当再投資を仮定して、複利の計算です。これは2008～2013年の数字ですので、リーマンショック後の最悪時期をスタート地点に設定して計算しています。最悪から普通への回復時の数字です。一過性のモノですので、継続はしません。 もし投資を考えているのなら、利益率は5年とか3年とかましてや1年とかではなく、10年以上の数字を参考にすべきです。ちなみに過去26年間におけるSP500のトータルリターンは10.22％年です。26年前の10,000円が、今ごろ125,535円（12.55倍＝1.1022の26乗）になる計算です。 利益率を見る前に、経費率を見ましょう。どちらかと言うと、経費率の方が重要です。何故なら利益は未知ですが、経費は確定しているからです。確定している経費は、未知の利益を喰らいます。 当該投資信託「厳選投資」の、手数料及び利益率は以下の通り。 3.15％ 購入時手数料 1.722％ 信託報酬 0.3％ 留保額 18.01％ 単年度換算5年利率 ？？％ 単年度換算10年利率 http://www.sparx.co.jp/mutual/uploads/pdf/prosk-gen.pdf 参考までに、小生が愛してやまないVTSAXは以下の通り。 0.00％ 購入時手数料 0.05％ 信託報酬 0.00％ 留保額 19.65％ 単年度換算5年利率 8.28％ 単年度換算10年利率 https://personal.vanguard.com/us/funds/snapshot?FundId=0585&FundIntExt=INT#tab=1 VTSAXはSP500を目指すインデックスファンドです。SP500ほどの厳選投資は他に無いのでは？超優良企業であるこの500社が、手数料世界最安のVanguardと結びつき、もはや世界最強のタッグです。 健闘を祈ります。素晴らしき投資人生を。
お礼
素晴らしいご回答をいただきありがとうございます！ 満足のいく回答が得られとても助かりました。