投資信託の税金について

質問

現在、某銀行と郵便局にて債券型の投資信託を保有しています。

投資信託は解約の際に元本部分に２０万以上の利益が出た場合に税金がかかると思うのですが、銀行と郵便局に分けて保有している場合は、利益は合算して２０万以上の場合でも税金はかかるのでしょうか？

投資信託初心者なもので‥よろしくお願いいたします。

回答No.1

noname#212174

＞銀行と郵便局に分けて保有している場合は、利益は合算して２０万以上の場合でも税金はかかるのでしょうか？

かかります。
非課税枠は各口座ごとではなく、その人ごとに摘要されます。
そうしないと口座の分散で脱税できてしまいます。

『特定口座を徹底解説３』
http://rich-navi.com/investment-16.html
『これでバッチリ！投資信託の確定申告』
http://allabout.co.jp/gm/gc/373405/
『株式投資等と税金』
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/shoto312.htm
『株式等の譲渡に係る主な特例』※延長されています。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1463.htm
『税についての相談窓口 』
http://www.nta.go.jp/shiraberu/sodan/sodanshitsu/9200.htm

※証券税制はよく変わる上に複雑です。自分で悩むより確定申告時期の税務署の無料相談などを利用するほうが賢明です。

※不明点、間違いなどありましたらご指摘ください。