ファンドで年利5%以上って難しいの？？

質問

ファンドで年利5%以上って難しいの？？
40000円入れたら、今年は42000円以上にしないといけないということですよね？？
最近ファンドを購入しましたが40000±400程度をうろついてます。
どうやればファンドで年利5%以上いけるのでしょうか？？アクティブとか毎月分配制度ありとかの商品を選ばないとむずかしいのでしょうか？？
いまは国内、海外の株式、国内、海の債券いずれもノーロード、インデックス型で積み立ててきなことをやってます

回答No.1

fujic-1990 · ベストアンサー

難しいです。というより、今はほとんど不可能だと思います。

　管理手数料が３～４％を毎年必ず取られます（赤字になっても取られる）ので、質問者さんが５％受け取るには、毎年８％～９％儲けてもらわないとダメです。

　ふつうは年に2回、特に毎月分配には毎月、決算（毎月資料を集めて帳簿を締めて、専門家が監査し、印刷し、封筒などに詰めて郵送する作業を毎月繰り返すということ）しなければなりませんから、その費用がたっっぷりかかります。

　つまり、そうすると、毎年１０％以上儲かってくれないと、質問者さんのところに５％は来ない、ということです。

　いま、世界中で年間に1割以上儲けるものがありましょうか。もちろん、海のものとも山のものともつかぬハイリスク物を狙えば受け取れる年もあるでしょうが、翌年にはポシャる危険も大きいと考えられます。

　昔、日経ビジネスで堅実経営を絶賛されていた武富士は・・・ 、一国の借金たる「アルゼンチン国債」は・・・

　で、いまは、赤字にならなければ良しと考えるべきでしょう。

お礼

ありがとう

回答No.3

simotani

投信で年率５は厳しい。外債で５取れるのはオセアニア位で、北米は４前半位迄。円債券だと５付くのはSoftBank位(年5.1)。だから株式投資が不可欠だが、世界同時不況でリターンを取れずに居ます。

お礼

ありがとう

回答No.2

NEWINN

まずは、年金基金が考えている期待リターンは参考ＵＲＬの７Ｐに載っているのでみてください。
外国株式で物価調整後で年4.15％と考えています。
外国債券だと物価調整後で年1.05％と考えています。
物価上昇率はプラスに転じたものの、まだデフレが収まったとは判断ができませんので、仮に物価上昇率を０％としても外国株式で年4.15％と考えていると言えます。
しかし、投資するには信託報酬や税金の支払いがあるので、株式の期待リターンは税引き後で年3％台になると考えられますし、外国債券だったら1％を切ってしまいます。
ですから、年5％は無理でしょう。

参考URL：

http://www.kkr.or.jp/shikin/report220308-data.pdf

お礼

ありがとう