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母が金の先物取引で悩んでいます。どうすればいいでしょうか？
- 私の母が内緒で金の先物取引を行っており、私は心配しています。専門知識のない人が先物取引を行うことは儲けることが難しいと知り、母の行動に不安を感じています。
- 母は現在約３００万円をつぎこんでおり、さらに１００万円を振り込む予定です。私は詐欺ではないかと心配していますが、母に直接意見を言えない状況です。
- 母が先物取引で３００万円の損をしたことがわかりましたが、どうにもならない状況です。私はどうすれば母を説得できるでしょうか？
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Q_A…です。 ＞「値洗い」の件は、母とこれから話すので聞いてみます。 自分で書いておいてなんですが、もしいわゆる「悪徳業者」のノミ取引だった場合、聞いた値洗いもでっちあげなのでご注意下さい。 やはりご紹介した相談窓口なども利用して業者の素性確認を先にして下さい。 なお、ANo.9さんの仰るとおり、商品先物市場でも「追加証拠金制度」というものはなくなりましたが、スパンというより実態に近い証拠金制度に変わっただけなので「追加で必要な証拠金」という意味で「追証」と呼んでいます。 『日経225ミニ ビギナーズガイド（お取引準備編）：追証（おいしょう）』 https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fop/futures/guide/futures_loss_cut.html ※追加の質問がありましたらご遠慮なく。
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状況が深刻であることを理解していただくために回りくどい回答になります。 長いですがよろしければご覧ください。 ＞今現在、母は約３００万程つぎこんでいるようですが、それも損をしたらしく、（ここら辺の原理がよく分かりません・・） 原理の説明はここのスペースでは難しいのでどのくらいのリスク（変動）があるのかがわかるように書いてみます。（かなり大ざっぱです。） 日本の金先物市場（東京工業品取引所）の場合は、預けてあるお金（証拠金）の約30倍の取引が可能です。 つまり、預けたお金が100万円だった場合、【目一杯に】金を買うと3,000万円分の金が買えます。 そうすると、金の価格が1％下がると30万円、10％下がると300万円の損失が出ます。 当然預けたお金では足りなくなるので常に追加の入金が求められます。 上記の例で言うと、10％値下がりで300万円損していますから、まず証拠金で不足する200万円の入金は必須です。 その200万円は損失の穴埋めに当てられますので、残り2,700万円分の買い契約の維持のためにはあと90万円（2700万の30分の1）が必要です。 この90万円が用意できないと「強制決済」になって元金100万円＋200万円の300万円の損失で取引終了となります。 買った金3,000万円分が2,700万円に減ったので計算も合います。 『金の値動きグラフ』 http://www.fuji-ft.co.jp/chart/kin/index.htm ＞昨日取引業者から『更に１００万をつぎこんでくれ』という電話が母にあったようで、今日１００万を振り込むようです。 上記の説明をお読みいただくとなんとなく理屈がお分かりいただけるでしょうか？ 混乱のもとになるので、あえて書きませんでしたが先物取引は値段が下がっても利益なる取引ができます。（カラ売りと言います。） その場合は値段の上げ下げによる損益が【そっくり逆になります】ので「値段が上がる＝損になる」こともあります。 また、預けたお金の全部を使って買う必要は無いですし、普通はそんな無茶はしません。 しかし、追加の資金を求められているということは現在の余裕資金はゼロということです。 金先物には「ミニ取引」というものもあるのですが額から言っても、業者のメリットから考えても通常取引でしょう。 ＞正直、私は詐欺にでもあっているんじゃないかと心配しています。 たしかに、その昔日本の商品先物取引業者はほぼ詐欺といっていいやり方で利益を上げていました。ですからしょっちゅう裁判沙汰になり、損失の返還について争われていました。 しかし、それが仇となって今では非常に厳しい規制がかけられて悪質な勧誘は激減しました。（ネット取引で一切営業マンと話す必要がなくなったのも大きな要因です。） ですから、現在営業マンを介した対面取引で先物取引をされているということは、裁判沙汰になっても大丈夫なようにしっかりとした契約書が作成されている可能性が非常に高いと言えます。 つまり、（契約の詳細を理解しているかどうかは別として）客観的にはお母様は納得のうえ取引しているということになります。 『先物取引Stop被害ボランティア』 http://www.jppp.jp/jp/ >>当会では先物取引に端を発する自殺防止を主とする救済活動から2006年3月31日をもって撤退しました。 >>実は、インターネットの普及と法改正とが相まって、電話勧誘を主体としていた先物業者は壊滅状態に陥りました。 >>ですから、喜ばしいことに先物被害者からの相談件数はピーク時に比べ200～300分の１に激減しました。 >>結果、当サイトなど微力ではありましたが、その使命は果たし終えたと考えるに至った次第です。 『法テラス＞商品先物取引＞不招請勧誘の禁止』 http://www.houterasu.or.jp/service/hottopic/index20110224_1.html ＞専門知識のない人が先物取引をやっても儲けるようにはとても私には思えず、母のことがとても心配です。 専門知識があっても儲かるとは限らないのが相場です。 完全に素人の場合はその怖さを知りませんのでとんでもない利益になることもあります。 前述の例で言うと、買ったあと10％金の値段が上がるだけで300万円の利益になります。 当然業者はその利益をさらにつぎ込んで手数料を稼ごうとしますし、本人も欲が出ますので取引規模が膨らんで最後には破綻します。（なかには儲かってキッパリ相場がやめられる人もいますがそういう人はほとんどいません。） また、以前は手数料だけでなく合法的に顧客の損を自社の利益にするような事も行われていましたが、さすがに今はもうできません。 ＞私はどうしたらいいでしょうか・・。 ＞母の性格上、叔母や娘である私が『やめて！』と言っても聞きません・・。 ＞むしろ母意固地になってしまう可能性もあります。 先物だからと考えるとよくわからなくなるので、単に「ギャンブルにハマっている」と考えて下さい。 負けるたびに損を取り返そうと馬券を買うようなものです。 もちろん大穴が来て一発逆転もありますがそれがギャンブルです。 お母様自身はギャンブルではなく「投資」だと思っている可能性が高いです。 「宝くじ」も立派なギャンブルで、競馬より割が良くないことはよく知られていますが、宝くじに何十万もつぎ込む人に「割のあわないギャンブはやめなさい。」と言っても「宝くじはギャンブルじゃない。」と言うことでしょう。 ですから、状況としては非常にマズイですが、説得で何とかするのも非常に大変だろうと予想されます。 こういうことには単純明快な解決策は無いのが現実です。 ギャンブル依存は心の病であることも多いのでお金の問題だけでない多面的な対処も必要になります。 ＞それと、先物取引で損をした（？）３００万円というのは、もうどうしようもないのでしょうか。 前述のようにきちんとした公設の取引所に上場している商品を、きちんと認可を受けた業者を通して売買しているなら「原則」もうどうしようもありません。 私も金融商品を売買しますが、損をしたときに返してもらえない代わりに、利益になった時には100％自分のものです。 『日本商品先物取引協会＞相談センターのご案内』 http://www.nisshokyo.or.jp/investor/s_center.html 『日本商品先物取引協会相談センター｜経済産業省』 http://www.meti.go.jp/policy/commerce/d00/d0000000.html --------------- 以上はあくまで日本の商品先物取引の話です。 日本の商品先物市場が規制でだいぶクリーンになってしまったので、悪徳業者はFXや海外先物に流れました。 FXもひどかったですが最近は規制によりずいぶんましになりましたし、まっとうな業者も多いです。海外先物も良心的業者はもちろんありますが、やはり悪徳業者は少なくありません。 海外先物の悪徳業者の場合は「被害」と言っていいものも多いので法的措置も有効です。 『法テラス＞消費者被害＞金融商品取引』 http://www.houterasu.or.jp/service/shouhishahigai/kinyuushouhin/index.html ※不明な点がありましたらご指摘ください。
お礼
回答ありがとうございます。 とても分かりやすく説明して頂き、感謝致します。 事態の深刻さを改めて認識致しました・・。 実は先ほど叔母の承諾を得、母と話しました。 母は追証の100万を振り込んでいました。 ただ、さすがに支払い金額が膨れ上がってきたので 母も先物取引をしたことに後悔してきているようでした。 それでいくつか追加の質問をさせて頂いてもいいでしょうか。 ・母は「今のところの損失は50万くらい」と言っているのですが、 Q_A_333様の説明を読むと、追証が100万も発生しているのに 今の損失が50万であるはずがないと思うのですが、 どうでしょうか。母は今やめても損失50万以外は戻ってくる という風に思っているのですが・・。他の方も仰るように、 元手の300万と今日支払った追証の100万、それに今後 金が下がった場合に発生する損失額の発生があると （もちろん金が上がれば利益がでますが）私は理解しています。 ・もし取引をやめるにしても、その時に金が下がってしまい 損失が出た場合、その分はやはり母が支払うのでしょうか。 お礼欄から申し訳ございませんが、もしよろしければ 引き続き回答して頂けるとありがたいです。
補足
追加で。。 母が取引をパッと辞めることは出来ない、 次の追証の電話がきた時に辞めることが出来ると 言っていたのですが、そういうものなんですか？ それって更に負債額が増えた状態で辞めることが 出来るってことですよね。。。
- ikuzecia
- ベストアンサー率26% (364/1363)
先物取引で素人が得をするということは ほとんどありません。 ＞正直、私は詐欺にあってる・・・・・ それもないと思います。 定められたルールの下、遵守して行われていると思いますよ。 あなたがプロボクサーとボクシングして勝てますか？ ルール平等で同じリングに立っても勝てないのと同じです。 同じルールで同じリングで勝負しようとも、商品取引の プロにはかなわないですよ。 商品取引は皆が得するのではなく、損をする人と得をする人に わかれますので。勝負の世界と同じです。 取引で損をした300万円はどうしようもないです。 それが先物取引のルールですから。
お礼
回答ありがとうございます。 ＞あなたがプロボクサーとボクシングして勝てますか？ ほんとうにその通りです。
- don_chan_2000
- ベストアンサー率43% (136/316)
まず、損をした300万円は返ってきません。 ですので追証（おいしょう）と呼ばれる追加金は絶対に払ってはいけません。 次に、先物はまったく怪しいものではありません。 追加で払うはずだった100万円があれば素人でも300万取り返すことも可能です。 ※ただし少しの勉強は必要ですが。 今回は、取引を先物ブローカーに全部任せたのがそもそもの原因です。 ブローカーは手数料を儲けることしか考えていないため、 パチンコをするようなものです。 趣味で投資をされている方もいるくらいですから、 自分で売買注文をすれば金の先物はまったくあぶないものではありません。 まずは、今お付き合いされているブローカーはすっぱりと契約解除し、 投資を学ぶ講座を受講されるよう促してみてください。 一番わかりやすくて、料金的にもはじめやすい講座がありますので、 まずは参考URLを見てみてください。 ※けして宣伝する意図はありませんので他の投資講座でも良いと思います。 まずはあなたのお母様に投資の姿勢やリスクを管理するすべを学んで欲しいのです。 あとは、パソコンを少しならえば、ご自身でオンライン売買注文が出来るようになるはずです。 こんどお使いになる先物取引業者はドットコモディティー、フジトミ、エース交易などがよろしいかと思います。 ちなみに直近の金の動きは下落傾向ですので空売りをしかけていれば誰でも勝てるはずですが、 そのブローカーは、金が一旦下落して値上がりし始めたので、 どんどん買うようにお母様に勧めてきたのだろうと推測いたします。 高値で業者が売りをしかけ、安値でお母様が買ったことにすれば業者は一瞬で何百万も儲かります。 しかも、それはブローカー業者内部での伝票処理だけですのでいかようにも操作できます。 そういった意味でも業者に任せただけで100％損する理由がお分かりいただけるかと思います。 お母様は投資が好きなのだと思いますから、是非ご説得なされてご自身のリスクの範囲内で、 ご自身で売買できるようにしてあげてください。
- 参考URL：
- http://www.money-trade.jp/
お礼
回答ありがとうございます。 実は先ほど叔母の承諾を得、母と話しました。 追証の100万はもう振り込んでいました・・・。 専門知識がないのにやろうとするのは、本当に 無謀なことだと思います・・。
- RTO
- ベストアンサー率21% (1650/7787)
騙されたなどという戯言は通用しない世界です 先物やFXといったものは、手持ちの資金以上の賭け金でばくちを打つようなものです 相場が予想と反対に動けば 預けたお金以上に さらにお金を出す必要がある非情な世界です。 とっとと手仕舞いしましょう
お礼
回答ありがとうございます。 本当に非情な世界ですね・・・。 母には一刻も早く手仕舞いしてもらいたいです。
知識と経験で勝率は上がるものの、先物取引はギャンブルだ私は思います。 負けている人は認めませんが、ギャンブルだと思っている人は他にも大勢いるでしょう。 300万の損失を取り戻すには、さらにお金をつぎ込んでギャンブルに勝つしかないのです。 まー大抵が負けるので泥沼地獄に陥るのですが...。 今は本人に何を言ってもダメだと思います。 お父さんや親せき縁者みんなを巻き込んで大騒ぎして、お母さんをのっぴきならない状況にしてしまえば、 一時的には取り乱すものの、早期に事態を収拾できるような気がする。 貴方名義でお金を借りられたり、家が抵当に入る前にガス抜きしたほうがいいと思った。
お礼
回答ありがとうございます。 私も先物取引はギャンブルだと思いました。
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お礼
お礼が遅くなり、大変申し訳ございませんでした。 あれから母と色々もめました。 結局つぎ込んだ４００万は戻ってきませんでした。 母自身も大変反省をしており、目先の甘い言葉を 信じてしまったことを後悔しておりました。 けれど母は「損失額分、定年後もがむしゃらに働く！」とも 言っていました。母の勝気な性格は本当アッパレです・・・。 でも私としては、損失額分をまだ先物取引で取り返そうという 考えに母がならなくて良かったと思っております。 ご貴重なご意見ありがとうございます。 私自身、大変勉強になりました。感謝しております。
補足
皆様からの貴重なご意見にどれも助けられましたが、 ベストアンサーは何度も質問に答えて下さったQ_A_333様に したいと思います。 母は手痛い人生の勉強代を支払いましたが、 勝気な性格の為、その分をめげずに真面目に働くと言っておりました。 先物取引は、知識や経験のない者が手を出すべきものでは ないと痛感しております。 補足欄からの質問にも答えて頂き、本当に感謝しております。 ありがとうございました。