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ＲＥＩＴファンドを選んでいます
相場が随分さがって参りましたので、あらたにポートフォリオに入れるファンドを探しています。 今回はREITに焦点を絞っての質問です。 現時点で ●日興－ラサール・グローバルＲＥＩＴファンド（毎月分配型） 02313043 ●三井住友－三井住友・グローバル・リート・オープン（毎月分配） 79311041 を検討中です。 REITやREITファンドについてはあまり詳しくありませんが、何か銘柄を選ぶ上での注意点や、アドバイスがあればお教え願います。 ちなみに、REITについては長期投資でインカム重視の運用をしたいのですが、そもそもこれは正しいのかどうかについてもご意見いただければと思います。 投資全般のポリシーとしては、「安全性を最も」重視です。
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- nasubiatam
- ベストアンサー率45% (76/166)
- nasubiatam
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「下がる可能性が高い」と書きましたが、もう底は過ぎ去っている可能性もあると思っています。「様子をみる」、とのことですが、相場や底は誰にも分かりません。多くの人の予測が正しいということもありません。 しかし長期で見れば今は割安なのは、間違いないと思います。 コストが同じで少額から買えるのが投資信託の利点ですので、様子を見すぎて気がついたら底は過ぎ去っていた、ということを防ぐために、ドルコスト平均法で毎週、毎月少しづつ購入することをおススメしたいです。 ピンポイントのチャンスをつかむのはプロでも難しいのです。ベストでなくとも、ある程度の成果がでれば良いと考えるべきです。
お礼
補足、ありがとうございます。 長期で見ると割安ですよね～ REITは普段はさほど興味なかったのですが、最近はみるとヨダレがでちゃいます。。 と、言うのは冗談ですが。 もともと少しづつ増やしていく方針です。 ただ、長い間かけて万が一、最終的に無駄なものに投資した！ なんてことになりたくはありません。 全ての投資対象において100%の信用などは存在しないいう事は承知の上ではありますが・・・。 上記2商品については、どうなんでしょうか？？
- nasubiatam
- ベストアンサー率45% (76/166)
うーん。ここ数ヶ月のREITファンドの基準価額の変動は確認されたでしょうか？たいていの株式ファンドよりも急激に下落しています。 もともとREITはミドルリスク・ミドルリターンであり、ポートフォリオに組み入れることでリスクヘッジになるといわれていましたが、残念ながらヘッジには全くならないことが証明されてしまいました。 つまり、安全性を重視する方にはおススメできません。 それでも購入されたいということであれば、無分配のインデックスファンドをおススメします。分配型は分配時に課税されますので長期投資には不利とされています。私が知る限りグローバルREITで無分配のインデックスファンドは、「STAM グローバルREITインデックス・オープン」しかありません。 あと、まだ下がる可能性が高いため、時間分散を考慮し、ドルコスト平均法で複数回に分けての購入をおススメします。
補足
ありがとうございます。 やはり、まだ下がるという意見が多いんですね。 もう少し様子みたいと思います！
- toboty
- ベストアンサー率36% (97/266)
リートは、入居者が入る可能性の高い新しい建物を運用会社が次々と新規に購入できる間だけ投資価値があります。 今は世界中で、新しい建物を新規に購入する費用を運用会社に貸してくれる金融機関は、どこにもありません。それでも分配するには今もっている建物を売却するしかない＝ますます規模が縮小するしかありません。 しかも大不況で入居テナント数は減少する一方ですので、じっとしてても規模は縮小するばかり。そんなところのどこが安全なのか？投資しますか？ 少なくとも経済に薄日が差して回復の兆しが見え始めない限り、現段階でのリートへの投資は評価損が拡大するばかりです。
補足
ありがとうございます。 サブプライムローンの一件で、前世界の不動産業界は大打撃ですね。 100年に一度の危機。 100年に一度のピンポイントの投資チャンスを拾いたいのですが・・・ もう少し様子見ます！
- upple
- ベストアンサー率25% (266/1032)
REIT関連ファンドは一番運用の悪いものですが・・・？それがどうして安全性の重視という考えに結びつきますか？。 長期運用であっても元に戻ることは二度とありません。 まあ、良くて６割に戻ったところで解約ですね。 やめたほうがよろしい。 所詮投資信託は儲ける手段ではないですよ。
お礼
ありがとうございます！ 資金を100%ＲＥＩＴに突っ込む事はしませんが、最近の割安感からポートフォリオに取り込んでいきたいと思っています。 まあ、しかし「値は二度ともとに戻らない」はよく耳にしますね。 やはり、投信はいわゆるドルコスト平均方で少しづつ増していく方がいいんでしょうね。 最終的に評価額のブレが少なく、配当金が安定していればベストですね。
お礼
補足ありがあとうございます！ 実は定期分配で分配金を再投資するか、口座に振り込むかについては以前より疑問があります。 再投資は税金等コストを抑えるというメリットがありますが、どんな相場でも投資家の意思には関係なく買い立てていくので、その点が逆に評価損を拡大するリスクになるのでは？ と、も考えられます。 逆に、口座振込については、無駄に税金を払い、その分はコストとして実損を計上していくのでデメリットですが、逆の発想をすると税金というコストを支払うことで、毎月少しずつ、現物資産を、投資信託というリスクから解放させていくメリットがあると考えることもできるのでは？ 自分では一概にどちらが良いかは決めかねておりますが、いずれも一長一短のように思えます。 ただ、投資信託を買い立てる資金が、他の金融資産からのキャピタルゲイン等という性質であれば、口座振込を選びます。 もともとないお金なので、税金を払ってもさほど損した気分にはなりませんので。 三井住友－三井住友・グローバル・リート・オープン（毎月分配） については、ＳＢＩではノーロードなので、毎月分配/口座振込/積立買い で保有していこうかな・・・と、思っていますが、まだ買ってません。 少額からの積立なので、そこまでケチる必要もないかもしれませんが、 いずれ投資額が膨らんでくるので、やはり慎重にならないと・・・。