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りそな銀行ブンさんごぞんじですか・・
去年１月より、りそな銀行で投資信託ソブリンを１００万してます。 最近ブンさんに１００万しようかなっと思っています。 ソブリンを解約してブンさんに２００万するかソブリンはそのまま 置いといてブンさん１００万するかアドバイスお願いします。 他におすすめの商品ありましたら教えてください。
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- tk_1980024
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ブンさんを僕も持っていますが、最近のパフォーマンスは最悪ですね? 2006年度は35円の通常分配に対して500円なんかがついた月もありましたが、ここ1年近く35円で停滞しています。 単純に今日現在のレートで投資効率 (リターン/元金)でみると ブンさん 35円/7579(2008/7/21) = 5.54% 40円/7,599 = 6.3% ほどしか違いがありませんが、リスクに見合ったリターンを得ているかを表わす指標であるシャープレシオ(高いほどいい; 一年)は ブンさん: -1.39 そぶりん: -0.21 とそぶりんの方が安心であることが分かります。 そういう意味で、二者択一ならそぶりんがいい、と考えます。 ほかの考え方としてそぶりんは債権100％ですが、ブンさんはREIT,債権、株に分散しています。ポートフォリオとして、ぶんさん＋そぶりんでは債権の割合が高すぎてバランスが悪いということはないでしょうか？ また、同じ債権でもソブリン債だけではなく、新興国の債権を中心に組成されたファンドなどを考慮するなどして、分散効果を計られてはいかがでしょうか？たとえば、新生の「エマージング・カレンシー・債券F」などいろいろな商品をmorning star HPから物色できます。 http://www3.morningstar.co.jp/screening/FundRankingReturn.do?linkPeriodAsString=5
- masuling21
- ベストアンサー率34% (2491/7233)
分配金目当てだと思いますので、ブンさんに乗り換えると、たくさんもらえます。他のお勧めはわかりません。
- ninosan1234
- ベストアンサー率16% (14/86)
＞他におすすめの商品ありましたら教えてください。 いつものことですが、 あなたの年齢・家族構成・希望リターンが なければ答えようがありません。
