ファンドの向き不向き

質問

毎月定額の積み立て方式でファンドを購入しようと思ってます。
長期で10年くらいを目処に考えてます。
こう言う長期で積み立て型に向いているファンドは
どう言う分類のファンドでしょうか？
ファンドには目的に合わせて向き不向きが有るのでしょうか？？
何分、はじめてで、いろいろ調べましたが分からず、教えて下さい。

回答No.5

masuling21 · ベストアンサー

＞「手数料がかかる方が利益も有るって考えてください。」
最悪のアドバイスです。これが正しいとしたら、手数料が高い投信はノーロードより運用成績が良いことになりますが、ごく1部のある時期を除いては、そんなことはないでしょう。
私なら、その銀行は避けて通りたいです。

お礼

重ねてありがとうございます。

銀行の手口が分かりました。
いろいろ、勉強になる事を教えていただき、
ありがとうございました。

回答No.4

katsumi_tochan

こんにちは

目的が明確ですので、さくっと決まりそうですね。
私は、インデックスとさわかみに毎月積み立てをしています。基準価額は気にしていません。実のところ財形預金の旨味である550万円を超えているので、こちらの積み立てをこの二つに切り替えようかなとも思案中です。子供名義でさわかみ、ってのも良い方法かも知れません。
一番の商品は優遇の固まりである年金のインデックスファンドなんですが、これは購入上限があるので残念ながら・・・です。

（山崎元さんのサイトではインデックスファンドに関して微妙な表現をされていましたが）

お礼

回答ありがとうございます。

＞子供名義でさわかみ、ってのも良い方法かも知れません。
名義を変える方法しりませんでした。

勉強になりました。
ありがとうございます。

回答No.3

hbafe88

長期投資の場合手数料と配当が利回りさげます。
ですのでインデクス投資が有利です。

日本株ファンドを運用する担当者はＴＯＰＩＸ（インデクスです）に勝つか負けるかで評価されます。
手数料払ってお客さんに買ってもらって、１部時価の加重平均に負けるなら意味ないでしょ。
そして、過去数年ＴＯＰＩＸに負けてるファンドはズート負ける傾向があります。（半分以上のファンドていわれてます）
TOPIXのファンドは手数料と配当は低いです。

世界の株はモルガンスタンレーのワールドインデクスで評価されます。
（これもファンドで売ってます）

資金があれば各ETFのインデクスがさらに有利
毎年手数料とられず配当ある
大手証券ではUS ユーロ　新興国等の部分売りで対応してる

お礼

回答ありがとうございます。

すごく勉強になりました。
参考にさせていただきます。

良いアドバイスありがとうございました。

回答No.2

masuling21

＞「日経225連動」型は上下が激しいので、
＞長期で積み立て型には向いてないとアドバイスされました。

銀行としては珍しいまともなアドバイズだと思います。

ＴＯＰＩＸ投信は国内株式インデックス。さわかみさんは、国内株式アクテイブ。になります。

どちらも、銀行では売りたがらない投信です。さわかみさんは、直販なので銀行では買えません。

多分、そのアドバイスのあとに、手数料が高いバランス型あたりを、分散投資が必要だと言って勧めるのでしょうが、はっきり言って銀行が儲けたいだけで、顧客の資産づくりのアドバイスではないと思います。

お礼

重ねて回答頂きありがとうございました。
あ～なるほど。
銀行の儲けでアドバイスされたんですね。
そうです。そうです。
「手数料がかかる方が利益も有るって考えてください。」
とか、言われました。
良いアドバイスありがとうございました。

回答No.1

masuling21

販売手数料が安い、できれば無料。
信託報酬が安い。
定額の積み立て可能。

この３点で選ぶと、
ノーロードのＴＯＰＩＸ投信
さわかみファンド
あたりが候補になります。

お礼

早速のご回答ありがとうございました。

先日、銀行で相談した時に
「日経225連動」型は上下が激しいので、
長期で積み立て型には向いてないとアドバイスされました。

向き不向きのが有るのかと思い、
例えば、インデックス・アクティブとか株・債券・バランス型とか
種類が知りたくて質問させていただきました。

第一は教えていただいたように、ノーロードで選んびます。
また、種類でも、良いアドバイスがあれば、教えて下さい。
よろしくお願いします。