保険証券のコピーの意図とは？長文です・・・

質問

実は先日前の元会社の先輩が、某大手生命保険会社で働くことに
なったそうで、勉強がてら、私の保険証をみて話だけでも聞いて欲しいとの事でした。今は保険を変更するつもりはないと伝え、それでもいいならと時間をとり、色々説明（勧誘？）を受けました。
後日、今は収入も安定しないので今は変更するつもりはなく、何か変更の場合には相談させていただきますと断ったのですが、今度は
保険証券のコピーを送って欲しいとメールが入りました。
理由は、今は無理でもいつかのために、私の保険を先輩の会社の上司に見せてもっといい保険を見つけておくとの事でしたが、私の断り方が甘かったのでしょうか？
あと、保険証券のコピーなどを安易に人に渡してもいいのかなー？
私の勘ぐり過ぎかもしれませんが、元会社の先輩があまりにも以前と
感じが変わっていたので少し不安になりました。
どう思いますか？保険証券のコピーは悪質に使われるということは無いのでしょうか？保険にはうといので教えてください。

回答No.3

RXH7

保険証券は個人情報です。
見せていただいたり、コピーをいただく場合は、
何に使うのか？情報の管理はどうするのか？などの説明を受けない場合は、
渡すべきではありません。

現在加入の保険商品について、他社の所見を求めるのには良い機会かもしれませんが・・・
証券を分析して、正しく解釈し伝えるのには、かなりの経験と知識を要しますし、
もし、現在ご加入の保険会社が国内大手生保で、先輩とやらも国内大手生保ならば、
あまり所見を求める価値はないでしょう。

回答No.2

kuritare

「見込み客」になっている気がします。単純に研修・勉強のために、会社から保険証券コピーを集めるように言われているなら、前回会った時にそう言われたはずです。

保険証券は、個人情報(受取人＝家族情報、病歴、印影)などが載っているものですから、安易にコピーを渡すのはお勧めできません。また、あなたの今入っている保険会社に電話して、本人でなければ聞くことができないような情報(具体的な解約返戻金は、今いくらか)なども取得することが可能な場合もあります。

回答No.1

zug

純粋に保険の内容を吟味して営業活動に繋げる目的だと思います。
今の保険に満足しているなら渡すべきではないでしょう。
悪質に使われることはないと思いますがしっかり断るべきです。