ピクテ・グローバル・インカム他

質問

銀行で「ピクテ・グローバル・インカム株式ファンド（毎月分配）」を円定期預金金利優遇セットで勧められました。
後他銀行でも、「ハイグレード・オセアニア・ボンド・オープン（毎月配当）とフィデリテイ・日本配当成長株・ファンド（分配重視型）
内容はよく説明されましたので（良い点のみでしょうが）理解できました。
購入にあたり、これからの注意点などをお教えいただけますか？

回答No.4

suirankoukou · ベストアンサー

僭越ながらひとつだけアドバイスします。
毎月分配型を選ぶ場合、分配金を現金で貰うつもりですか。それならいいですが、
ほとんどの人が選ぶ分配金再投資（分配金で同じファンドを買うこと）にすると、
分配金に税金（１０％）がかかり不利になります。分配金の支払い以外が全く同じ
ファンドがふたつあるとすると、分配金再投資の場合、分配金を多く払うファンド
が不利となります。

ちなみに「さわかみファンド」は基準価格が高くても分配金を1円も払ってなかった
と思います。

ただ、最近は分配金を多く払うのがはやりで、販売サイドも売れ線を勧めるし、
買う方も毎月分配金がもらえれば運用も上手くいっているのだろうと安心しちゃう面
はあります。しかし、運用が上手くいかなくても分配金を払うことはありえるので、
分配金の多寡だけでファンドを選ぶのは考えものです。

お礼

貴重なアドバイスありがとうございました。
毎月現金で入ってくるものが第一希望なのですが、定期預金よりも少しでも多くリスクの少ない投信、お勧めはどの様なものですか？（毎月分配でなくても）
あつかましくて済みません。

回答No.3

katsumi_tochan

おはようございます。
ANo.2です。私は郵便局の定期貯金が満期を迎え、このまま放っておいても仕方がないと思っていた口です。資産運用に関して、なかなか相談相手が居なくて悩もうにも拠り所がなくて本当に悩みました。私は田舎住まいですし周りを見回してもFPも居ません（居ても住宅購入方法指南だけ）から、自分の資産を公開して相談出来る人たちもそういるもではありません。で、OKWaveなどを通じて情報を収集し、素人ながら投資を悩んで・考えて始めました。

金融のプロならば、短期投資と長期投資、リスク分散を考慮されて、三つ前後の投資信託商品を上手く運用されるかと思いますし、直接株式・先物取り引き・為替などに手を出されると思います。如何せん私は素人です。ですので前述背景を踏まえて、地元の銀行に駆け込んで相談しました。
昨日締め切りの「三菱ＵＦＪ ６資産バランスファンド」を薦めてもらったんですが、日興の財産3分法F(不動産・債券・株式)毎月分配型に近い性格のため、パスしてピクテにしました。
http://www.am.mufg.jp/f_info/new/index.html
始点価額（10000円）で購入すれば２～３年後に11000円程度の価額を維持する前提で含み益として7.8％が確保出来ると言う目論見があったんですが、ファンドオブファンズで全てのものを混ぜこぜの場合、「安定性」「信託報酬の割高感」が強くなるため、多少のリスク覚悟の上、毎月リターン（四半期に多め）を選択しました。
では毎月分配型の選択は？に関しては、信託報酬や税金が無駄であることは重々承知の上、毎月リターンの安心感を得るために、勉強代と思って支払うことにしています。MSのリスク３であれば、困るような損はないと判断し、定期貯金よりも利回りが良いとの思いもあります。

つらつら書かせていただきましたが、自己資産の1/3程度、リスクが低め、短期的にある程度リターンが見込める、などが素人が手を出す判断材料だと思います。なお投資は自己責任であることを肝に命じて下さい。銀行窓口だから損して担当者に文句言っても「何も返ってきません」から。
毎月分配型は人気商品になっています。そして数多くの商品が日々生まれていますが、本当に個人資産家の為になっているか（単なる投信会社の利益だけになるものも多数ある）は、ちまちま情報を集められるしかないと感じる今日この頃です。

お礼

お返事ありがとうございます。
私の方がもっと田舎と思います、郵便局の投信も扱いしていません。
しばらく考えますね、ご参考意見ありがとうございました。

回答No.2

katsumi_tochan

こんにちは。素人の観点ですが。
私自身、本日、ピクテ・グローバル・インカムに申し込んできました。毎月安心感を得つつ配当（小遣い）ならば買いと思います。開始時点の価額の旨味が遅れた感があるのですが、２～３年程度の運用ならば悪くないと思っております。
モーニングスターの評価も高いですし、リスクも低めです。毎月分配型は手数料がかさむため、本当の旨味を追求なさるなら、寝かして運用出来る商品をお勧めします。なお、「円定期預金金利優遇セット」に関しては知識がなく、回答出来ません、悪しからず。

参考URL：

http://www.morningstar.co.jp/fund/sr_detail_snap.asp?sts=dt01&nlk=1&fnc=42311052

お礼

限られた取り扱い商品の中での選択で考えすぎて
しまいます。
お小遣いも欲しいし将来のリスクも怖いしで、、、
もう少し時間が有るので悩んでみます、アドバイスありがとうございました。

回答No.1

masuling21

・毎月分配金を受け取る必要がありますか？
・定期預金とセットの場合、金利優遇は３ヶ月程度でその後は低くなり、投資信託の手数料が高いものが多いので、結局、得かどうかわからなくなりがちですが、、、。
・「グローバル」「オセアニア」は、為替変動によるリスクがあります。

お礼

早々とアドバイスありがとうございました。
満期間近の定期が有り迷っています。
分配金、生活の足しに魅力です。