資産運用・投資信託

投資信託を考えています。 具体的には、グローバルソブリンを考えています。積み立てか、一括購入かは検討中です。毎月分配型で人気の商品ですが、複利効果を狙って再分配型にしようと思います。 興味のある点は、高格付けの国の債券に投資する点、基準価格がここ最近はそれほど大きくは変動していない点です。 懸念点は、信託報酬が高い、高格付け債券であるが故に組み入れ債券の利率が比較的低い、為替変動（ドルに対して円高傾向、ただしユーロに対してはそれほど円高ではないと思いますが）がある、という点です。 グローバルソブリンの今の時点での購入はどうでしょうか（上記の買い方、分配方法もご意見あれば教えてください）。また、他によい商品があれば教えてください。

投資信託初心者です。 去年の７月、銀行に預けておいた1500万円の定期預金が 満期になったので、更新手続きに行きました。 しばらく使う予定がないということを伝えたところ、 投資信託を勧められ、世界三資産バランスファンド(セッション、毎月分配型)に500万円、 JPM新興国ソブリンオープンに500万円(毎月分配型)、 その他通貨選択型個人年金保険米ドル7年積み立て型に500万と振り分けました。 その直後、サブプライム問題の影響で大きく値を下げ、 投資信託のふたつは現在各40万程度のマイナスが出ておりますが、 長期的な運用を考え、このまま置いておくのがやはりベストでしょうか。 また、毎月出ている分配金も使う予定がなく、 現在普通預金に貯まっている状態です。 その中の3万円ほどを各1万円づつ振り分けて、 長期的に積み立て投資をしたほうがいいかな、 と思っているのですが、その判断はどうでしょうか。 現在銀行はロシア、ブラジルなどの 新興国の株式ファンドを薦めてくださいますが、 今後はネット証券やセゾン信託などで積み立てを検討しております。 もし積み立てをする場合、これ以外にどの投資信託を 組み合わせるのがベストか、アドバイスいただけましたら幸いです。 どうぞよろしくお願い致します。

40歳　15000万　親の遺産（家　預金　株など具体的な金額は不明） 親は76歳。余命不明。 配偶者なし。子供なし←将来的には持つかも知れない。 仕事したくない。 このような状況下では、どのような投資がベターと思われますか？ 個人的に国債では生活が厳しいような気がします。 年利3パーセントを継続的に狙いたいですが どうすればローリスクでしょうか？

エマージング・ソブリン・オープン（毎月決算型）と、エマージング・カレンシー・債券ファンド（毎月分配型）の、 違いとリスクについて教えてください。 なお、これらで手数料無しのキャンペーンが行われることはないでしょうか。

１．なぜ違う・・・６月１３日、上海総合指数の大幅下げに連れて香港の新華Ａ５０（ETF:2823）も同程度の下げとなりました。しかし、同日の米国の新華チャイナ２５（ETF:FXI）は小幅上げで終了しています。両者は指数連動ですから基本的に同じ動きをすると理解していましたが、違うのでしょうか？ ２．どっちを選ぶ・・・FXIの方が取引手数料も為替手数料も安い。一方、2823にはリアルタイム（中国市場と同時刻）で取引できるというメリットがある。もし両者が結局は連動するということであれば、日中のタイミングを狙うデイトレーダー以外の人にとってはFXIを選ぶのが正解ということになると思いますが、いかがでしょうか？

20年間の資産運用を計画しています。その際、 （1）毎月12万を積み立てて、インデックスの投資信託を購入し続ける。 （2）（1）のインデックス投信を一年ごとに解約し、ETFを購入（いわゆるリレー投資） （1）と（2）では、どちらが有利な運用と言えるでしょうか。 おそらくポイントは、「（1）における複利」の効用と「（2）におけるコストの節約」の効用を比較して、20年後に結果としてどちらが良い成績を残す確率が高いか、という点だと思います。 皆様のご意見をお聞かせください。 よろしくお願いいたします。

投資信託を始めるため、現在勉強中の者です。 リレー投資に関して質問します。 関連書籍では、よく「インデックス投信で一定期間積み立てて、解約後その資金を元手にETFを買う。これを繰り返すのがベスト」という主旨の記載が見られます。 ETFを購入するための最低必要額が高いため、上記のような戦略でのぞむのが良いという主張なのだと思います。 しかし、たとえば一年間インデックス投信で積立購入した場合、当然その期間に投資した資産が目減りする可能性もある訳です。 インデックス投信といえど、短期では数十％の損失が出る可能性があると 関連書籍では述べられていました。 それなら、単純に一年間通常の預金で積み立てて、それを元にETFを買った方がリスクは少ないのではないでしょうか。 上記に関して、アドバイスいただければ幸いです。 よろしくお願いします。

しばらく使う予定のない２００万で投資信託を買おうと思っています。 国内株式・国内不動産・海外債券に投資のバランスファンドと高金利国債権投資ファンド（どちらも毎月分配型）とでは、どちらが今後有望と思われますか？ 運用期間は中～長期（３年以上）、５～１０％の利益が出ればありがたいと思っています。まだ初心者の域を出ず、新興国やBRICsへ投資するにはまだ勉強と勇気が足りないもので…。

投資信託の購入時手数料のかからないノーロードってどうなのでしょうか？手数料の掛かる方が会社は儲かるのでしょうから運用が適当だったりするのでしょうか？でなければ購入手数料がかかる信託って勿体無いような気がします。財産保留、信託報酬解りますけど、購入時役３％払った方が良い運用実績が出たりするのでしょうか？

会社で確定拠出年金が始まって、2年ほどが過ぎました。 これまでの取引きを確認してみたのですが、信託報酬をどのように取られているのか分かりません。 ◆各ファンドの信託報酬は、純資産総額に対して0.24～1.57%。 　販売手数料は、すべて無料。 ◆各ファンドの時価評価額は20万円ほどなので、1.5%の信託報酬は3,000円/年程度・250円/月程度はかかるはず(＝1万円弱/月の拠出額に対して、天引きに気付かないほど僅かな額ではない)。 ◆毎月の拠出額は、給料×規定％というルールになっており、各ファンドへの拠出額は、その額面通りになっている(＝拠出額で天引きはされていない)。 ◆拠出額に対する取得口数は、約定単価から計算して合致する(＝信託報酬を差っ引いた口数しか購入できていないわけではない)。 ◆履歴の中に、各ファンドの決算日に「再投資」が行われており、ここで天引きされているのかもしれないが、再投資が「０」のファンドもあり、配当と信託報酬が偶然ぴったり等しく相殺されるとは考えづらい。その場合、口数は増減していない(＝決算日に信託報酬を支払っているのではないと見受けられる)。 ◆現在の累積口数は、上記のような積み上げを積算した数量と合致し、総積立額もこれまでの積算と合致する。(＝信託報酬が０のファンドでの履歴そのものである) ・・・という状況なのです。 まさか、会社が負担しているわけでもなかろうに、私はどこで信託報酬を支払っているのでしょうか？？

ＥＴＦ商品をどの基準でどのように選べばいいのか教えて下さい。 株よりは利益を出しにくそうなのですがどうなのでしょうか？ またお勧めがあれば教えて下さい。

新規発売される投信の購入を検討しています。 質問は購入するタイミングについてです。 当初の申込期間が終了した次の日から、継続申込期間が始まるとのことが、パンフレットに説明されていました。 実際この２つの期間、どちらで購入したほうが良いのでしょうか？ 期間の違いによる、メリット・デメリットや注意点など、アドバイスをいただけないでしょうか。 よろしくお願いします。

検索をして色々見ていても、どうも自分で判断することができず、 教えていただきたく、お願いいたします。 「ファンドマネージャー」と「プロップトレーディング」は職種もべつで、仕事内容も関係がないでしょうか？ 専門の方からみたら、素人の私の質問はとてもお恥ずかしいと 思うのですが、どなたか教えていただけましたら幸いです。 どうぞよろしくお願いいたします。

証券会社に口座を開くために下記の４つの条件に合ったものを探しています。 ・ノーロードの投資信託が豊富 ・トラッキングエラー率が少ない ・運用方針がしっかりしている ・積み立てサービスがある 大変恐縮ですが、知識がある方にアドバイスを頂ければうれしいです。よろしくお願いいたします。

手持ちの投資信託を処分しようとしています。 少し利益が見込まれます。 その際、過去の繰越損失と通算するためには買取請求を選ぶことだと知りました。 その場合、売却値段や私に入る金額は、どのようになると考えればいいのでしょうか。 因みに、６日現在で、基準価額　13,337円、　解約価額　13,297円　と表示されています。 よろしく教えてください。

投資信託は初めてで、人気が高いグローバル・ソブリン・オープン毎月決算型を考えております。 若干取引のある証券会社での購入時の手数料は1.575％ですが、ネット証券では手数料なしのところもいくつかあるようですね。 同じ商品を買うのに、一方は結構な金額の手数料を取り、一方はただ。 購入時に説明があるとない位の違いはわかるのですが、それ以外に違いがあるのでしょうか？ それと、解約（売却かな？）時にも手数料はいるのでしょうか？ いるのなら、それも証券会社によって違うのですか？

去年からセゾン投信（セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド）を積立でしているのですが、 新聞の「オープン投信価格」欄を見ても、このセゾン投信の基準価格が載っていません。 どこに載っているのでしょうか？ もしくは、なぜ載っていないのでしょうか？ 教えていただけましたら幸いです。 よろしくお願いします。

投資歴1年程度の初心者です。 年齢は33歳。金融資産の合計は1000万円程度です。 投資信託とETFの分散投資を下記のポートフォリオで 構成し購入しようと考えています。 バランスについてご意見をお聞かせください。 TOPIX連動型上場投資信託 ： 150,000円前後（100株） STAM日本債券インデックス・オープン ： 150,000円 STAMグローバル株式インデックス ： 150,000円 STAMグローバル債券インデックス ： 150,000円 STAMJ-REITインデックス・オープン ： 80,000円 STAMグローバルREITインデックス ： 80,000円 年金積立インデックスF海外新興国株式： 80,000円 年金積立インデックスF海外新興国債券： 80,000円 損保ジャパン-DBLCIコモディティ6 ： 80,000円 ----------------------------------------------------------- 合計 ：1,000,000円 なお手数料がかかる投資信託についてはマネックスの 手数料無料キャンペーンで購入する予定です。 基本的には、SBI資産設計オープン（スゴ6）を分解して 自分なりに構成比を変えてみました。 単純に100万円でスゴ6を購入よりは、さまざまな金融の動きが 見れて勉強になるのではないかと考えております。 また、資金については余剰資金で投資し10年以上ほったらかしに しておいても構わないくらいの感覚です。

ブラックロック・ワールド資源ファンドを購入しようか迷っています。基準価格が10099円・純資産が446.36億・1年増資産が98.32です。しかし、基準価格・純資産のわりには、年２回の分配金が、すごく多いのです。どうしてなのでしょう？教えて頂けますか。

２００４年８月１日から、４０１Kを企業が導入し運用をしています。 この度、４０１Kの説明会があり参加してきたのですが・・・ 今の加入プランが会社が理想としている年利３％を下回っておりまして・・・ このままでいいのだろうか？と思い、ご相談させて頂きます。 定年退職（６０歳として）まで２２年あります。 今、運用しているのは、 某銀行のスーパー定期５年（確定拠出年金） 定期預金 25％ 第一のつみたて年金（５年） ＧＩＣ型保険 25％ フィデリティ・日本成長株・ファンド 国内投信 25％ 明治ドレスナーＤＣグローバルバランスオープン 国内投信 25％ 以上の４点です。 最新の評価損益は、－１５６８円となってます。 また他のプランでは・・・ 国内株式だと　みずほ信託　国内株式インデックス 国内債券だと　ダイワ日本債券インデックス 　　　　　　　東京海上セレクション日本債券 外国株式だと　すみしんDC外国株式インデックス 　　　　　　　三井住友グローバル株式年金ファンドBコース 外国債券だと　三菱UFJ外国債券オープン 　　　　　　　DCニッセイパトナムグローバル債券　 グローバルバランス　ゴールドマンサックス　ダ・ヴィンチ 以上です。 分散投資が良いと聞きましたが、例えば、外国株式を買うなら債券も一緒に買わないと意味がないとかってありますか？ また、今の運用だと　ここは・・って部分がありましたら アドバイス頂ければ幸いです。 もちろん、自己責任において運用する為　アドバイスとして お聞かせください。