初心者です。一括購入か積立かで悩んでいます。

質問

投資信託に関して全くの初心者です。
当面使う予定のない預金のうち１００万円程の予算で投資信託の購入を考えています。
グローバルソブリンオープン、三井住友ニューチャイナ、DIAN高格付インカムオープンが候補に上がっています。購入にあたり、ある程度まとまった資金で一括購入すべきか、月々数万程度で毎月積み立てて購入すべきなのか悩んでいます。証券・銀行窓口では一括購入を勧められました。一括購入と積み立てとのメリット、デメリットを教えてください。
また、上記の三つとは別に「さわかみファンド」の購入も検討しています。こちらは積み立てにしようかと思っていますが、何かアドバイスがあれば教えてください。

回答No.3

noname#19624 · ベストアンサー

一括購入し場合、為替レートが急激に円高になった時に困ります。
ですから、積み立てをするか、そうでなければ数回に分けた方が有利なタイミングで購入しやすいと思います。
積み立ての場合、不都合が生じたら、いつでもやめられます。
「さわかみファンド」については積み立てでも十分ですが、できれば株価が大幅に下落したタイミングを狙ってスポット購入を検討すれば更なる高利回りが期待できます。
ここからは私の意見ですが「グロ・ソブ」「ニューチャイナ」「高格付インカム」の分配金は一箇所の口座に入金して、その資金を「さわかみファンド」で複利運用するようにすれば「分配金がいつの間にか使われてしまった！」って事が無くなると思いますよ！
できれば、分配金を再投資してくれるファンドを選べば、こうした手間も省けるはずです。

と言うのも「さわかみファンド」は複利のパワーを存分に発揮する為、運用成績が良くても税金のかかる分配金を出さなかったのに対して「高格付インカム」は毎月分配型ですから、最悪、元本の一部を取り崩してまで分配金を出す可能性があるので、効率を考えるのなら分配金を再投資に回すようにしないと効率が落ちてしまうのです。

お礼

やはり多額での一括購入はやめることにしました。さわかみファンドは長期で積立をするつもりなのですが、おっしゃるように株価にあわせてスポット購入も検討してみます。
分配金の運用の仕方もとても参考になりました。ありがとうございました。

回答No.2

noname#11501

投資信託も結局はギャンブルで、何が儲かるか・損するか　誰にもわかりません。雑誌や売るほうは調子のいいことを言うだけです。初心者ならば、むしろ、この世界はどんな世界かを知る　という点に重点を置いたほうがいいように思います。その意味で、一度に多額の金をつぎ込むのでなく、少しずつじっくりいろいろなことをやって、この世界を実践で感じるという視点がいいかと思います。投資をしようという人は、要は夢を探している人種ですから、調子のいい話にしか興味が沸かず、売る側や雑誌は調子のいいこと（秋ごろから急成長とか）を毎年繰り返して言うのが当たり前ということです。

時を買え　ということは言われます。安い時期に買えば何を買っても儲かりやすいし、高い時期に買えば何を買っても損しやすい　ということです。長期的なデータを集めて、今が買いどきか冷静に見ることは必要です。

お礼

ありがとうございます。
やはり一括購入よりも積立の方が初心者の私には向いているようです。
もし損をしても「いい授業料だった」と思えるぐらいの額から初めてみることにします。
参考になりました。

回答No.1

doctor_money

投資信託購入の目的、リスク許容度によって商品選びは変わります。

一つ一つの商品には、１人のファンドマネージャーと複数のアナリストによって運営されています。
そして、どのような商品で、どんな目標で、ベンチマーク（指標）は何で、といった方針があります。

さわかみファンドは日本大型株式バリュー型といって、日本の重荷１分上場株式のうち、割安（株式総額と資産総額のバランス）株に投資をして、社内に蓄えた資産を株主に配当させ、ファンドのバリュー（１口単価）を上げる商品です。

安全確実に殖やしたいのなら、リスク許容度にしたがったポートフォリオ（資産配分）を作成して、複数商品で運用しましょう。

また、時間分散投資をすることによって価格の変動のリスクを軽減することも出来ます。

お礼

ありがとうございます。
まずは、ポートフォリオを作成してみることにします。その上で複数商品を積立て、もしくは小額から初めてみることにします。
参考になりました。