少々まとまった資金（１０００万以上）の運用を検討しています。

質問

少々まとまった資金（１０００万以上）の運用を検討しています。
今まで長年塩漬け株式の他、オプショントレード（こちらは利益）を行っています。今回、これらと違って、投資信託（あるいは同類のもの）で、投資対象をある程度勉強はするが、打ち込むほどではない時間をかけて安定的である程度利益を出せることを願っています。それで、質問は、世の中に沢山ファンドがありますが、分散投資などで、このような目的で１０年間スパンで実質利益はどれくらいをだせそうなものでしょうか。実質年利４％は難しいでしょうか（手数料税金除く）。それを目標に調べてみたいと思います。なかなか回答が難しそうな質問ですが、ご意見を頂ければ幸いです。

回答No.2

souta1217 · ベストアンサー

No1で回答したものです。

＞前記の資産配分ツールでは、特にインデクスファンドなる資産項目が無いのですが・・・。もしかすると各資産分類はすべてインデックスファンドに属するものが対象なのでしょうか。

世界には様々な株価指数があり（http://myindex.jp/search_index.html）、その株価指数のリターンやリスクに従ったポートフォリオ資産配分ツールだと思いますので、おそらくインデックスファンドのリスク・リターンはその株価指数に近いものになると思います。もちろん各インデックスファンドで指数との乖離率が違いますが。

お礼

やはり、そのツールは各種インデックスに対する物なのですね。そのとき選択の問題は、各ファンドが、各インデックスに対して、どれくらい優位にあるか（乖離があるか）がポイントですね。
インデックスだけでなく、たとえば、通貨選択型新興国債権ファンド（最近人気のあるハイリスク入りターンのもの)などの分類群を加えた資産分配ツールは無いのでしょうか。いやその場合は、その分類群のインデクスファンドがあれば、それを採用すればよいのですかね。

回答No.1

souta1217

ファンドを使った10年程度の資産形成ではアセットアロケーション（各資産の組み合わせ）が最も重要視されています。

過去のデータからリスクとリターンを簡単に推計してくれるサイトhttp://myindex.jp/user/myaa.phpもあります。例えば先進国20％、新興国20％、国内債券60％のポートフォリオだと、リターン（年利）5.7％、リスク9.0％と表示されます。もちろん過去のデータによる予想値ですので、未来はどうなるか誰にも分かりませんが、参考にはなるかと思います。

私は低コストのインデックス・ファンドによる国際分散投資をおすすめします。

お礼

早速の有用な情報ありがとうございました。ご紹介のサイトでポートフォリオが検証できるので、取っ掛かり易すそうです。
リターン５％程度ですとコストが重要であること、インデックスファンド（国内を除く？）ならコストも低く平均的な動きをするのでポートフォリオに向いていそうなことは同感です。
ついでにお聞きしてすみませんが、ご紹介のサイトでもインデックスファンドが良いとされていますが、前記の資産配分ツールでは、特にインデクスファンドなる資産項目が無いのですが・・・。もしかすると各資産分類はすべてインデックスファンドに属するものが対象なのでしょうか。