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落札金額より多額な入金とその返金の対応の後・・・
先日、一人の方で合わせて4,000円近い落札がありました。 取引も順調で「あとは支払いが済んだら送る」って所まで進んでいました。（落札者様は男性の方です） 今朝、ある番号より携帯電話に1時間に1回のペースでかかってきました。 そのうちの一つに留守電が残っていたのですが、女性の声・・・しかもたどたどしい感じの言葉で「今回の取引の件で・・・」と入っていました。 こちらも仕事をしていたので、夕方やっと直接話をする事ができたのですが、どうやら4,000円近い落札金額に対し、100万円近い入金を間違えてしてしまったので返金して欲しい、との事でした。 こちらも慌てて、先日落札分全ての履歴を確認し、取引に使っている口座を確認しました。（インターネットバンキングに対応させています） ２つ使っている口座のうちの１つに確かにその女性の名前で入金履歴が残っていたので、本来の落札＋送料の金額の差額を返金しました。 夜になっての処理だったので明日入金が確認されます。 一応、差額返金(振込）のご報告と明日の入金確認後に連絡が欲しいと言う事を伝え、本日の話は終了しました。 ・取引していた男性（文面上ですが）と違う女性の名前での入金 （別人からの入金だとは報告されていませんでした） ・返金処理をしたとは言え、高額な入金 ・たどたどしい日本語の女性（多分アジア系かと・・・） 以上の点で、処理が終わった今でも気が気じゃない状態です。 このような事、似たような事があった方はいらっしゃいませんか？ そうでなくても、今後どのような事に気を付けたら良いかのアドバイスを頂けると嬉しいです。
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質問者が選んだベストアンサー
●落札者が振り込みをしてきた口座と、余分なお金を戻した口座は同じですか？ 口座が同じなら、大丈夫だと思いますが、違う口座なら少し犯罪の匂いがします。 質問者を脅すわけではありませんが、マネー・ローンダリングの可能性もあります。 １．犯罪者が自分の口座ではなく、出品者である質問者の口座「Ａ」を被害者に連絡。 ２．被害者「Ｂ」の口座から、質問者「Ａ」の口座に100万円入金。 ３．落札者を装った犯罪者が質問者に連絡、『余分に振り込んだので返して！』 ここで、犯人の口座「Ｃ」を連絡。 ４．質問者「Ａ」の口座から、犯人の口座「Ｃ」に送金し、マネー・ローンダリング完了！ 被害者は警察に、『「Ａ」の口座に送金した』と言うので、警察がＡの口座を 調べている間に、犯人は口座「Ｃ」からお金を引き出して逃走。 手順３で、口座「Ｃ」ではなく、口座「Ｂ」に返したのなら、大丈夫だと思います。 万が一、マネー・ローンダリングの可能性があるのなら、銀行に連絡した方が良いと思います。
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ヤフオクですよね？取引ナビでちゃんとその男性の方にコンタクトを取りましたか？ 実際１００万円近い入金があったのは確認したのですよね？ まあそれでしたら詐欺とかは考えづらいので、その男性の奥さんか恋人か…が普通ですよね。 無事に取引が終了することを祈っておりますが、本人とのコンタクトは必ず必要だと思います。
お礼
お返事有難うございます。 記載し忘れておりましたが、ヤフオクです。 取引ナビで男性の方とはコンタクト済みで一通りの情報は得ております。 「詐欺とは考えにくい」の一言でとりあえずほっとしました。 男性の奥様か愛人・・・慌ててて考えもつきませんでした・・・ あとは、無事に終わればいいのですが・・・気を抜かずに頑張ります。
お礼
ご返答有難うございます。 分かりやすい説明を有難うございました！ 名前は聞いていましたが、こういうものだったのですね。 差額の振込先の口座は取引ナビにて通知があり、他の情報も携帯電話の女性の話と一致したのでとりあえずは信用できるものと判断しました。 一応携帯電話の女性と取引ナビの落札者双方からの入金確認が出来るまで取引を中断してたのですが、本日夕方に双方の入金確認が取れたために発送の手続きを取りました。 一応、後で何があるか分からないので全ての着暦、留守番電話、取引ナビ（これは保管期間が限定されるので何らかの手段にて）を残すつもりです。 この後も一応警戒しようと思っています。 有難うございました。