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FPについて
- 資金・年金・保険などの相談はFPにするのが良いか
- マルチにアドバイスが受けられる高スキルの独立系FPは存在するか
- 面談に行かなくてもメールなどで詳細をやり取りできるFPはあるか
- komarigoto
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ファイナンシャルプランナーです。 私（個人）の例でいいますと 相続関係などの不得意分野は断るか、他FP（税理士・弁護士）に手伝ってもらう体制を作っています。 １．万能なFPはたぶんいないと思いますが、提携などでうまくカバーしているところはあると思います。 私は微々たるものですが、原稿料の比率がおおいです。 ２．ここの保険についての原稿を見ましたが７０点というところです。 http://www.mylifenavi.net/ 全国との提携をしているようです。 ３．私はメールでキャッシュフロー表まで作りますが、今の料金は赤字になるので積極的な宣伝はしていません。１万円以下です。 いきなり相談に行くよりはメールで考え方に賛同できるかどうかを知ってから会うことをお勧めします。 ライフプランまでで３万円程度というのは相場だと思います。 ３万円といっても毎日相談があるわけでないので相談では生活できません。講師、セミナー、企業の顧問、執筆などでようやく生活できます。 後は保険の販売の手数料です。 独立系が安心と思うのは誤解だと考えてください。 運用については得意分野ははっきり分かれます。 私は運用については基本的に一般論と勉強に仕方を教えるだけです。料金も取りません。節約方法はいろりお教えられます。 ４０００万円以上の老後資金があれば地方でアパート経営を進めていますが、それでも１年勉強してからといっています。 銀行系などは投信などをすすめられることが多いと思います。 レベル差の大きい業界ですので、いきなり商品の話をするようなところは止めたほうが良いでしょう。 ご自身の勉強も忘れないでください。
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- kirara3970
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２度目の回答です。 絶対的に正しい方法は私もわかりません。 逆に有料の相談をする前にある程度質問した方が良いでしょう。 ファイナンシャルプランナーはお金のホームドクターと言われることがあります。専門医ではありません。 お医者さんに診てもらうときもホームドクターから専門医や大学病院に行くのが一般的だと思います。 いきなりお金を支払って相談は止めたほうが無難です。 無料相談は保険販売か投信を勧められるので止めたほうが無難でしょう。 単なる保険の見直しぐらいとを目的が違うようです。 私の場合実践経験が主な目的ですからここに回答していますが、経験を積まずに相談すると現実ばなれした回答が多くなります。 ご自身で質問して合わないようであれば、他FPに行くか専門ごとに相談するか、自分で勉強するしかないかもしれません。 うまく使い分けしてください。
補足
kirara3970様 ご回答ありがとうございます。 ファイナンシャルプランナー様ご本人からご回答頂いて嬉しいです。 まず質問する立場の者がお断りもなくFPなどと略語を使用して失礼いたしました。 称号が長いものですからFPと略させて頂く事を改めてお願い致します。 kirara3970様の仰るとおり万能型というのは無理ですね、というかありえないですね。 クライアントの包括的な質問に対し、主FPの得意(専門）分野を核として、いかに他分野を連携でカバーして頂けるかということですよね。 でもそのためにもやはり主FPさんは他分野を広く浅くご存知でなければならないと考えます。 浅くとも広く知識があってこそ的確な連携依頼ができるのでしょうから。 私の場合、超零細ですが、会社の清算計画、会社から個人への合法的かつ有効な資産移行計画、老後の資金計画等広範囲にわたりますので更にネットワークのしっかりした体制の方にお願いしたいのですが、そのようなFPさんってどうやって探したらいいのでしょうか？ 具体的にはこのページなんでしょうけれど ↓ https://www.jafp.or.jp/cfp/agreement.htm 検索しても人数が多すぎてわかりません。 また相談暦等を拝見しても、個人の保険や家計の見直し、住居購入の相談等、あまり複雑な物は少なく感じます。 どうかよろしくお願い致します。