投資信託の評価額・評価損益について【初歩的質問】

質問

たとえば、ある投信を毎月１万円で購入し、１２ヶ月間積み立ててきたとします。
この場合、１２万円ですが、評価額が12,100である場合、100円の評価益があるということなのでしょうか・・・。
つまり、１年間積み立ててきたけれども、100円しか利益が出ていないということなのでしょうか。
投信の根本の問題にもかかわらず、いまいち理解できていません。

よく分かっていない状態なので、質問自体が不明瞭で大変恐縮ですが、よろしくお願いいたします。

回答No.1

tom900

恐らく評価額が120,100円なんだと思います。

元本保証がない投資信託の積立で１年間の運用で100円の評価益は上出来かな？
どんな投資信託かはわかりませんが、日本市場を対象とした投資信託であれば、殆どの投資信託が評価損が出ている状態なので・・・

今時の積立定期でも年利換算で0.3%の利回りが最高だと思います。
時には年利数％の利回りが期待出来る（実際にそうなるかは別）投資信託ですから、それをどう考えるかはご本人次第ですね。

せめて、どの分野に多く投資をしているかぐらいは認識しておきましょう。
例えば、日本株が中心の投資信託ならば、日経平均が上昇すれば、評価益は増加する傾向にありますよ。