資産運用・投資信託

現在、３６歳、男、結婚の予定なしです。 マネックス証券で投資信託を始めようと思います。 頭金として５００万円、そして月々１２万円を長期で積み立てていく予定です。 自分なりに勉強した結果、以下のとおりポートフォリオを作成してみた のですが、これで良いのか自信がありません。 良きアドバイスをお願いします。 【頭金５００万円の配分】 インデックスファンドＴＳＰ：１００万円 アクティブバリューオープン：８０万円 トヨタアセットバンガード海外株式ファンド：１１０万円 ＨＳＢＣ　ＢＲＩＣｓオープン：５０万円 朝日Ｎｖｅｓｔグローバルバリュー株オープン：２０万円 年金積立インデックスＦ海外債券（ヘッジ無）：１４０万円 【月々１２万円積立の配分】 インデックスファンドＴＳＰ：２万円 アクティブバリューオープン：２万円 トヨタアセットバンガード海外株式ファンド：３万円 ＨＳＢＣ　ＢＲＩＣｓオープン：１万円 朝日Ｎｖｅｓｔグローバルバリュー株オープン：１万円 年金積立インデックスＦ海外債券（ヘッジ無）：３万円

銀行に勧められるがまま昨年５月に毎月分配型投信に２００万円買いました。現在３０万円の損失が出ています。全くの素人の為今後待てば再び上昇するのかさえわからない状態です。質問に答える事さえ馬鹿らしいかもしれませんが、ぜひ素人にもわかるようにアドバイスを頂きたく思います

クイズ形式で出された投資信託の問題で調べてもどうしてもわからなかったものがありますのでお教えください。 【】は私の考えたこと（わからなかった部分です）です。 一つでもわかるものがあればお答えいただけるとありがたいです。 (1)投資信託（ファンド）の設定に当たっては金融庁の許可が必要となる 【財務局への提出は必要ですが金融庁の許可は必要なのでしょうか】 (2)ファンドの設定にあたっては有価証券届出書を財務省に届ける必要がある 【財務局提出なので財務省の必要はあるのでしょうか】 (3)ファンドの追加・解約の申し込みの際に採用する基準価格は国内、国外を投資対象とするファンドいずれも申込日の基準価格となる 【×だと思いますが、理由がわかりませんでした】 (4)販売用資料は広告の規制と関係なく自由に作成できる (5)金商法施工に伴い販売会社は締結前交付書面を投資家に説明することになっているが、その様式は決まっているか、また決まっている場合は何の様式になるか。 (6)投資会社は投資家への利益供与は認められてはいない。 よろしくお願い致します。

投資信託初心者、３６歳です。 分からないことが多く、いつもこのサイトではたくさん勉強させてもらってます。 数ヶ月悩んだ結果、何となくですが、ようやく自分の投資方針（分配案）が決まりました。 月々１０万円を、 ・国内株式（TOPIX連動インデックス）…３０％ ・海外株式（MSCI-KOKUSAI連動インデックス）…２５％ ・海外株式（MSCI-EMERGING連動インデックス）…５％ ・海外債権（シティーグループ世界国際インデックス）…３０％ ・Ｊ-ＲＥＩＴ…５％ ・グローバル-ＲＥＩＴ…５％ に分散したいなと思っています。 ここで質問があります。 私は自営業なので個人型４０１Ｋも同時にスタートしようと思っています。 もともと余裕資金の長期運用を考えてますので、資金の半分(５万円）を解約不可能な４０１Ｋに強制的に入れようかと考えています。 ４０１Ｋの運用益や税制面の優遇は十分に理解しています。 悩み事は「どこの金融機関を選択しようか」です。 ４０１Ｋの維持コストが断然安い、ＳＢＩイートレが候補ですが、最大のネックは海外債権が「グロソブ」だけであり、納得のいく分散が出来ないことです。 どなたか他の金融機関の情報をご存知でしたら、ぜひその案をご享受させて頂きたいです。 また、上のポートフォリオにつてもぜひご意見をお聞きしたいです。 よろしくお願いいたします。

ＨＳＢＣ中国株式ファンドは昨年、年4回で6160円分配しているようですがこれは例えば基準価額が１万円で一口（１万円分）買っていれば受け取れたということでしょうか？１０万円買っていれば61600円受け取れたということでしょうか？信託報酬等がかかるのは知っています。

オルタナティブ投資について興味があります。 具体的にはマネックス「アジアフォーカス」が良いかなっと思っているのですが、購入・解約が申し込みから１ヶ月程度かかるなど、通常のファンドと違うみたいです。詳しい方、アドバイスをお願いします。

　投資の素人です。 昨年２月、野村の世界不動産投信を買いました。　　 基準価額が２割以上割れています。これから先もっもっと割れそうな気配、証券会社の人は、３年ぐらいまっていれば戻るのではといいます。待って戻るものなら待つことは可能なのですが、総資産の４割がこれなのです。残り３割は野村マイストーリー、３割は国債です。　 後で本で、勉強してとんでもないことをしたと気付きました。損切りするべきか悩んでいます。どうかこんな私にお知恵を貸してください。

インドの投資信託はまだこれからも将来性はあるでしょうか？ 発売されてから値がもう２，５倍になっているそうですが、とにかく人口も多い国なので将来性があると思います。 インドの投資信託を買おうか迷っています。 詳しい方ご意見ください。

一年で数万～数十万円程度インデックス型の外国株投信購入を考えております。 いろいろありますがどれがお勧めでしょうか。 いまのところイートレード購入可能な「住信-STAM グローバル株式インデックス・オープン」が良いのかなと思っています。 海外ETFも信託報酬が安く魅力的なのですが、購入のさい手数料が3000円ほどかかり、私の投資金額ではお得感がないように考えています。 国内個別株投資が主力で、少し分散しようというのが目的です。

投資関係には全く縁がなかった超初心者です。 認知症の申請をした親の荷物を整理していたら、取引残高報告書が出てきました。(投資信託5件、中期国債ファンド、MRF、すべて大和証券) 10年ほど前から取引を始め、数ヶ月前からはすべてお任せでやっていたようです。5銘柄のうち3件は評価損益に▲が付いていて（アクディブ日本、新興企業株Ｆ、ミスタージーンＡ）評価損益合計は▲が付いて100万円を超えています。これって解約するときにはこの金額を払わないといけないのでしょうか。▲が付いていない銘柄は（ダイワ技術立国Ｆ、グローバルベストＦ）そのまま残しておくこともできるのでしょうか。 几帳面な親で数年前からの報告書が整理されていました。認知症の傾向が見え初めてから損益が多くなってきたように見受けられます。銘柄を変えることができるのか、あきらめて解約したほうが良いのか、そもそも投資信託とは何か全くわからず、どうしたらよいのか途方にくれています。どなたか超初心者にわかりやすく教えてください。よろしくお願いします。

取引所に上場してある 1309 上海株式指数・上証５０連動型上場投資信託 と 三井住友・ニュー・チャイナ・ファンド HSBC チャイナオープン 三菱UFJ チャイナオープン などのオープンなファンドはどちらが良いでしょうか？ 　流動性や信託報酬・売却コスト・販売手数料を考えると 上場投信の方が低コストで、よほどアクティブな運用を していない限り、上場投信の方がパフォーマンス、使い勝手 もよいと思っているのですがこの考えは あっているでしょうか？

アドバイスお願いします。 　１．中央三井の海外債権・海外株式インデックスファンド・一般的な国内株式インデックスファンド（検討中）の組合せ 　フィデリティダイレクトで購入予定 　２．PRUの海外債権・海外株式インデックスファンド・一般的な国内株式インデックスファンド（検討中）の組合せ 　イーバンクで購入予定 ご相談ですが、 　a)中央三井とPRU 　b)運用先 についてコメント頂けないでしょうか？ 宜しくお願いします。

銀行で息子の口座を解約しようと行ったところ、印鑑が違うと言われました。 どの印鑑か確認したいと言っても、見せてくれません。ただ違うでは解らないと言ってもだめでした。 後日、本人を連れて行き、改印届けと解約を同時にすませ、事なきを得ました。 そのとき、チラッと印影が見えたのですが、最初に持っていった印鑑に間違いなかっと思います。 銀行は解約を阻止するためにそんな姑息な手段を使うのかと激怒しました。 ちなみに本人が来店したときも見せてくれませんでした。今の法律ではそういう事になっているのですか 腹が立ってしかたがありません。ちなみに2人とも身分証明は持っていきました。 よろしくお願いします。

さわかみ投信に資金を預けている者です。さわかみ投信は純粋な投資信託と考えて、無駄を省いて、資金を少しでも大きく育ててくれればと思い、投資してきました。「１０１年プロジェクト」と銘打って、ビレッジ構想？顧客を招いてのパーティー？等々、利益をあげたお金は、私たち投資家のものではないのですか？配当も出さず、しかし、少しでも大きく育てるための複利だと思いこれまで我慢してきました。さわかみ社長の夢を果たすために利用されてるような気分になってきました。皆さんはどう思いますか？

あまりに給料が増えないので将来が不安です 生活を切り詰めてでも定年まで毎月5万積立をして将来に備えようと考えています。 できれば銀に投資したいのですが、金と違って情報がすくなく方法がわからなくて困っています。 ・どこで買えるのか ・換金する際はどうすればいいのか ・銀行で自動引き落としができるのか ・手数料はかかるのか ・銀は保管してくれるのか 時間に余裕がある方、ぜひご教授ください。

ソニーバンクの外貨MMFを購入検討中です。MONEYKitベーシック（米ドル)、MONEYKitベーシック（ユーロ）と ニッコウ・マネー・マーケット・ファンド（USドル・ポートフォリオ）、ニッコウ・マネー・マーケット・ファンド（ユーロ・ポートフォリオ）の違いって投信会社が違うだけでしょうか？またそのぞれの商品について短所、長所がありましたら教えてください。以上。

これまで５年ほど日本株の取引をしてきました。収支はトントン暗いです。 今度海外への投資を考え投資信託の購入を検討していますが、マネックス証券で現在募集している「プレミアム・ハイブリット2007」ってのは魅力ある商品なのでしょうか？ 最低でも５０万円＋手数料等がかかり最大１５年もの長期保有となるので慎重になっているのですが、目論見書などを読んでもリスクとかがよくわかりません。手数料が結構高いとは思いますが。 手持ちの１００万円ほどを投信に使いたいと考えています。 忌憚のないアドバイスをお願いいたします。 締め切りが近いので「すぐ回答欲しいです」にチェック入れさせていただきます。

投資信託を始めてから1年ほど経ちますが、疑問が あるので、お教えいただきたくて質問です。 毎月決算の投資信託の分配金で、同じ保有口数で同じ分配金のはず なのに、実際に口座に振り込まれる金額が月ごとで違うことが ありました。なぜかと思い、分配金の通知書をよく見ると普通 分配金と特別分配金というのがあるのがわかりました。 いろいろ調べた結果、投資家個人の「個別元本」というのがあり、 それを上回っていたら普通分配金、下回っていたら特別分配金と いうのもわかりました。 しかし、「個別元本」というのがどういう価格なのかが よくわかりませんでしたので、教えていただければと思い、 質問させていただきました。よろしくお願いします。

投信初心者です。下記投信を持っております。 　　三井住友　グローバル3資産　2007/7- 　　三井住友　グローバルリート毎月 2005/3- 　　国投　グローバルソブリン毎月 2005/8- 来年２００８年中に一部見直そうかと思うのですがアドバイス願います。 見直す方向ですが、 　　リスクを分散したい 　　国内株式系は不要 　　国内債権は、個人向け国債をすでにもってるので投信では不要 いろいろここのQ＆Aをみますと、パッシブファンドの勧め、毎月分配・アクティブタイプの購入手数料/信託報酬の非効率性あたりが気になるところです。年利１～３、できれば５％くらいあれば十分です。 景気は楽観視してません。 資金は余裕資金です。 期間は数十年。 よろしくお願いします。

投資信託初心者です。 三菱ＵＦＪ投信のトピックスオープンの積み立て購入を考えています。 そこで三菱ＵＦＪ投信のトピックスオープンのＨＰをチェックしたところ分配金が2001年から0円でした。 この意味するところというのは、基準価額のみがファンドの価値を意味し、売買時の差益により運用するということでしょうか？ 教えてください、よろしくお願いいたします。