投信にかかる税金について

質問

投資信託をこれから始めようと考えているものですが、
色々本などで調べたところ、確定申告の際に、
本人年収が330万以上であった場合、売却益にかかる税金が
20%程度かかって来ると、ある本にかいてありました。

そう考えると、単純な思想ですが、我が家の場合は
家内が専業主婦ですので、購入名義を家内の名義にするほうが
税金面で得策かと思うのですが、どうなのでしょうか。

ご存知の方がいればご教授ください。

回答No.4

masuling21

追加しますと、
無収入の方が有利な場合は、年間38万円以内の利益の場合です。

お礼

やはりよくわかりません。
家内は年収は０です。
ならば有利ということでしょうか。

有利ならどれくらいの利点があるのかが知りたいですが

回答No.3

masuling21

あなたは勘違いしていると回答しているつもりです。それで、ＵＲＬを紹介したのですが、おわかりいただけなかったようですね。
あなたが言っているのは、総合課税と言う方法で、今の証券税制の分離課税にあてはまらないです。

分離課税の場合、所得が多い人ほど有利になるので、その意味でも無収入の方の名義で取引するのは得策ではありません。

回答No.2

mrmk

こんにちは、特定口座にしておけば何も考えなくても良いかと思いますです、ハイ＾＾
っで、考えるのは追々で大丈夫ですし。

ゆうちょ投資信託　特定口座のメリット

http://www.yu-cho.japanpost.jp/toushin/study/account.html

参考URL：

http://www.yu-cho.japanpost.jp/toushin/study/account.html

お礼

ご回答ありがとうございます。
返信が遅れて申し訳ありません。
参考URL拝見いたしましたが、特定口座という形だと
確定申告上の申請の手間が省けるという事であって、
その際の売却益にかかる負担が、名義が家内の場合の方が良いのか、
あるいは私のほうでもさほど変わりが無いものなのかは
私にはピンときませんでした。
アドバイスありがとうございました。

回答No.1

masuling21

情報が古いのか、多分そんなことはないと思います。今は、参考ＵＲＬのようになっています

投資信託にかかる税金と言っても、分配金、解約請求、買取請求とありますので、質問の内容だけでは、判断がつきませんね。

奥様の名義を使うと、場合によって扶養家族から外れて、それによる問題が生ずることもあります。
よく考えましょう。

参考URL：

http://www.sc.mufg.jp/products/pd_tax/fd_tax.html

お礼

ご回答ありがとうございます。
参考URL拝見させていただきましたが、かなり難しく書かれていますね。
参考になるのかもしれませんが、いかんせんポイントはつかみづらいですね。
実際の売却ケースの事例等が分かるといいのですが、そういったものは
金融機関等からは聞き出しにくい話ですし、いい資料がなかなか見つからないです。
もしそういったことで本などで紹介可能なものがあれば是非追記頂ければ幸いです。

また家内は先述のとおり専業主婦して頂いてますので、収入は０です。
我が家もインデックスなどの手堅いファンド系を考えていて、投資額も
さほど多くはありませんので、扶養から外れるような収入があるとは
思っていませんが、扶養から外れる事による問題とはどのようなものでしょうか。こちらも追記していただければ助かります。

ありがとうございます。