積立NISA講座と特定口座で同じ銘柄を購入

質問

現在積立NISAにてemaxis slim S&P500を購入しています。２０年後の非課税枠終了後も運用を続けていきたいのですがその時、特定口座で同じemaxis slim S&P500を購入している場合、合算されて損をしてしまう可能性はありますか？それとも合算されてさらなる複利効果が出てきますか？

同じ銘柄を特定口座で購入するのにリスクがある場合は
SBI V S&P500を代わりに購入しようと思っています。

積立ＮＩＳＡでemaxis slim S&P500を積み立てている時、emaxis slim S&P500とSBI V S&P500のどちらをスポット購入するのが賢いでしょうか？

よろしくお願いします。

回答No.1

D-Gabacho

合算されてもされなくても、全体の損益に影響はありません。
ただ、合算される場合、非課税期間満了時の時価を取得価額として特定口座に移管されたものと、前から特定口座口座にあったものとで、取得価額が平均されるので、実際には損益に何の影響もないと頭でわかっていても、気分的にあまり良くない感じがするかもしれません。
そういう気分的なストレスを避ける意味では、SBI V S&P500にしたほうが良いと思います。