資産運用・投資信託

アパート経営は家賃をもらって利殖するイメージですが不動産投信（リート）も不動産から得た家賃なんかを分配してもらうので、極端に言えば小口（小さい金額としたら）のアパート経営みたいなもんなのでしょうか？ たとえば１億円をアパート経営に使うのとリートを購入して分配金をもらっていくのではリスクや税金面ではどうなんでしょう？ よろしくお願いします。

ソニー銀行で少額ずつ　外貨MMF をしようかと思っています 　外国証券取引口座約款を読んでいて思ったんですが 　第２０条に　口座管理手数料を当社に支払うって 　書いてあるのですが　口座管理手数料が必要なのですか？ 他に購入時に手数料もいらないはずですよね？ 　外貨預金にある外貨で購入して 　解約時も　そのまま外貨預金の口座に戻ってくるんですよね？

優秀な投信を多数扱っている金融機関をご紹介下さい。 金融機関名と３つ程度の優秀な投信名を挙げていただくと検討しやすいです。 ちなみに金融機関はとりあえず銀行でしょうか？　証券会社ではないと思います。　

タイトルのとおりですがHSBCインドオープンがやけに 値上がりしてますが、これにはどういった背景があるのでしょうか？ 今買うのは得なのでしょうか？ 本当に素人なので恥ずかしい質問ですが、配当が得られないタイプの投資信託は基準価格が上がることで儲けを得るのでしょうか？ 何も知らなくてすいません。 詳しく教えていただけたら幸いです。 どうぞよろしくお願いいたします。

ＥＴＦとインデックスファンドの違い（メリットデメリット）って何でしょうか。アクティブファンドと違って、ベンチマークにより近づけるのがインデックスファンドですよね。 であれば、目的は一緒ですよね。 だとすれば手数料の安いＥＴＦの方がいいと思うのですが。 インデックスファンドの存在意義がわかりません。

Ｊ－ＲＥＩＴの購入を考えてます ファンドにしようと思ってますが 先日新聞で過熱感（バブル）がでている と書かれてました と、いうことは割高ということでしょうか？ バブルとなればはじけたら当然基準価格も下がる・・ 別の経済雑誌にはこの先数年は人気が定着すると 書かれてました と、いうことはしばらくは安定した運用が期待できる ということでしょうか？ 基準価格が大きく下がる最大の要因も含め Ｊ－ＲＥＩＴ ファンドの今後にたいするご意見を おきかせ下さい

モーニングスターを見ていて疑問に思ったのですが基準価額が2年で約2倍になっているのに、2年間のトータルリターンは38.4%足らずの投資信託があります。 これはどうしてなのでしょうか？具体例としては以下の「りそな・アクティブジャパン」がそうでした。 http://qrl.jp/?196767 (上はURL圧縮していますがモーニングスターのページです) トータルリターンとは「ファンドが対象期間にどれだけ値上がり(値下がり)したかの年率表示」ですが、対象期間とは「6月決算」とあったので2003/6～2005/6と思うのですが、どうしても数字があいません。 以上宜しくお願いいたします。

投資信託の毎月分配のある投資信託で基準価格が8000円で毎月分配が40円/年480円は6%、基準価格が10000円毎月分配が40円/年480円は4.8%と単純に考えればいいのでしょうか？（手数料、税金などを考慮せずに考えて）また、毎月分配型の基準価格は上がらず緩やかに下がっていくと考えたほうがいいのでしょうか？ ＲＥＩＴは分配もあり基準価格も上がる期待があるのでしょうか？ 分配型ではない投信は単純に基準価格が上昇＝売却して儲けると考えればいいのでしょうか？

日本株式、日本債券、外国株式、外国債券がバランスよく配分された投資信託ってご存知ないですか？ （外国資産はヘッジなし希望です。） 単純に四等分（２５％ずつ）でもいいんですが、なかなかいいのがなくて・・・ （極端に債券比率が高かったり、ヘッジありだったり）

おしえてくださいo( _ _ )o 外貨ＭＭＦは買ったことがあるのですが 投資信託の中には外貨ＭＭＦの他に 外貨建のファンドもあります・・・ ＭＭＦとどう内容が違うのでしょうか？ またこれから購入する場合 どちらがどういいでしょう？ ちなみに購入を考えてるのは 米ドル です （*^_^*）

現在、投資信託に興味を持って、始めてみようかな？と思っています。 そこで、投資信託は、どのくらい投資して、年どのくらいのリターンがでるのかというのはどこを見ればわかるのでしょうか？ 今は、さわかみ投信を考えていますが、見てもよくわからないもので・・ これを機会に始めてみたいと思います。

現在新生銀行で投資信託を毎月買っています。 しかし、特定口座では無いために確定申告など必要になります。申告等を極力無くすためにはどうしたらいいでしょうか？ ・フィデリティUSリートファンドA(為替ヘッジあり) ・フィデリティUSリートファンドB(為替ヘッジなし) ・インベスコ店頭成長株オープン ・グローバルソブリン・オープン(毎月決算型) ・フィデリティ日本成長株・ファンド と社会人になって毎月少しづつ買って合計で150万程度になりました。利益も出ています（+11万程度）これから先ずっと買っていくと利益は20万を超えていくと思います。 そこで次のステップとして申告がなるべく不要・簡単になるように将来ステップを踏みたいと思います。現状持っている段階では申告必要性が無いとのことでした。 例えば、５年計画で特定口座に少しづつ新生銀行から解約して移すとか？すれば申告が無いなど・・。 若干せこいかも知れませんが・・。 よろしかったら妥当案や方法・手法などアドバイスいただけたらと思います。よろしくお願いいたします。

小１の子供が、高学年になるまでには持ち家購入を考えている結婚8年目のものです。 貯蓄は、学資や住宅購入用などに分類せず、地銀や証券会社に分散して現在しており、会社のほうで住宅財形貯蓄を年間70万ほどしています。預金高は、約900万ですがそのうち約500万はリスクありの投資信託、160万は為替リスクの発生する豪ドル債です。残りの約半分は3年後に満期を迎えるリスクのない商品です。この預金方法については、思いつきでしているため少々不安があり、5年内に住宅を購入する予定として（3500万くらいの物件で）預金種類の分散比率はいかがなものでしょうか？ 今夏のボーナス約80万の運用先も悩んでおります。 また、子供が二人いるのに、学資保険のような形で預金をせずどんぶりで預金額を増やしている事については先輩方はどう思われますか？ 愚問とは思いながらも、多数の方のご意見を聞きたく思い投稿いたしました。

こんにちは。 2004年12月と2005年3月4月に急落があるのですが、どのような要因によるものなのでしょうか？ 2004年12月は、インド洋地震津波によるものだと思いますが…。 http://tinyurl.com/dk4qd http://tinyurl.com/dbxtn ※モーニングスターへのリンクですがあまりに長いのでURL圧縮サービスを利用させていただきました。

今年で社会人3年目になります。 新生銀行にオークション用に口座を作って 使っていたのですが投資信託を買い始めました。 ・フィデリティUSリートファンドA(為替ヘッジあり) ・フィデリティUSリートファンドB(為替ヘッジなし) ・インベスコ店頭成長株オープン ・グローバルソブリン・オープン(毎月決算型) ・フィデリティ日本成長株・ファンド と社会人になって毎月少しづつ買って合計で150万程度になりました。 利益も出ています（+11万程度）これから先ずっと 買っていくと利益は20万を超えていくと思います。 その場合、特定口座の無い新生銀行で確定申告 とかの場合どうしたらいいのでしょうか？ まず確定申告の必要性があるのか？どうなのか？など基本的なところから分かってないのでアドバイスをいただけたらと思います。株式は一切していません。 投資信託のみです。 このままだといろいろスルーしてしまいそうなのですが新生銀行のＨＰなとにはメール問い合わせが出来なく少し困っています。よろしくお願いいたします。

残存口数を下回ったので繰上償還するという通知が来ました。 異議申立てをすると買取請求をするということは、繰上償還というのは継続するということですか？ 時価評価額から入金額を差し引いた金額が２２０１円で異議申立てをすると振込手数料等をとられるので繰上償還した方がいいですか？

経済学部を出て、片手間の株式投資暦が３年、最低限の金融知識はある「つもり」でした。 でも四資産分散投資も理解せず、ギャンブルに近い株式投資（日本株）を繰り返していました。 今後は資産の三分の一くらいを投資信託を中心に投資していこうと思います。 標準偏差とか有効フロンティアとか？勉強してまともな投資を心がけようと思います。 そんな私におすすめの本があったら是非教えてください。 近所の小さい本屋をはしごしたんですが、３年で１億儲かる・・・といった本ばっかで・・・

元本保証の投資信託、もしくはそれに類似した投資信託ってありますか？ ローリスク・ミドルリターン、、出来ればノーリスク・ミドルリターンの投資信託があればと思うのですが、こんな虫のいい話ないですか？ （１０年置けるというのであれば、元本保証タイプの変額年金でもいいかもしれませんが、５年以内くらいが希望です）

トリガー型EBにおいて、 １．「デジタルクーポン型」とか「固定クーポン型」って何ですか？ ２．発行通貨が「ユーロ円」の場合、為替変動リスクはゼロと理解して良いのでしょうか？

投資信託を運用している会社はいろいろありますが、その会社を格付けしたものがネットで一覧で見れるページがあれば教えてください。