今、2年ほど前に購入したグローバルソブリンと、三井住友ヨーロッパの2つ

質問

今、2年ほど前に購入したグローバルソブリンと、三井住友ヨーロッパの2つの投資信託を持っています。2つとも毎月分配型です。最近、証券会社の方が、これ以上損失を出さない為にも、オーストアリア債権に変えないかと言ってきました。長く保有するつもりでいるのですが、解約した方が良いのでしょうか？
最近、投資信託はやはりリスクも大きいと実感し、これ以上手を出すつもりはありません。ただ、今解約すると、損であるのは確かなので悩んでいます。それと、色々こちらを拝見していると、毎月分配型はあまり、良くないようですが、今の私の状態の場合、どのような方法が良いでしょうか？分配金は銀行口座に入ってきますが、全く使っていません。分配金込みで、20万円弱損しています。宜しくお願いします。

回答No.3

ZZyama

回答
a.>解約した方が良いのでしょうか？
1)グローバルソブリン
2)三井住友ヨーロッパ
とも今解約することはないと思います。
解約して、損を確定するよりも、本当に現金が必要になる時まで待つべきではありませんか。色々な投資信託と比べてもそんなに悪い商品には見えません。『買った時よりも、基準価額が下がっている』のは、今、日本の投資信託はほとんどすべて、最高の時よりも3割程度下がっているので、別にこの二つだけが特別に悪くて下がっているのではないと思っています。
b.>オーストアリア債権
どの国の債券であっても、直接投資するのであれば、投資信託よりも投資リスクの高い選択と考えるべきことです。
1) 価格変動を直接感じることになる。(投資の経験としてはいいかもしれません。)
2) 多額の投資となる。(100万円程度でしょうか。)
3) 償還年月日まで長期間保有することとなる。(5年程度でしょうか。)
4) 毎月利子がもらえるわけではない。(普通は半年に一度でしょうか。)
c.>毎月分配型はあまり、良くないようですが、
若い世代は毎月分配型よりも、再投資コースを選んで資産の成長を目的としましょう。
毎月分配型は、年寄りが年金を補充するか、金融資産の目減りスピードを遅くするか、であれば、やむをえないけれども、投資信託としては邪道では、ということを、多くの識者が言っていることと思います。
d.>分配金は銀行口座に入ってきますが、全く使っていません。
ある程度まとまったら、その時に投資すればいいと思います。
そして、資金のやりくりのめどをつけて、積立投信をはじめれば、と思います。
e.> 20万円弱損しています。
若い世代であれば、毎年1万円ずつ、給与から返せば20年で返せる金額ですから、あわてる金額ではありません。あるいは、間違って5万円の服を4着も買って、なぜかどこかに行ってしまった、程度のことと思っていればいいのではありませんか。いずれ何かで投資をするなら、いつでも、この程度のマイナスは起きることもある、と考える方がいいと思います。今はたかが20万円の損と思う方がいいと思います。目標とすべき資産額(たとえば、5千万円)から言えば、1%以下のブレなので、あわてることではないと思っていいと思います。

回答No.2

NEWINN

一番まずいのは証券会社の営業マンの意見に振り回されている事ですね。
最終的には手数料稼ぎの道具として投資信託が使われているって言う事実を理解しておく必要が有ります。

実は、私も別の上場投資信託（ETF)で損失が出ています。
しかし、むしろ私の場合は買い増しをしています。
私には営業マンなんて要りませんから、自分で判断してやっています。
要は、重要な事は自分で投資方針を決めて貫く意思が有れば、こう言った質問は出てこなかったと私は思います。

具体的に私の場合ですが、ETFを買い付けて長期的な株価成長と配当成長の２つをゲットする作戦です。
現在は基準価額は下落していますが、配当利回りベースでは結構な配当が貰えるだけではなく、その配当を長期的に成長できる事に自信を持ってやっています。
どうでしょうか？ちなみに、私が持っているのはDIA(Diamonds Trust Serise1)です。
DIAは毎月分配ですから、私が持っているDIAと質問者様のグローバルソブリンオープンと勝負しませんか？
それも20年後、30年後をも見据えてです。
勿論、配当成長+株価成長の２つの点です。

そこまで考えてやってみては如何でしょうか？

回答No.1

qazwsx21

＞色々こちらを拝見していると、毎月分配型はあまり、良くないようですが、
毎月分配型は資産形成には不向きなのであって、否定はしません。毎月分配型が向いてる方はいるのです。

分配金を使わないからどうのこうのというのは投資とは無関係、判断の材料にはなりません。ただし、乗換えを勧める意図は、あなたのためでなく、手数料稼ぎの場合であることが多いです。

そんなことを参考に決断してください。
最初の方針は「長く保有するつもりでいるのですが」なのでしょ？

お礼

コメントありがとうございました。おっしゃる通りです・・・損を取り戻すまで、長く保有したいと思います。