株式と投資信託の税金について教えて下さい。

質問

ここ3年間無職です。細々と投資を始めました。06年は利益が20万以上ありますが、無職の場合も20万以上の利益の場合は申告が必要なのでしょうか？
インデックス225ファンドでも利益がでましたが、こちらはもう税金が引かれていると聞いたことがあります。ファンドの利益は申告にいれなくても良いのでしょうか？宜しくお願いします。

回答No.1

ruto · ベストアンサー

>無職の場合も20万以上の利益の場合は申告が必要なのでしょうか？
２０万以上云々は給与所得者の場合です。
　質問者の場合基礎控除がありますので３８万までは税金がかからないと思います。
　インデックスファンドの配当は分離課税で１０％源泉されてますので手続きは不要です。
　しかし、インデックスファンドを売買して儲けが出ると、質問者の場合３８万（株も合わせて）を超えると税金を払う必要があります。
（扶養者もいなくて、社会保険料も払ってない場合）
株もファンドも特定口座に入っていて、源泉ありなら全く申告は不要です。　
（扶養者や社会保険料があるとその分控除が増え税金は減ります）

お礼

ありがとうございます。38万が上限なのですね。よくわかりました。源泉なしの特定口座なので自己申告します。