「楽寿」という個人年金契約を1999年3月に第一生命と交わしました。

質問

「楽寿」という個人年金契約を1999年3月に第一生命と交わしました。
このたび、この増額契約をしようとするのですが、この場合、増額部分の予定利回りは、主契約部分と同じ「過去のいい予定利回り」が適用されるのでしょうか？
あるいは、増額部分については、現時点で新規に個人年金契約するのと同程度の予定利回りしか適用されないのでしょうか？

回答No.2

jun1234

楽寿については現時点での予定利回りが適用されると記憶しています。増額分について新たに保険が１本追加されるイメージです。保険会社に確認してみてください。

他の方が予定利率などあてにならないとおっしゃっていますが、予定利率については間違いです。
予定利率は保険料の算出をするためのものです。年金開始時に必要な原資を計算するための利率ですので、予定利率の高い方は保険料が安く設定されています。
２０年前の楽寿であればかなり高予定利率ですね。

回答No.1

donbe-

予定利回り・利率など当てクソにはなりませんよ。

平成2年　年金タイプ生保加入　当時利率６％～７％運用　ということでしたが、バブル崩壊後　まったく配当はなく、来年満期を迎えます。

予定利回りなど、売るための一つの姑息な手段　
まったく、予定は未定　信頼すべき数字ではありません。20年、30年後　それこそ悲劇はその加入保険屋が消滅してることもありますよね。