解約請求と買取請求の件

質問

投資信託が、利益を得ている場合、１社の投資信託を解約する場合解約請求と買取請求どちらが得でしょうか？また、２社・３社に預けている場合の解約はどちらが得なのでしょうか？教えて頂けますか。

回答No.2

masuling21

＞少しでも、経費・税金面で、支出を少なくしたいと
両立しませんが、、、。経費が増えれば税金は安く、経費を少なくすれば税金は高くなります。もっとも、投資信託で認められる経費は販売手数料と信託財産留保額くらいしかありません。

友人と損益通算などできませんので、関係ないですね。関係ないこと書かれてもコメントしようがありません。

複数の口座で複数の銘柄で、すべてが利益というのは難しいので、買取請求が有利でしょう。
扶養家族が心配な方は、すべて解約請求にするか、すべての口座を特定口座源泉徴収ありにして買取請求するのがベターかと思います。

＞主人の投資信託の件で聞いてきた所、わずかですが、買取請求の方が得だと伺いましたが、友人は、解約請求の方が得だと教えて頂いたそうです。どちらが、本当なのか…？困っています。

これについては、コメントできる立場ではありませんので、差し控えます。

お礼

遅くなりました。返答ありがとうございます。

回答No.1

masuling21

職業、誰かの扶養家族か、特定口座の取引か、そんなことが判断に影響します。あと、買取請求できない金融機関、投資信託もあります。

買取請求できれば、Ａ社で利益、Ｂ社で損失というのを確定申告で通算できます。Ａ、Ｂともに買取請求した場合です。

買取請求して損失の場合、株取引と損益通算が可能です。損失繰越もできます。

解約請求は利益が出ていれば、税金を源泉徴収されて課税関係が終わるので、扶養家族になっている人は影響がないです。確定申告がいらないという手間のかからないことになります。

何が得なのかは、質問の内容だけではお答えできかねますので、このように書かせて頂いています。

お礼

遅くなりました。返答ありがとうございます。

補足

回答ありがとうございます<(_ _)>　文章の表現が悪くて、すみません。少しでも、経費・税金面で、支出を少なくしたいと思っています。友人と２人で証券会社に行って、聞いてきました。条件は、私の方は、利益が出ており、友人の方は損をしておりますが、今、手放す気は、無いようです。あとは、同じ条件です。　買取請求のできる証券会社ですが担当の方が違い、違った答えが返ってきました。主人の投資信託の件で聞いてきた所、わずかですが、買取請求の方が得だと伺いましたが、友人は、解約請求の方が得だと教えて頂いたそうです。どちらが、本当なのか…？困っています。　また、私自身も投資信託を購入しょうと思っています。扶養家族なので、解約時は、買取請求・解約請求どちらでも良いということでしょうか。