投資信託

質問

ハイグレード・オセアニア・ボンド(毎月分配)について、教えてください
６５円と分配金も少ないのですが銀行員に進められています。
どういう風にいいのでしょうか？

回答No.2

Trane37

直近のパフォーマンスが良いということと、手数料や信託報酬が高く、販売した銀行の利益になるということだと思います。

この間の豪ドル高と、金利の高さが高リターンを生んできたと思います。それが、今後長期に続く保障はありません。また、オセアニア通貨や債権に投資するならば、債権投資信託よりも、豪州国債や、ＦＸ、ＭＭＦでの投資のほうが手数料面でお得かと思います。税金面では、今年いっぱいは、投信の方が（１０％）有利かもしれません。

ただし、単一国通貨・債権への投資は為替リスクが大きいので、ユーロ圏や英国にも通貨分散がされている投信のほうが安全だと考えます。

リターンを追及するならば、株式投信（あるいは組み合わせる）のほうが良いです。

回答No.1

katsumi_tochan

こんにちは

銀行員に実入が良いからでしょう、おそらく。販売店が３１もあるんですね。

外国債権系では、設定来３年で世界債権型インデックスよりも気持ち運用益が良いからでしょう。銀行員は「あまり損をしない」商品を勧めたがる傾向があります。日本国債よりもましとも言えます。

オセアニア圏は絶対的な市場が小さいです。為替変動も大きいですから、その点注意された方が良いかと思います。

参考URL：

http://www.morningstar.co.jp/fund/index.htm

お礼

ありがとうございました。
これからもよろしくお願いします