教えてください

質問

たとえば\9750の個別元本が\9200に値下がりしたとき、個別元本の修正はどのようになりますか？

回答No.2

mrmk · ベストアンサー

こんにちは、貴方が諸費用を全て含めて「9750円」でたとえば10個買ったとすると、ファンドの個別元本が9750円ですよね。
たとえばその後に値下がりしたファンドを「8650円」で10個を買い増したとすると
（9750円＋8650円）÷２で9200円が貴方の個別元本という事になっているかと思います。

個別元本が9750円のファンドが9200円に値下がりした場合、売ったとすると550円の損が出るので税金は損では取られません。
また、「源泉徴収有り」を選んでいる場合、今年に入って売却した物で利益が出ているなら、その利益に対して掛かった税金分は戻ってきますし、「源泉徴収無し」の場合は個々を合算して税務署に申告することになります。
損失だけの場合でも、毎年損失だけでも申告する事により３年間損失が生きてきて、３年以内の利益に対して過去の損失を相殺出来る事になります。

売らないでそのままにしておいた場合は、そのまま数字の上だけでの現時点のマイナスが帳面上に乗っているだけです。

回答No.1

ryuken_dec

まさにかいてあるままでは！？
個別元本が9200円に下がったのであれば、9200円が修正された個別元本です。