分配金の課税と還付申告

質問

毎月の分配金は１０％源泉徴収（所得税７％、住民税３％）されています。目論見書では確定申告不要となっていますが、以下の記載もありました。どのような意味なのでしょうか？

※確定申告を行い、総合課税（配当控除の適用なし）を選択することもできます。

毎月送られてくる分配金支払通知書には「税区分／総合課税」と記載されています。初めて還付申告するのですが「配当」に関する部分が、理解できません。申告の有無すら解りません。尚、分配金以外の収入は１０３万以下です。無知な私でも理解できるよう教えて下さい。

回答No.1

masuling21

何も知らない人が申告できるようになる回答は書けません。
今、書店に山積みになっている「ダイヤモンドＺＡＩ」の確定申告の特集でも読むことをお勧めします。初めての方でも、できるようになると思います。

ちなみに、扶養家族になっていたいので、１０３万円以下なのでしょうから、その辺は検討する必要がありますね。分配金の金額によっては、申告したことによって、扶養家族を外れる可能性がないわけではありません。質問だけでは、何とも言えませんので可能性だけ書いておきます。税金の還付と扶養家族の継続を、天秤にかけるわけです。

お礼

ありがとうございました。