企業のサイドビジネスに金融先物商品を扱ったらどうか

質問

あるインターネット新聞で下記のような投稿をしたのですが、どなた
からもコメントがありませんでした。
いろいろな御意見をお聞きできればと思い、こちらにもアップさせて
いただきます。

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　　　　　　　　　　　(前略）

もともと「日経先物２２５」という商品はあったようですが、２２５miniの登場によって個人投資家も取組みやすくなったようです。最低約１０万円未満の保証金でチャレンジ出来るようになりました。細かい説明は省くとして、日経平均が１００円上がれば１万円の利益。１００円下がれば１万円の損（売りから入れば、上昇で損、下落で利益ということになりますが）。

　暴落時に、「その内に戻る、上がる」と高をくくっていると、更に下落し、何度追証（おいしょう）を受けたことか。その度に自分の欲をコントロールできない自分自身の浅ましさ、愚かさを嘆いたことでしょう。

　しかし、それでもまだまだ何度も何度も再チャレンジを繰り返します。「半分以下になってしまうと悔しくて、自分自身に腹が立つ」という経験をこの２年で何度もしてますが、「破産するわけではない」という額でやっているので、人生を失敗するまでには至っていません。

　そういう甘さが今後も同じ失敗を繰り返すかもしれませんが、曲がりなりにも、それなりに経験値は上がっているように思っています。

　さて、個人で取組むのは自己責任ですから、基本的にはなんの問題もないと思います。では企業として、法人として取り組むとしたらどうなのでしょう。もちろん、それは通常の株式投資や投資信託との関わりというものではなく、日経先物やFXに法人として取り組む場合です。

　もちろん、素人がプロと戦って勝てる程、株の世界は甘くありません。これはあらゆる世界で同じことが言えるでしょう。しかし、素人でも地道に素直に研鑽を積むことで、プロまではいかなくともセミプロレベルにはなれるものでしょう。

　先物２２５miniの場合、１０万円の保証金なら１,０００万円の運用と同じです。１００万円の保証金なら１億円の運用と同じです。１００円上がれば１万円の利益。１００円下がれば１万円の損。（ここでは手数料は除外して語っています）要は手持ち資金を１００倍にして運営できるという理解を私はしています。日経先物225miniではなく日経先物225であれば１０００倍ということになります。もちろん、最低保証金が数十万円になりますが。

　汗水たらして稼いだカネでないものは身につかないと言います。果たしてそうでしょうか。金融事業として、会社の余剰資金の一部を使って、日経先物２２５のようなものに堂々と取り組んで収益を上げる努力をしてもいいのではないでしょうか。

　５００万円の事業予算を確保したとして、運用上は１００倍の５億円。５億円をベースに年間１０％の運用益を確保するとすれば５,０００万円。正に５００万円の１０倍。金融事業として５００万円の予算で５,０００万円の粗利を確保。５０万円なら５００万円。５,０００万円なら５億円。

　全くもって妄想、甘さ、幼稚と笑われるのでしょうか。ファンドマネージャーならもっと桁違いの額を動かし、桁違いの成果を上げているのでしょう。ただ、失敗して破滅している人もいるのでしょう、だからお止めなさい、なのでしょうか。

　事業では本業が大切です。それ自体を私は全く否定しません。しかし、事業は業界ごとに利益率が異なり、業界の違いによる粗利率の相違にどうしようもない矛盾を私は感じることもあります。

　事業は常に勝ち組と負け組みがあります。本業を支える別な事業部門として、企業内に「金融事業部」というものが大方の企業で存在するようになっても良いのではないでしょうか。

　諸々の企業が、半額になっても決して自社が破綻しないような額で金融事業として、経営者自らが、あるいは、専門の担当者、あるいは兼任で適切な人材を配置し、株式の世界、先物の世界、いわゆるデリバティブ（金融先物商品）の世界にチャレンジしてみたらどうでしょうか。企業収益の向上を、本業と同じように真摯に取組むような、それが全く異端視されないような、そういう世の中になってもいいのではないか。私は真剣にそう感じています。

　皆様はこのような考え方をどのように思われるでしょうか。

回答No.3

noname#115486 · ベストアンサー

そういう風に考える企業はいっぱいあります。
　バブルの頃はそういう企業がたくさんあって。
　で、結局、いっぱい損失を出して、「もう二度とやらない」となってしまっただけです。
　今でも、そういう企業が発表されますよね。大損害を起こした時しか、発表されないですけれども。
　国民年金も、お金の２割ぐらいは、外貨や投資信託等の不確実性のある所に投資されていたと思います。それで、損害が出たということがニュースになっていました。しかし、残り８割は、国債等の、安全資産への投資なんですけれども。
　まあ、私も、２割ぐらいなら、不確実性のある所へ投資するのは、良いと思っていますけれども。１億しか資産がない企業がレバレッジ掛けて、１００億に相当する額の投資をするのは、ちょっと、と思います。
　何でも、身の丈に合った投資というのが必要だと思います。
　全く、不確実性のある金融投資をしていない企業というのはあまりないと思います。（そもそも、自社株保有自体も、不確実性がある金融投資だし）要するに後は程度問題です。
　「金融事業部」もし、これが製造業であれば。おそらく、外貨取引をコントロールする部署だと思います。為替レートがちょっと変わっただけで、企業利益が相当変わってくるので。（後は、車会社なら、車の個人ローンを管理する部署か）
　すでに、これだけでも、多大なリスクなのに。自社株保有自体も、相当なリスクのあることだし。なぜ、それ以上のリスクを取る必要があるかは分かりません。
　もちろん、それをする企業もあるでしょうが。大抵の日本企業はバブルの頃で懲りているので。大規模にそういう事をする日本企業は、昔に比べれば、かなり少ないと思われます。

お礼

御丁寧な回答ありがとうございます。

御指摘の通り、身の丈に合った投資ということで、取組む価値は
あると私は思います。
決して、分を弁えるというセルフコントロールができなければ
止めた方がいいと思います。

回答No.2

masuling21

先物は値動き早く、言うほど簡単には利益にならないでしょう。取引時間中、張り付いている人材まで用意しますか？それで、損失だったらどうします？

お礼

時間をどう捉えるかだと思います。
取引時間中、張り付いているような方法に拘る必要はないと思います。
あくまでも本業があるのですから。
２,３日や１週間をひとつの単位で取組む方法もあるように思います。
取引の基本原則を定めれば、面白いと思います。自動売買も可能ですし。
意図せず損が大きくなったらあっさりロスカットすることだと
思います。
ロスカットばかりなら、撤退です。

回答No.1

akamanbo

自分が事業を行ってて、その身銭を切って試した上での話でないなら、ワイドショーでも見てたほうがマシなくらいの考えです。
そういうの「真剣」て言わない。

お礼

コメントありがとうございます。

主旨が伝わっていないと思います。
御興味のないのもひとつの見識だと思いますし、それでいいと
思います。