資産の一部として金を持つことのアドバイス

2014/04/26 11:50

このQ&Aのポイント

日本の経済状況をふまえて、資産の一部として金を持つことに関してアドバイスをください。
現金はインフレにより価値が下がる可能性があるため、金を持つことは良い選択肢です。
金価格連動型上場投資信託を買う場合は、目先の価格変動に振り回されず、長期的な持ち方をすることが重要です。

simomutthi
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資産運用・投資信託
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Crusadess
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2014/04/27 00:17 回答No.4

こんにちわ。純金投資は避けるが賢明です。数字を使って説明しましょう。過去24年間（1990年～2014年）の値動きは以下の通りです。これは意見ではなく事実です。ちなみに情報源はココ↓ http://www.indexmundi.com/commodities/?commodity=gold&months=360 http://ecodb.net/country/US/imf_inflation.html 純金　　410ドル　→　1,300ドル　（3.17倍）純銀　　520ドル　→　2,071ドル　（3.98倍） SP500 353ドル　→　3,362ドル　（9.52倍・トータルリターン） SP500 353ドル　→　1,863ドル　（5.28倍・配当無視の場合）物価　　100ドル　→　191ドル　（1.91倍・1990年を100とした場合のアメリカ）以上を一目見れば解るとおり、SP500の圧勝です。この世に純金しか投資対象がないのならば純金でも良いのですが、SP500という世界最強の投資対象が存在する以上、SP500を袖にして純金を選ぶ理由は有りません。また定期預金などは最悪です。利率は全国平均の0.025％で計算すると、24年で1.006倍（1.0025の24乗）にしかならない。2倍にするのに2,800年も掛かる（1.0025の2,800乗が2）。24年間で、純金なら3.17倍、SP500なら9.52倍です。SP500を嫌がる理由はありません。ちなみに可愛いブタさんがリズム良く「コツコツ♪」とか唄いながら純金投資を薦めるCMの会社では、毎月の追加投資額が1,000円～2,000円なら5％の、3,000円～9,000円なら3.5％の・・・50,000円以上なら1.5％の購入時手数料を投資家が負担しなければなりません。つまり、毎月5,000円を追加で投資したら、その都度175円が差し引かれ、残額の4,825円だけが純金投資に回るという計算です。純金投資は過去24年間で3.17倍になりましたが、この数字は手数料を差し引く前の数字です。手数料を引いたら、もっと低いリターンでした。オマハの賢人・ウォーレンバフェット氏は純金投資にはっきりと反対しています。子曰く「世界中の純金をかき集めると、4億エーカーの農場とエクソンモービルを16回買えるだけの金額になる。農場はコーンを生み、エクソンモービルは配当金を生むのに、純金は何も生まない。純金など、抱いて可愛がるだけの用途しか無い。・・・株・債権・純金の三つを比べると、株が一番安全です」と（株主への手紙・2011年度版）。引用はココの19頁↓。賢人の言葉には、謙虚に耳を傾けるが賢明です。 http://www.berkshirehathaway.com/letters/2011ltr.pdf お金を稼ぎたいなら、純金ゼロ、現金ゼロ、債券ゼロ、不動産ゼロ・・・にして、全力で株モノ投資信託（←主戦場はSP500）にするが賢明です。そしてBuy&Hold戦略で果報を寝て待つ。健闘を祈ります。素晴らしき投資人生を。

質問者

お礼 2014/04/27 01:38

長文のご説明、ありがとうございました。感謝いたします。知らないことばかりで、大変参考になりました。あいにく余裕資金ではないので、現金ゼロ。。は私には無理です(>_<) ＳＰ500のことは知りませんでした。というより、海外の投資信託は昔一度だけ買ったことはあったのですが下がってしまい、、、損切りして以来、興味をもつこともありませんでした。なるほど、確かに緩やかに上昇を続けていますよね！これについてもう少し詳しくご説明下さると助かります<m(__)m> なにぶん全くこの手の知識はないものですから。

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human21
ベストアンサー率37% (938/2476)

2014/04/26 19:52 回答No.3

インフレになった場合、現金の価値は下がります。ただ、弱いインフレであれば、金利の上昇によって現金の価値はそれほど下がらないと思われます。強いインフレになると、現金の価値が大きく下がり、金の価値が上がります。資産運用において、金は資産の保険と考えられています。全資産の１０％ぐらいが欧米では一般的です。金を１０％所有していれば、全てのペーパーマネー（紙幣、株券、債券など）が紙切れになっても大丈夫と言われています。金の展望ですが、短期的には分かりませんが、長期的にはまだ上昇して行くと予想しています。私自身も持ってますが、まだしばらく売るつもりはありません。金の所有が無いのであれば、少しは持っていた方が良いでしょう。５０万円と言う金額であれば、コスト的に金貨が良いと思われます。金投資の種類は色々とあるので、一度、調べてみて下さい。

質問者

お礼 2014/04/27 01:31

わかりやすい説明をありがとうございました。感謝いたします。＞金の展望ですが、短期的には分かりませんが、長期的にはまだ上昇して行くと予想していますそうですね。。短期的で考えると、まだ今は買っても下がってしまうかも、、、ですよね。一度失敗をしているだけに、また下がっていくのを見るのは精神的によくないです(>_<) 買うのはいつでもできるので、もう少し値動きを見て、他のものとのバランスも考えようと思います。ありがとうございました。

seble
ベストアンサー率27% (4041/14683)

2014/04/26 13:27 回答No.2

資産額がかなりあるなら、リスクヘッジとしての金投資はあると思います。ただ、あくまでヘッジ、保障的意味合いであって、それで利益を得る、という方向性とは違います。通常、インフレになった場合は金利も上がります。そこだけを見て純金が有利とは言い切れません。金利も追いつかないほどの極端なインフレであれば、それは経済破綻を意味し、純金のリスクヘッジが生きてきます。 50万円だと100gですが、その程度なら試しに持っていてもいいと思います。下がったとしても50万以上損失が増える事は有り得ませんし、少なくとも10万やそこらは残るでしょう。近年の最安値はg980円ぐらいですね。それに比べると今は高すぎるのかもしれませんが、原油もえらく高くなりましたし（シェールガスの行方次第でこれも不確定要素ですが）下がったとは言え、レアメタルもそこそこの水準を維持しています。商品系は現物資産ですから、値下がり損はあってもゼロになる事はありません。今が買い時かどうかは微妙なところですけど。

質問者