これって詐欺行為？（長文です）

質問

私の友人のことです。
友人をＡとして、他にＢとＣが登場します。

１、ＡはＢからＣに２００万預けたら毎月１割の報酬があるよって言われて預けた。

２、最初の１ヶ月は約束とおり１割の２０万円を受け取りました。次の１ヶ月は遅れながらも２０万円受け取りました。

３、その翌日には報酬をもらえなかったので、おかしいと思ったＡはＢに元金と２０万円を足した２２０万円を返すように要求しました。

４、もちろんＢは仲介だけなので、Ｃには伝えたかどうかも分からないですが、国際郵便の手続きがどうのこうのっていう言い訳するだけで返って来ません。

５、文章のやりとりをしたかどうかは不明。

６、どうやらＢの話しだとＣは国際的に金融の貸し借りをしているらしく利息制限法の109.5％（単純計算で月約９％の利息）に適用はしないみたいです。

自分のことじゃないので、Ａに聞いたとおりに書いてますが、私はどうも騙されているのではないかっと思ってます。ちなみにＡはお金に困ってます。

そこで質問なのが、
(1)、日本以外の国で利息の上限がないって国はあるのでしょうか？ないにしても月に１割以上の利息をとってもいい国ってあるのでしょうか？
(2)、私は騙されてると思ってますが、ＢとＣのこの行為は詐欺にあたるのでしょうか？
(3)、もし詐欺にあたるのであるば、ＢとＣはどちらの方が罪が重いのでしょうか？
(4)、ものすごい高い授業料であきらめるしかないのでしょうか？

私のことではないので、分かることは以上のことです。
文章のやり取りをしているかまでは聞かなかったので不明です。
なんとなく普通の会社みたいで共同出資だから、返済できないって言われたらダメみたいな感じもします。

最後に長文で、分からないことばかりで申し訳ないですが、回答ができる方がいらっしゃったらよろしくお願いします。

回答No.4

ujiie-shinjiro · ベストアンサー

(1)米、英は実質利息上限がありません。（あるところもある）
(2)国内では、銀行、郵便局、生保等以外が元本・利回りを保証して金を集めることは違法です。
　失敗するかも知れないが、うまくいけば月20万になるかも、だったらセーフかな？
　詐欺かどうかは、最初から金を巻き上げるつもりだったかどうかで決まるでしょう。
(3)Ｂは「Ｃのことを信頼してたのに裏切られた」って言い訳ができるかも。
(4)そうですね。

109.5%というのは利息制限法ではなく出資法の上限であり、しかも質屋のみに認められている特例です。普通は29.2％ですよ。
出資法に引っかからないということは、Ｃは海外にいるのでしょうか？
国内にいても、金を持ち逃げする人はたくさんいるのに、海外にいたらその危険度が飛躍的に高まると思いますが、なんで２００万円も預けたのでしょうか？不思議です。
いくら上限金利が無い国があるからとはいえ、その外国でうまく商売するのは、国内で成功するより何倍も難しいと思いますが、Ｃさんはそれほど凄い方だったのでしょうか？

お礼

ありがとうございました。
シンガポールかどっからしいです。
ＮＫＫインターナショナルって言ってましたが、ＹＡＨＯＯで探してもよく実態がわかりませんでした。
もう少し詳しいことを聞いてみたいと思います。

回答No.3

puruton

そもそも最初の条件が、利子ではなく報酬ということがあやしいですね。これでは、そもそも利息制限法の対象外だと思います。

　どういう条件で金を渡したのか、おそらく書面があると思いますが、借金という形ではなく、共同出資なのでしょうか？なんかの投資なのでしょうか？

　書面（借用書？）にどう書いてあるのか、より正確に分かれば、考えようもあるかもしれませんが、いずれにせよお金は戻ってくるとは思えないですね。なお、書面すらなければ、ほとんど救いようがないかもしれません。

お礼

書面があれば一番いいのですが、私はないような気がします。
借金じゃなくて共同出資みたいな感じも受けました。

ありがとうございました。

回答No.2

nayu-nayu

地元の弁護士会（電話帳に載ってます）に電話して金銭詐欺問題に詳しい弁護士を紹介してもらってください。

紹介された弁護士事務所に相談に行くと良いでしょう。
（３０分５０００円程度）

お礼

ありがとうございます。
弁護士費用って高いのですね。

回答No.1

silpheed7

１：ハイパーインフレの国ならあるかも知れませんが。
２：騙されてますね。
３：詳しい状況がわからないので不明。共犯かも。
４：詐欺で告訴(被害届ではダメ)。あと民事訴訟。

弁護士に相談するべき事例だと思います。

お礼

ありがとうございます。
私も弁護士に相談したら？と言ってみます。
文章のやりとりしていなかったら知らぬ存ぜぬって言われる可能性も高いと思いますけどね。