銀行の別支店での商品購入について

質問

銀行のある支店で金融商品をいろいろ購入しておりましたが、担当の銀行員さんが別の支店に転勤になりました。この銀行員さんは商品において詳しくアドバイスも的確でいつも安心していましたが、新しい担当の方は、全く知識もないようで何を聞いても？？？で困っています。
そこで、これからは詳しい方がいる違う店で購入したいと考えておりますが、そのようなことは可能ですか？
以前、投資信託などは契約した支店で口座？が作られ、そこを解約しなければ違う店での新たな契約はできないと聞いたことがありますが、間違っていますか？銀行員の方、詳しい方よろしくお願いいたします。

回答No.2

dod1972 · ベストアンサー

元勤務者ですが・・・よくあることですねえ・・・で片づけたら駄目なんですが。

＞担当の銀行員さんが
ということは、店舗での契約だったら、担当で苦情が出るケースは僅少なので、外まわりの人に来て貰ってるのですか？

もしそうなら、人員配置を間違えてますね。担当者の地区割りで、ここからここまで、Ａ担当者、この地区はＢ担当者・・・・としても、高度な金融知識が必要で、新米さんでは厳しい顧客に関しては、課長以上が訪問とか、他の人間が行くとか、あるいは支店長が直轄にするとか、いろいろやり方はあります。

”担当者の出来悪いから、銀行変える！！”とか息巻く人もいますが、転勤が付きものの銀行において、上手に付き合うには、一定の範囲で、我慢なさったほうがいいとおもいます。銀行変えても、同じような事が起こるからです。

対策としては・・・・

・支店長に直接会ってください。
・”今回の担当者を悪く言うつもりはないが、高度な金融商品に関しては、前任者レベルの知識を持った人でないと、利益条項、不利益条項の説明に不安があり、契約するにあたって懸念をもってます。もっと適任者はいらっしゃらないですか？”

とか言えば、相手もそんなに気を悪くせず、善処してくれるでしょう。

なお、銀行員は、転勤が付きものですが、保険会社で信頼できる人とか、ファイナンシャル・プランナーは、まず転勤はないので、お客様の状況を永続的に把握しつつ、資産運用のアドバイスが可能です。セカンド・オピニオン的に利用できる人を、一人捕まえておいてはいかがでしょうか？

なお、転勤がある事については、悪い面ばかり目につきますが、なぜ転勤があるかと言えば、顧客と仲良くなりすぎて、顧客が任せっきりにして、金品横領が起こる、不法な便宜を図る・・・などの事案が発生してたら、定期的な転勤をすることで、不正があぶり出されるからです。その点は、今後、銀行とお取引する上で、頭の片隅に置いておいて、上手に担当者と付き合っていってください。

お礼

ご回答ありがとうございます。
からくり？が大変よく理解できました。
私が契約したのは行員10人位の小さな支店ですが、たまたま最初に相談に行った際に対応していただいた方が前の担当者の方でした。名札から察するところファイナンシャルの地区リーダーさんだったようで、別の地区の支店への転勤になったようです。
現在は、担当者さんに質問や相談をすると、いつも困ってしまうらしく、ちょっとのことでもいちいち本店からプランナーさんが説明に来てくださるようなので、なんだか申し訳ないし、まどろっこしいのでどうにかしたいというのが本音です。
ファイナンシャルプランナーの件を念頭において、このまま様子見して考えてみようと思います。
大変参考になりました。ありがとうございました。

回答No.3

hirottch

●現在は、昔と、ちがって、銀行の「利用者自身」が、支店や、金融商品、を、いろいろ選べる時代です。

私も、地方の在住者（新潟）ですが、場合によって、
「東京の、店舗」も、利用して、います。
メガバンク、だけでなく、地元の銀行の、東京支店も、利用しています。（ただし、東京の支店などは、「窓口営業」のみで、ＡＴＭが、設置されていないのが、難点ですが、・・・。）

なんだ、かんだ、申しましても、東京は、「情報の、スピードが、『べらぼう？？に、速い』」です。

支店によって、また、銀行によって、取り扱いは、さまざまですので、その点も、踏まえて、私たち、利用者自身も、「金融商品」などを、選ぶ、時代であると、つくづく、感じています。

やはり、お使いの、銀行の、「ＭＣデスク」（資産運用、などの、窓口）などで、ご相談なさることを、おすすめします。

お礼

ご回答ありがとうございます。
東京の店舗という発想は全くありませんでした。そのようなこともできるのですね。
新しい担当者さんは困ったあげく、いつも本店から様々なプランナーさんを呼んで来るのですが、その方が「MCデスク」さんなのでしょうか？
しばらく様子見して考えてみようと思います。
大変参考になりました。ありがとうございました。

回答No.1

prince

好きな支店で好きな商品が買えます。制限はないと思います。
ただ、その支店に銀行口座があった方が投資信託などの入出金に便利なため、新たに銀行口座を作る必要があるかもしれません（銀行によると思います）。
ただ、その担当者を頼って購入しても、その人が異動してしまうと、フォローは購入した支店の別の担当者によって行われますので、値動きのある商品を購入する場合は売り時のアドバイス等で結局物足りなくなってしまうこともあるでしょう。
また、通常１支店の担当者は別の支店扱の口座内容や取引商品内容を把握することができないと思いますので（これも銀行によるかもしれませんが）、いろいろな商品を購入してトータル的に資産運用の相談がしたい場合は、１支店にまとめたほうが良いです。

お礼

ご回答ありがとうございます。
制限がないと教えていただき安心いたしました。
あまり器用でないので、なるべくなら１支店で運用したいと考えておりますが、どうしても我慢できなくなりましたら、別の支店も利用するかもしれません。しばらく様子見してみようと思います。
大変参考になりました。ありがとうございました。