NISAと長期積立

質問

投信の長期積立をする予定です。

NISAの非課税期間は最長5年ですが5年を超える積立をする場合

NISAと特定口座でどちらがいいですか。

回答No.2

ikoan7632 · ベストアンサー

解釈は人それぞれですが、
私は現行のＮＩＳＡは中短期用の制度だと思っていますので。

自動的に特定口座に移換された場合、
元本がＮＩＳＡで購入したときではなく、特定口座に移換されたときの価額になるます。
ＮＩＳＡ口座での元本＞特定口座での元本になると、
ＮＩＳＡで実際に購入したときよりも安く購入したこともされてしまうので、
いざ売却しようとしたときに、最初から特定口座で購入したときよりも高い税金を取られます。
ＮＩＳＡ口座での元本＜特定口座での元本になると、
いざ売却したときに、最初から特定口座で購入したときよりも税金は減るものの、
移換前に売却すれば非課税・税金は０円になるので、やはり無駄に税金を払うことになります。

理想的には最初はＮＩＳＡ口座で購入して、適度に利益が出たらさっさと売却。
と同時に特定口座で同じものを購入して元本を上げて、その後 特定口座で長期運用する。

タイミングがつかめないとか、面倒くさいということなら
最初から特定口座で保有し続ける、という選択肢もアリだと思います。
もっとも、ＮＩＳＡ口座から特定口座に移換されたときもＮＩＳＡ口座での元本を維持する、
今後５年以内に そういう感じに制度が変わるという可能性もありますが。

補足

具体例を説明していただきありがとう。

NISAもできたばかり。制度とこれから変遷すると思います。

短期だとはっきりしてますが、長期はケ－スバイケ－スになることがわかりました。

回答No.3

中京区 桑原町（@l4330）

NISAの制度は2023年まであります
2014年のNISAで購入し5年後の2019年にキャリーオーバーすれば
NISA5年+NISA5年が可能です
10年間非課税の方が得でしょ

補足

ありがとう。

NISAもできたばかり。制度とこれから変遷すると思います。

回答No.1

中京区 桑原町（@l4330）

NISAの方が得です
NISAが5年経過すると普通口座か特定口座に移管されます
少なくとも5年間は無税のNISAの方が得です

補足

ありがとう。

例えば10年間の場合、NISA5年+特定口座5年と特定口座10年では

キャピタルゲインはどのように違ってきますか。